エリプティックの報告書が示すビットコインATM詐欺の現金からオンチェーンウォレットへの移行

エリプティックは、ビットコインATM詐欺の仕組みを説明する新しい報告書を発表しましたが、最も有用な部分は、詐欺師が存在するという通常の警告ではなく、取引の経路です。

この報告書では、詐欺師が被害者、特に高齢者をどのように操作して、物理的な暗号キオスクで現金を預けさせるかを説明しています。一度現金が暗号に変換されると、資金は詐欺師が管理するウォレットに移動します。そこから、資金は追加のアドレス、サービス、またはマネーロンダリングの経路を通じてルーティングされる可能性があります。

これにより、ビットコインATM詐欺は通常のカード詐欺とは異なります。

被害者は現金から始めるかもしれませんが、損失はすぐにオンチェーンの追跡問題になります。金融機関、コンプライアンスチーム、調査官は、銀行振込だけでなく、暗号取引の流れを追跡する必要があります。

エリプティックの主張は、ブロックチェーン分析がこれらの経路を特定し、詐欺に関連するアドレスをフラグ付けし、適切な仲介者が関与している場合に回収や法執行の作業を支援できるということです。

ビットコインATMが詐欺に使用される理由

ビットコインATMは、物理的な現金とデジタル資産の間の橋を作ります。

これは正当なユーザーにとって便利ですが、詐欺師にとっても隙間を生み出します。詐欺師は被害者に現金を引き出させ、キオスクを訪れ、QRコードをスキャンさせ、何が起こっているのかを完全に理解しないまま資金を送信させることができます。

一度暗号の転送が完了すると、それを逆転させるのは難しいです。

これが詐欺師がこの方法を好む理由です。お金が迅速に移動し、被害者は取引が取り消せないことに気づくのが遅くなる可能性があります。

被害者はしばしば恐怖や緊急性によって操作されます。彼らはお金を借りている、アカウントが侵害されている、愛する人が危険にさらされている、または安全のために資金を移動する必要があると言われることがあります。ATMに到達する頃には、詐欺師はすでに感情的な設定をコントロールしています。

その機械は最終的なステップに過ぎません。

現金がオンチェーンの調査に変わる

これらの詐欺がコンプライアンスの観点から興味深いのは、現金からブロックチェーンへの移行です。

被害者は物理的なお金から始めますが、一度取引が行われると、調査官は公開台帳を追跡できます。回収が簡単であることを意味するわけではありませんが、資金の移動は痕跡を残す可能性があります。

エリプティックのようなブロックチェーン分析会社は、ウォレットクラスターを特定し、フローを追跡し、既知の詐欺に関連するアドレスをフラグ付けし、機関が疑わしい預金や引き出しを認識するのを助けることができます。

これは銀行や暗号ビジネスにとって重要です。

銀行はATM取引の前に現金の引き出しを確認するかもしれません。暗号取引所は後に詐欺に関連するアドレスから資金が到着するのを確認するかもしれません。法執行機関はフローの両側を接続する必要があるかもしれません。

これらのパターンが迅速に特定されるほど、マネーロンダリングの経路を妨害する可能性が高くなります。

高齢者被害者の問題

ビットコインATM詐欺の不快な部分の一つは、誰がターゲットにされるかです。

詐欺師はしばしば高齢者を狙います。なぜなら、彼らは脅迫に対してより脆弱である可能性があり、暗号に不慣れであるか、銀行、政府機関、または法執行機関のふりをした誰かに従う可能性が高いからです。

これは暗号だけの問題ではありません。高齢者詐欺はギフトカード、送金、支払いアプリ、銀行詐欺などにも存在します。しかし、ビットコインATMは最終的な転送を逆転させるのを難しくします。

これが教育が重要である理由です。

誰かが税金の問題を解決するためにビットコインATMに現金を預けるように言われている場合、銀行口座を確保するため、罰金を支払うため、または家族を助けるために言われている場合、それはほぼ確実に詐欺です。

キオスクの運営者、銀行、地方当局は警告、取引制限、コンプライアンスチェックを試みましたが、詐欺師は迅速に適応します。

分析は助けになるが魔法ではない

エリプティックの報告書は、期待を現実的に保つことを思い出させるものでもあります。

ブロックチェーン分析は資金を追跡するのに役立ちます。機関がアドレスをスクリーニングするのを助けることができます。法執行機関がマネーロンダリングの流れを理解するのを助けることができます。しかし、分析だけでは資産を凍結することはできません。

資金を凍結するには、通常、取引所、保管者、ステーブルコイン発行者、法執行機関の行動、またはアカウントやアドレスを制御する他のエンティティが必要です。資金が自己保管ウォレットや規制が不十分なサービスを通過すると、回収が難しくなります。

したがって、分析の価値は速度と可視性です。

それは資金がどこに行ったのか、既知のサービスに触れたかどうか、介入できる可能性のあるエンティティを示すことができます。これにより、混乱した詐欺報告を調査官が行動できるものに変えることができます。

しかし、それ自体で転送を元に戻すことはできません。

ビットコインATM詐欺はビットコインの問題だけではなくコンプライアンスの問題である

ビットコインATM詐欺をビットコイン自体が壊れている理由として位置付けるのはあまりにも簡単です。

それは本質を見逃しています。

詐欺師は、価値を移動させるのに役立つ任意の支払い手段を使用します：銀行送金、ギフトカード、支払いアプリ、現金運び屋、小切手、暗号など。ビットコインATMは、その広範な詐欺経済の中の一つのツールです。

本当の問題は、どのようにして被害を減らすかです。

それは、キオスクでのより良い警告、強化された取引監視、銀行と暗号企業間の迅速なコミュニケーション、脆弱なユーザーのための公共教育、資金がオンチェーンで移動する際のブロックチェーントレーシングのより良い使用を意味します。

エリプティックの報告書は、コンプライアンスチームにメカニズムのより明確な視点を提供します。

詐欺は操作から始まり、物理的な現金を通過し、ブロックチェーン上で追跡可能なデジタル取引として終わります。

それらを止めるには、各ステップでの注意が必要です。