Le FMI exhorte le Kenya à faire partager les données des clients des entreprises de cryptomonnaie selon la Règle de Voyage

Le Fonds monétaire international (FMI) a exhorté le Kenya à exiger des plateformes de cryptomonnaie qu'elles partagent les détails d'identification des clients lors des transferts d'actifs numériques, alors que les autorités s'efforcent de renforcer les contrôles de lutte contre le blanchiment d'argent.

• Le FMI recommande au Kenya d'exiger des plateformes de cryptomonnaie qu'elles échangent des informations d'identification lors des transferts d'actifs numériques couverts.
• Les exigences proposées par la Règle de Voyage couvrent les noms des clients, les détails d'identification, les références de compte et les adresses de portefeuille de cryptomonnaie.
• Les réglementations sur les cryptomonnaies du Kenya exigent déjà l'identification des clients, tandis que le FMI recommande des obligations supplémentaires de partage d'informations sur les transactions.
• Le Kenya reste sur la liste grise du GAFI alors que les autorités travaillent vers leur objectif de retrait d'ici avril 2027.
• Les utilisateurs de médias sociaux kenyans ont discuté des escroqueries liées aux cryptomonnaies et de la pression réglementaire suite aux dernières recommandations du FMI.

Selon le rapport d'assistance technique du FMI du 6 novembre, les réglementations sur les cryptomonnaies du Kenya nécessitent des exigences de partage d'informations plus solides, alignées sur les normes internationales. Les mesures proposées exigeraient que les plateformes concernées collectent, vérifient et transmettent des informations d'identification sur les personnes envoyant et recevant des cryptomonnaies.

Le FMI appelle au partage des données clients des cryptomonnaies selon la Règle de Voyage

Le FMI a identifié des lacunes dans la mise en œuvre par le Kenya de la Règle de Voyage du Groupe d'action financière (GAFI), qui exige que les fournisseurs de services d'actifs virtuels concernés échangent des informations sur les clients lors du traitement des transferts.

Dans son évaluation, le prêteur a déclaré qu'"il existe un écart significatif" concernant les exigences internationales de partage d'informations pour les transactions de cryptomonnaies.

Les recommandations appellent les fournisseurs à obtenir et à transmettre en toute sécurité les détails de l'expéditeur et du destinataire, y compris les noms, les références de compte, les adresses physiques, les numéros d'identification et les informations sur les portefeuilles.

Lorsque les clients transfèrent des cryptomonnaies entre des échanges, la plateforme d'envoi fournirait les informations d'identification requises à l'institution réceptrice avant ou pendant la transaction.

La plateforme réceptrice utiliserait ces détails pour identifier les parties impliquées, vérifier les transactions par rapport aux listes de sanctions et évaluer les activités suspectes.

Le FMI souhaite que le Kenya intègre ces obligations dans ses réglementations sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels ou dans un autre instrument juridique approprié sans délai.

Les informations obtenues par ces procédures soutiendraient le signalement des transactions suspectes au Centre de reporting financier, l'agence de renseignement financier du Kenya.

La recommandation a attiré l'attention sur les réseaux sociaux. Le commentateur financier Moe, postant sous le nom @moneyacademyKE, a déclaré que les règles proposées exigeraient des plateformes qu'elles identifient les personnes envoyant et recevant des devises numériques.

Le FMI veut maintenant que le Kenya introduise la Règle de Voyage Crypto, exigeant que les plateformes de cryptomonnaie partagent les noms et les détails d'identification des personnes envoyant et recevant des devises numériques.

L'objectif est d'aider les autorités à suivre les transactions et à détecter le blanchiment d'argent.
--- Moe (@moneyacademyKE) 10 novembre 2026

Moe a décrit la proposition comme une mesure destinée à aider les autorités à suivre les transferts de cryptomonnaies et à enquêter sur un éventuel blanchiment d'argent.

Les réglementations sur les cryptomonnaies du Kenya font face à des exigences de conformité supplémentaires

Le Kenya a introduit son premier cadre complet de licence de cryptomonnaie par le biais de la loi sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels, qui est entrée en vigueur en novembre 2025.

La législation attribue des responsabilités de supervision à la Banque centrale du Kenya et à l'Autorité des marchés de capitaux, selon les activités exercées par chaque entreprise.

