アドバイザーのための暗号通貨：AI詐欺に対する防御を強化する

アドバイザーの皆さん、ハッピーサーズデー！

本日のニュースレターでは、クリティ・バンサルがAI駆動の詐欺の増加を検証し、アドバイザーがクライアントの資産を洗練されたなりすまし戦術から守るための厳格な財務管理の枠組みを提供します。

次に、「専門家に聞く」では、OROのCEOであるヴァルン・チョウダリーが、マネーマネージャーがプログラム可能なスマートアカウントに移行し、自動監視を使用してアカウントレベルでプログラム的なセキュリティガードレールを作成することで、詐欺に対する防御層を自動化できる方法について議論します。

楽しい読書を！

AIが暗号詐欺を変えている --- 最良の防御は古典的な財務管理

AIがなりすましを安価で説得力のあるものにする中で、アドバイザーの最も強力な保護は、偽物を見抜く目ではなく、彼らがすでに知っている検証、職務の分離、そして調整です。

暗号通貨の歴史のほとんどにおいて、詐欺はボリュームビジネスでした：十分なフィッシングメッセージを送信すれば、いくつかは成功しました。しかし、人工知能は詐欺の経済を変えました。欺瞞は今や生産コストが低く、より個別化され、著しく説得力が増しています --- そしてますます、クライアントがすでに信頼している誰かの形で届きます。

その規模は重要です：FBIのインターネット犯罪苦情センターは、2025年に記録的な209億ドルのサイバー犯罪損失を報告し、暗号通貨が最も一般的な支払いチャネルであるとしています（FBI）。Chainalysisは、同じ期間に最大170億ドルが暗号詐欺に流れたと推定し、AIツールに関連する操作は、そうでないものよりも約4.5倍利益を上げていることを発見しました。平均的な詐欺の支払いは前年同期比で3倍以上に増加し、2,764ドルに達しました。

アドバイザーにとっての本能は、偽物を見抜く能力を高めることです。しかし、それは持続可能な戦略とは考えにくいです：合成ビデオやクローン音声はすでに説得力があり、改善を続けています。より信頼できる保護は、アドバイザーがすでに理解しているものです：財務管理。クライアントの資産を守るアドバイザーの受託者義務と、投資顧問法に基づくSECの保管ルールは、ディープフェイクを検出することに依存していません。それは、検証、職務の分離、そして調整に依存しています。デジタル資産では、取引が一度決済されると取り消せないため、これらの管理がより重要になります。

保持される管理

結論

AIは新しい詐欺のカテゴリーを作り出したのではなく、古い詐欺を実行するコストを下げただけです。この変化は、クライアントの資産を扱うすべての人により大きな証明責任を課します。クライアントを保護するために最も適したアドバイザーは、偽物を見分けるスキルを最も高める人ではなく、デジタル資産の保有と移動の方法において、規律ある財務管理を日常的に取り入れる人です。ほぼ何でも説得力を持って模倣できる環境では、検証されたプロセスだけが模倣できないものです。あなたの実務はどこが最も準備ができていないでしょうか？

- クリティ・バンサル、アルファポイント財務および会計副社長

専門家に聞く

Q. アドバイザーはAIを活用してクライアントを詐欺から守ることができますか？

A. はい、しかしAIはアドバイザーをサポートすべきであり、自律的な意思決定者として行動すべきではありません。AIは、異常なウォレットの動作、疑わしい契約、フィッシングパターン、リスクのある承認を事前に警告することができます。今日の最大の脆弱性は、AIエージェントに直接、無制限のウォレット権限を与えることであり、これがエージェント自体をソーシャルエンジニアリングや悪質なオンチェーンデータの大規模な攻撃ベクトルに変える可能性があります。

Q. AIの時代におけるリアルタイムのセキュリティはどのようなものですか？

A. AIの時代におけるリアルタイムのセキュリティは、予測的かつ積極的である必要があり、反応的であってはなりません。リアルタイムのセキュリティは、署名前の警告、継続的なウォレット監視、異常な活動に対する即時アラート、資金が移動する前にリスクのある承認をブロックすることを意味します。

Q. マネーマネージャーは、継続的な脅威監視として機能する防御層をどのように自動化できますか？

A. マネーマネージャーは、従来の外部所有のウォレットから移行し、ERC-4337やEIP-7702などのプログラム可能なスマートアカウントに移行する必要があります。この移行により、アカウントレベルで自動化されたプログラム的なセキュリティガードレールを直接書くことが可能になります。彼らは、ウォレット、承認、契約リスク、取引パターン、エクスポージャー制限の自動監視を使用し、異常なものに対しては人間によるエスカレーションを行うことができます。

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