Un tribunal obliga a un cliente de Bithumb a devolver $140,400 por bitcoins enviados por error

Un cliente de la plataforma de criptomonedas surcoreana Bithumb debe devolver 194 millones de won surcoreanos, aproximadamente $140,400, por bitcoins que fueron enviados por error y que logró vender tras el abono erróneo en su cuenta.

El tribunal consideró que el dinero era un enriquecimiento injusto

La decisión fue emitida por el Tribunal del Distrito Central de Seúl. Dictó que los fondos obtenidos por el cliente tras la venta de los bitcoins erróneamente acreditados se consideran un enriquecimiento ilícito y deben ser devueltos a la bolsa.

Es importante destacar que la disputa se refería específicamente a los ingresos de la venta de los activos, y no a las monedas en sí, que podrían haber permanecido en la cuenta del usuario. Para Bithumb, este es ya el segundo caso ganado en un corto período: un día antes, el tribunal obligó a otro cliente a devolver 5 millones de won, o aproximadamente $3,620.

En cuanto a las demás reclamaciones de Bithumb, la situación es la siguiente:

• 2 demandas están pendientes: 14.8 millones de won y 500 millones de won; aproximadamente $10,700 y $362,000.
• 4 reclamaciones en total: alrededor de 714 millones de won; aproximadamente $517,000.

Cómo Bithumb acreditó a los clientes cientos de miles de BTC

El error ocurrió a principios de febrero durante un airdrop de monedas KRW. Un empleado de la bolsa, en lugar de indicar won surcoreanos, señaló bitcoins, lo que provocó que los registros internos mostraran un abono de 620,000 BTC en cientos de cuentas.

Estos datos superaban con creces las reservas reales de Bithumb: en las billeteras de la plataforma había alrededor de 40,000 BTC. Las operaciones no se detuvieron de inmediato y continuaron durante aproximadamente 40 minutos. Durante ese tiempo, se registraron 1,788 BTC en el libro de órdenes.

Desde el punto de vista técnico, la situación no fue una operación habitual en la red de Bitcoin: se trató de un error en la contabilidad interna de la bolsa, y no de una transferencia a través del modelo UTXO. En un sentido amplio, el término "Transacción (informática)" aquí se aplica para describir un registro en el sistema, pero no significa que todas estas monedas realmente hayan pasado por la blockchain.

¿Se puede devolver criptomonedas después de un envío erróneo?

La posibilidad de devolución depende de qué tipo de error ocurrió. Si la transferencia ya ha sido confirmada en la blockchain, generalmente no se puede cancelar como un pago bancario: la red no revierte transacciones a solicitud del remitente. Las excepciones son posibles hasta el envío real, por ejemplo, si el retiro en la bolsa aún está en estado de espera y se puede cancelar a través de la cuenta o el soporte.

• Transferencia a una dirección existente: los fondos solo se pueden devolver con la participación del destinatario, el soporte del servicio o a través de procedimientos legales.
• Transferencia a una dirección inexistente o incorrecta: la billetera a menudo no permitirá enviar fondos, pero si la dirección es formalmente válida y no pertenece a nadie, el acceso a las monedas puede perderse.
• Transferencia en una red incorrecta: hay una posibilidad de recuperación si la dirección es controlada por el mismo propietario o el servicio admite la devolución manual de esos fondos.
• Los fondos generalmente se pierden de forma irreversible si no se tiene la clave privada, la frase semilla, acceso a la red necesaria o la posibilidad de contactar al destinatario.

¿Qué hacer si la transferencia no llegó?

Primero, debe verificar si la transacción fue enviada a la red. Para Bitcoin, se necesita el TXID: se copia desde la billetera o la bolsa, se inserta en un explorador de blockchain y se verifica el estado, el número de confirmaciones, la dirección del destinatario, la cantidad y la comisión.

• Verifique el estado del retiro en la billetera o en la bolsa.
• Verifique la dirección, la red y la cantidad de la transferencia.
• Encuentre la transacción por TXID en el explorador de blockchain.
• Si hay pocas confirmaciones, espere a que la red la procese.
• Si la dirección o la red son incorrectas, comuníquese de inmediato con el soporte del servicio a través del cual se enviaron los fondos.
• Si las monedas fueron enviadas a un destinatario privado, el único camino práctico es contactar con él y pedirle que devuelva la transferencia.

Cómo reducir el riesgo de error al enviar criptomonedas

Los errores en las transferencias suelen ocurrir por prisa, red incorrecta o una dirección antigua del portapapeles. Antes de enviar, es mejor hacer una breve verificación.

• Verifique la dirección en su totalidad o al menos los primeros y últimos caracteres.
• Verifique la red antes de enviar, especialmente al retirar de la bolsa.
• Para una suma grande, primero envíe una pequeña transferencia de prueba.
• No ingrese la frase semilla en sitios sospechosos ni la entregue al soporte.
• Mantenga copias de seguridad de las frases semilla, registros de billeteras de hardware y billeteras de papel en un lugar seguro.
• Si necesita encontrar una billetera de bitcoin perdida, revise dispositivos antiguos, copias de seguridad, archivos en la nube, unidades USB y registros con frases semilla.

Los reguladores de la República de Corea prestaron atención al fallo

Bithumb pudo cancelar la mayor parte de los abonos erróneos el mismo día. El 10 de marzo, la bolsa informó que había logrado recuperar el 99.7% de los bitcoins enviados por error a los clientes. En abril, la plataforma recurrió a medidas legales para recuperar el monto restante.

El incidente llamó la atención de las autoridades financieras del país. Para los reguladores, la República de Corea fue una señal de problemas en el sistema de control de la bolsa de criptomonedas. La Agencia de Supervisión Financiera propuso fortalecer el control mediante varias medidas.

• Utilizar herramientas automáticas para detectar transacciones sospechosas.
• Analizar datos por segundos.
• Analizar datos por minutos.

La historia ha demostrado cuán costoso puede ser un fallo en la infraestructura interna de la bolsa, incluso si la criptomoneda en sí no salió realmente de las billeteras de la plataforma. Para un mercado donde junto a Bitcoin se comercian Ethereum y otros activos, el precio de un error se mide rápidamente no solo en won surcoreanos, sino también en su equivalente en dólares estadounidenses.