La banque centrale supervise les services liés aux paiements et certaines activités de stablecoin, tandis que l'AMC régule les échanges, les courtiers et les fournisseurs liés aux investissements.

Comme l'a précédemment rapporté crypto.news, l'AMC a commencé à préparer un logiciel de surveillance de la blockchain capable de suivre les transactions sur plus de 20 réseaux.

Le système proposé aiderait les régulateurs à identifier les activités suspectes des portefeuilles et à tracer les transferts entre différentes blockchains.

Les réglementations du Kenya de 2026 établissent déjà des obligations d'identification des clients et de tenue de dossiers pour les entreprises de cryptomonnaies agréées. Cependant, le FMI recommande des exigences supplémentaires pour la transmission de ces informations entre les institutions.

La conformité pourrait nécessiter que les échanges mettent à jour leurs systèmes de vérification d'identité, établissent des arrangements de partage d'informations sécurisés et intègrent des logiciels de surveillance des transactions.

Les obligations concernent les prestataires de services couverts. Les transferts directs entre individus sans intermédiaire réglementé présentent des défis d'application différents.

Le Kenya est resté sur la liste grise du GAFI depuis février 2024 en raison de faiblesses dans son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Dans son évaluation du 30 octobre, le régulateur a reconnu des améliorations dans la supervision financière, le reporting sur la propriété bénéficiaire et le renseignement financier.

Cependant, le GAFI a appelé à des actions supplémentaires concernant les exigences de transparence et les enquêtes et poursuites pour blanchiment d'argent.

Les autorités kényanes visent avril 2027 pour être retirées de la liste, bien que cette décision dépende de l'évaluation par le GAFI des réformes complétées.

Les dernières recommandations ont suscité des critiques de la part de certains commentateurs sur les réseaux sociaux kényans.

Dans un post du 10 novembre, Ben Benares a soutenu que les institutions financières internationales exercent une pression réglementaire disproportionnée sur les pays en développement.

Il a affirmé que les centres financiers des économies plus riches continuent de faire face à des problèmes liés au capital illicite malgré une surveillance plus stricte ailleurs.

Ses commentaires exprimaient une opposition à la pression réglementaire internationale à laquelle le Kenya est confronté, tandis que l'évaluation publiée par le GAFI identifiait des lacunes spécifiques que les autorités doivent encore traiter.

Le Kenya est devenu le troisième plus grand marché de cryptomonnaies en Afrique après l'Afrique du Sud et le Nigeria, selon les chiffres de Chainalysis cités dans des reportages locaux.

Les estimations montrent que les Kényans ont transféré environ 740 milliards de KSh, équivalant à 5,7 milliards de dollars, en cryptomonnaies au cours de l'année se terminant en juin 2026.

Les stablecoins représentent une grande partie de l'activité des actifs numériques du pays, y compris les paiements transfrontaliers, les envois de fonds et les transactions impliquant des biens importés.

Le commerce de pair à pair reste courant, les utilisateurs organisant des achats et des ventes de cryptomonnaies directement ou par l'intermédiaire d'intermédiaires informels.

Dans un autre post sur les réseaux sociaux, Moe a discuté des préoccupations du FMI concernant le commerce P2P généralisé et les escroqueries en cryptomonnaies au Kenya.

Le FMI déclare que les transactions de cryptomonnaies de pair à pair (P2P) sont répandues au Kenya et ont contribué aux escroqueries.

Il souhaite que le Kenya introduise des règles exigeant que les plateformes de cryptomonnaies identifient les personnes envoyant et recevant des monnaies numériques.
--- Moe (@moneyacademyKE) 10 novembre 2026

L'évaluation de janvier 2025 du FMI a documenté des plaintes concernant des transactions informelles où les clients transféraient de l'argent mais ne recevaient jamais la cryptomonnaie promise.

La Loi sur la protection des données du Kenya de 2019 régit, quant à elle, la collecte, le traitement et la protection des informations personnelles.

Les propositions de la Loi de finances 2026 du pays ont introduit séparément des exigences de reporting supplémentaires pour les plateformes de cryptomonnaies, y compris des divulgations annuelles d'utilisateurs et de transactions à l'Autorité fiscale du Kenya.

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