Ukrgazbank i cztery inne instytucje finansowe ukarane przez NBU: najwyższa kara przekroczyła 30 mln UAH

Narodowy Bank Ukrainy w sierpniu nałożył sankcje na jeden bank i cztery instytucje finansowe niena bankowe z powodu naruszenia wymogów ustawodawstwa w zakresie monitorowania finansowego. W szczególności Ukrgazbank został ukarany grzywną w wysokości 17,6 mln UAH, a najwyższą karę wśród instytucji niena bankowych otrzymała firma ubezpieczeniowa "USG" - ponad 30,7 mln UAH.

O tym informuje Dilo, powołując się na komunikat prasowy NBU.

Kary NBU w sierpniu

• AB "Ukrgazbank" kara 17,6 mln UAH

Narodowy Bank nałożył na Ukrgazbank karę w wysokości 17,6 mln UAH za szereg naruszeń wymogów ustawodawstwa w zakresie monitorowania finansowego.

W szczególności bank niewłaściwie stosował podejście oparte na ryzyku w swojej działalności. Ponadto Ukrgazbank nie podjął w wyznaczonym terminie niezbędnych działań w odniesieniu do klientów, z którymi nawiązano relacje biznesowe przed wejściem w życie odpowiednich zmian w wymogach monitorowania finansowego.

Ponadto NBU ustalił niewłaściwe przeprowadzanie przez bank kontroli klientów. Mowa tu w szczególności o niedopełnieniu wymogów dotyczących należytej kontroli oraz wzmocnionych środków kontroli klientów z wysokim ryzykiem relacji biznesowych.

Osobnym naruszeniem było niewłaściwe wykonanie przez Ukrgazbank obowiązku terminowego i w pełni dostarczania Narodowemu Bankowi rzetelnych informacji i dokumentów na jego żądanie. Materiały te są niezbędne regulatorowi do sprawowania nadzoru w zakresie monitorowania finansowego oraz weryfikacji przestrzegania odpowiedniego ustawodawstwa.

SK "USG" - kara 30,8 mln UAH.

Narodowy Bank nałożył na firmę ubezpieczeniową "USG" karę w wysokości 30,8 mln UAH za niewłaściwą organizację i przeprowadzenie wstępnego monitorowania finansowego.

W szczególności firma niewłaściwie aktualizowała wewnętrzne dokumenty dotyczące monitorowania finansowego, przeprowadzała kontrole klientów i stosowała podejście oparte na ryzyku.

NBU również wykrył naruszenia podczas kontroli klientów, którzy są osobami politycznie znaczącymi (PEP), a także niewłaściwe dostarczanie regulatorowi żądanych informacji i dokumentów. Ponadto firma nie dostarczyła w wyznaczonym terminie aktualnej listy klientów z kwalifikowanym podpisem elektronicznym kierownika.

Osobno NBU wydał "USG" pisemną uwagę z powodu naruszenia zasad przedstawiania sprawozdawczości statystycznej. Firma przedstawiała sprawozdania dotyczące monitorowania finansowego z naruszeniem zasad formułowania jej wskaźników.

• LLC "Max Credit" - kara 1,08 mln UAH

NBU nałożył na "Max Credit" karę w wysokości 1 084 198,34 UAH za niewłaściwą organizację i przeprowadzenie wstępnego monitorowania finansowego.

Wśród wykrytych naruszeń:

• firma nieterminowo aktualizowała wewnętrzne dokumenty dotyczące monitorowania finansowego;

• niewłaściwie przeprowadzała kontrole klientów;

• nie dostarczyła na żądanie NBU aktualnej listy klientów, poświadczonej kwalifikowanym podpisem elektronicznym kierownika;

• nie w pełni dostarczała regulatorowi niezbędnych informacji i dokumentów;

• odpowiedzialny pracownik niewłaściwie informował kierownictwo o kwestiach związanych z monitorowaniem finansowym.

• LLC "FC Goal" - kara 391 tys. UAH

Firma finansowa "Goal" otrzymała od NBU karę w wysokości 391 tys. UAH za szereg naruszeń wymogów w zakresie monitorowania finansowego.

W szczególności:

• firma nie w pełni dostarczała NBU żądane informacje i dokumenty;

• niewłaściwie aktualizowała wewnętrzne dokumenty dotyczące monitorowania finansowego;

• nie zapewniała odpowiedniego nadzoru nad zgodnością odpowiedzialnego pracownika z ustalonymi wymogami;

• odpowiedzialny pracownik niewłaściwie informował kierownictwo o kwestiach monitorowania finansowego;

• firma niewłaściwie przeprowadzała wewnętrzne kontrole przestrzegania wymogów;

• nie dostarczyła w wyznaczonym terminie raportu z wynikami wewnętrznej kontroli;

• niewłaściwie stosowała podejście oparte na ryzyku;

• przedstawiała sprawozdawczość statystyczną z naruszeniami i nie przestrzegała ustalonego porządku poprawiania błędów w niej.

• JSC "Zaporożswiatserwis" - kara 255 tys. UAH

NBU nałożył na "Zaporożswiatserwis" karę w wysokości 255 tys. UAH za naruszenie wymogów w zakresie monitorowania finansowego.

Regulator ustalił, że firma:

• niewłaściwie opracowywała i wdrażała wewnętrzne dokumenty i procedury dotyczące monitorowania finansowego;
• nie zapewniała odpowiedniej kontroli klientów;
• niewłaściwie stosowała podejście oparte na ryzyku w swojej działalności.

Przypominamy, że Narodowy Bank Ukrainy nałożył karę na platformę płatniczą iPay w wysokości 16,51 mln UAH za naruszenie wymogów ustawodawstwa w zakresie usług płatniczych. Regulator, w szczególności, wykrył niewłaściwą kontrolę jakości i wystarczalności informacji towarzyszącej operacjom płatniczym.

Niniejsza treść ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi porady finansowej, inwestycyjnej, prawnej ani podatkowej. Wszelkie wydarzenia, nagrody, promocje online lub powiązane informacje, o których tu mowa, nie powinny być traktowane jako rekomendacja, zachęta ani zaproszenie do kupna, sprzedaży, wymiany lub innego rodzaju obrotu aktywami kryptograficznymi. Aktywa kryptograficzne charakteryzują się dużą zmiennością i mogą prowadzić do strat. Dostępność usług, produktów i powiązanych wydarzeń WEEX może się różnić w zależności od regionu. Użytkownik jest odpowiedzialny za upewnienie się, że jego udział jest zgodny z obowiązującymi lokalnymi przepisami i regulacjami.