金融監督管理委員会が仮想資産の「トラベルルール」を推進：10月から30,000元を超える送金には生年月日と住所が必要

By: rootdata|2026/08/04 10:56:48

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国際的なマネーロンダリング規制に対応するため、金融監督管理委員会は本日（4日）、仮想資産の「トラベルルール」を段階的に実施することを発表しました。今後、国内の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）を通じてビットコインなどの仮想資産を移転する際、単一の金額が新台湾ドル30,000元を超える場合、個人は生年月日と住所を提供する必要があり、受取人もデータの確認を行う必要があります。これにより、取引の透明性と追跡可能性が向上します。

金融監督管理委員会は、第一段階として2026年10月から国内VASP間の仮想資産移転に適用される予定であり、第二段階では国内と国外のVASP間のクロスボーダー移転が拡大され、2027年末に実施される見込みです。

FATF規範に接続、台湾が正式にトラベルルールを推進

金融監督管理委員会は、仮想資産が匿名性と国境を越えた流通特性を持っているため、情報開示メカニズムが欠如していると、マネーロンダリングやテロ資金供与の手段となる可能性があると指摘しています。そのため、国際的なマネーロンダリング防止金融行動タスクフォース（FATF）は、各国にトラベルルールのメカニズムを確立し、仮想資産サービスプロバイダーが送金時に取引双方の情報を同時に伝達することを求めています。

台湾は2021年に「仮想資産サービスを提供する事業または人員のマネーロンダリング防止及びテロ資金供与対策」にトラベルルールに関する規定を盛り込みましたが、各国の法規制の違いや情報伝送基準の不一致、クロスボーダーシステムの接続の難しさにより、現在まで正式には施行されていません。

金融監督管理委員会は、昨年、マネーロンダリング防止登録を完了したVASPのリストを発表した後、中華民国仮想通貨商業同業公会と実務的な方法について議論を続けており、何度も議論を重ねた結果、段階的に推進することを決定しました。

30,000元を超える場合は生年月日と住所を提供、法人にも追加の開示義務

国際規範に適合するため、金融監督管理委員会はFATFの修正された第16項の提案とその注釈を参考にして、法改正を検討し、近日中に法規の予告を行う予定です。主なポイントは2つあります：

今回の法改正で最大の変更は、「上限強化型」情報収集メカニズムが追加されることです。計画に従い、送金金額に関わらず、VASPはトラベルルールを実施し、取引双方の基本的な身分情報を収集し、伝達する必要があります。

単一の移転金額が新台湾ドル30,000元を超える場合、さらに追加情報を取得する必要があります：

自然人：生年月日と住所を提供する必要があります。
法人：公式識別番号と設立登録住所を提供する必要があります。

金融監督管理委員会は、この措置が取引の追跡可能性を向上させ、国際的なマネーロンダリング監督要件に適合するのに役立つと述べています。

受取プラットフォームにも責任があり、顧客の身分を確認する必要がある

送出側が情報を提供するだけでなく、法改正により受取プラットフォームにも確認義務が追加されます。今後、VASPが仮想資産の受取人となり、取引金額が30,000元を超える場合、送出側が提供した受取人情報をプラットフォームの既存の顧客データと照合確認し、情報の正確性とリスク管理を強化する必要があります。

2段階で実施、クロスボーダー送金は早くて2027年末に開始

国内外のVASPシステムの接続や実務調整には時間がかかることを考慮し、金融監督管理委員会は段階的に推進することを決定しました。

第一段階は2026年10月に実施され、国内VASP間の仮想資産移転に適用されます。第二段階は2027年末に開始され、国内VASPと国外VASP間のクロスボーダー移転に適用される予定です。

金融監督管理委員会は、修正草案が近日中に行政院公報および金融監督管理委員会のウェブサイトに公開され、各界から公告後30日以内に意見を提出できるようにすることを発表しました。これは正式な法改正の参考となります。

これに対し、中華民国仮想通貨商業同業公会（VASP公会）は、今後も主管機関と産業間のコミュニケーションの橋渡しを続け、主管機関がトラベルルールの段階的実施を採用する計画を高く評価しています。

VASP公会は現在、会員が第一段階の「国内VASP間移転」のトラベルルールの技術的接続とプロセスの最適化を積極的に支援しており、各プラットフォームが主管機関の計画に沿って順調にオンラインになることを確保し、同時に第二段階の「国内と国外のVASP間移転」の接続の準備を進めています。

VASP公会は、新加坡、日本、欧州連合などの主要金融市場が次々とトラベルルールを実施する中、台湾が段階的にこの規範を導入することで、グローバルなコンプライアンスエコシステムとスムーズに接続できるだけでなく、国内のVASP業者の国際的な信頼性と競争力を大幅に向上させることができると強調しています。

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