Ukrgazbank et quatre autres institutions financières reçoivent des amendes de la NBU : la plus élevée dépasse 30 millions de hryvnias

La Banque nationale d'Ukraine a imposé en août des mesures à une banque et à quatre institutions financières non bancaires en raison de violations des exigences législatives en matière de surveillance financière. En particulier, Ukrgazbank a été condamné à une amende de 17,6 millions de hryvnias, tandis que la plus forte amende parmi les institutions non bancaires a été infligée à l'assurance "USG" --- plus de 30,7 millions de hryvnias.

Cela a été rapporté par Dilo, se référant à un communiqué de presse de la NBU.

Amendes de la NBU en août

• AB "Ukrgazbank" amende de 17,6 millions de hryvnias

La Banque nationale a infligé une amende de 17,6 millions de hryvnias à Ukrgazbank pour plusieurs violations des exigences législatives en matière de surveillance financière.

En particulier, la banque a appliqué de manière inadéquate une approche axée sur les risques dans ses activités. De plus, Ukrgazbank n'a pas pris dans les délais nécessaires les mesures requises concernant les clients avec lesquels des relations d'affaires avaient été établies avant l'entrée en vigueur des modifications pertinentes aux exigences de surveillance financière.

En outre, la NBU a constaté que la banque n'effectuait pas correctement les vérifications des clients. Cela concerne, en particulier, le non-respect des exigences de vérification adéquate et des mesures renforcées de vérification des clients présentant un risque élevé de relations d'affaires.

Une autre violation a été le non-respect par Ukrgazbank de son obligation de fournir en temps voulu et de manière complète des informations et des documents fiables à la Banque nationale sur demande. Ces matériaux sont nécessaires à l'autorité de régulation pour exercer sa surveillance en matière de surveillance financière et vérifier le respect de la législation pertinente.

SK "USG" -- amende de 30,8 millions de hryvnias.

La Banque nationale a infligé une amende de 30,8 millions de hryvnias à la compagnie d'assurance "USG" pour une organisation et une réalisation inadéquates de la surveillance financière initiale.

En particulier, la société a mis à jour de manière inadéquate ses documents internes concernant la surveillance financière, a effectué des vérifications des clients et a appliqué une approche axée sur les risques.

La NBU a également découvert des violations lors de la vérification des clients considérés comme des personnes politiquement exposées (PEP), ainsi qu'une fourniture inadéquate d'informations et de documents demandés à l'autorité de régulation. De plus, la société n'a pas fourni dans les délais un registre à jour des clients avec une signature électronique qualifiée du directeur.

Séparément, la NBU a émis une réserve écrite à "USG" en raison de violations des règles de présentation des rapports statistiques. La société a soumis des rapports concernant la surveillance financière en violation de l'ordre de formation de ses indicateurs.

• LLC "Max Credit" -- amende de 1,08 million de hryvnias

La NBU a infligé une amende de 1 084 198,34 hryvnias à "Max Credit" pour une organisation et une réalisation inadéquates de la surveillance financière initiale.

Parmi les violations identifiées :

• la société n'a pas mis à jour ses documents internes concernant la surveillance financière dans les délais ;

• elle a effectué des vérifications des clients de manière incorrecte ;

• elle n'a pas fourni à la NBU, sur demande, une liste à jour des clients, certifiée par une signature électronique qualifiée du directeur ;

• elle n'a pas fourni à l'autorité de régulation les informations et documents nécessaires dans leur intégralité ;

• l'employé responsable a mal informé la direction sur les questions de surveillance financière.

• LLC "FC Goal" -- amende de 391 000 hryvnias

La société financière "Goal" a reçu une amende de 391 000 hryvnias de la NBU pour plusieurs violations des exigences en matière de surveillance financière.

En particulier :

• la société n'a pas fourni à la NBU les informations et documents demandés dans leur intégralité ;

• elle a mis à jour de manière inadéquate ses documents internes concernant la surveillance financière ;

• elle n'a pas assuré un contrôle adéquat sur la conformité de l'employé responsable aux exigences établies ;

• l'employé responsable a mal informé la direction sur les questions de surveillance financière ;

• la société n'a pas effectué correctement les vérifications internes du respect des exigences ;

• elle n'a pas fourni dans les délais un rapport sur les résultats de la vérification interne ;

• elle a appliqué de manière inadéquate une approche axée sur les risques ;

• elle a soumis des rapports statistiques avec des violations et n'a pas respecté l'ordre établi pour corriger les erreurs.

• JSC "Zaporizhzhia Communication Service" - amende de 255 000 hryvnias

La NBU a infligé une amende de 255 000 hryvnias à "Zaporizhzhia Communication Service" pour violation des exigences en matière de surveillance financière.

L'autorité de régulation a établi que la société :

• a mal élaboré et mis en œuvre des documents internes et des procédures concernant la surveillance financière ;
• n'a pas assuré une vérification adéquate des clients ;
• a appliqué de manière inadéquate une approche axée sur les risques dans ses activités.

Rappelons que la Banque nationale d'Ukraine a infligé une amende de 16,51 millions de hryvnias à la plateforme de paiement iPay pour violation des exigences législatives en matière de services de paiement. L'autorité de régulation a notamment découvert un contrôle inadéquat de la qualité et de la suffisance des informations accompagnant les opérations de paiement.

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