A Lei da Clareza não é um bilhete para evasão de sanções, na verdade

Na semana passada, a senadora democrata Elizabeth Warren usou o X para sugerir que a Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais, pelo menos como está atualmente redigida, é um "bilhete para evasão de sanções", juntando-se a um pequeno, mas barulhento coro de críticos que expressam preocupação sobre o impacto que a legislação pendente pode ter na segurança nacional. Como parte da crítica vem de pessoas que passaram tempo no espaço de sanções e segurança nacional, suas perguntas sobre onde podem existir lacunas na aplicação merecem um engajamento cuidadoso.

Deixe-me ser claro. A Lei da Clareza não é, como disse a senadora Warren, um bilhete para evasão de sanções. É uma maneira de parar a evasão de sanções e fazê-lo em grande escala, porque o projeto se baseia diretamente em ferramentas que já estão produzindo resultados no campo.

Ironia do destino, alguns críticos do projeto apontaram para reportagens recentes do Wall Street Journal sobre a bolsa de Hong Kong CoinEx como evidência do risco. CoinEx é, na verdade, uma história de como usar um livro-razão público para rastrear, traçar e interromper atividades de estados-nação.

Investigadores rastrearam cerca de 3,84 bilhões de dólares em transações ligadas ao Irã, conectando carteiras controladas pelo banco central do Irã a redes militares sancionadas e a fundos roubados separadamente por hackers norte-coreanos. Esse nível de detalhe é conhecível hoje porque aconteceu em uma blockchain pública, a mesma visibilidade que os críticos estão tratando como risco.

O que a Lei da Clareza realmente contém

A Clareza contém quase vinte disposições distintas abordando lavagem de dinheiro, sanções e autoridade de aplicação da lei.

Como o projeto está atualmente redigido, os provedores de serviços de ativos digitais são totalmente abrangidos pela Lei de Sigilo Bancário pela primeira vez, com avaliações de risco, controles internos, um oficial de conformidade, treinamento, auditorias e relatórios de atividades suspeitas todos exigidos.

O compartilhamento de informações em tempo real entre bolsas e a aplicação da lei é escrito em estatuto como prática reconhecida --- o modelo da Rede Beacon de interdição, apreensão e interrupção em tempo real --- substituindo a coordenação voluntária da indústria por um padrão legal.

Um grupo de trabalho independente é encarregado de desenvolver ferramentas impulsionadas por IA para detectar e interromper o financiamento do terrorismo e a lavagem de dinheiro nos mercados de ativos digitais. Operadores de quiosques enfrentam bloqueio de carteiras, períodos de espera e limites de transações diárias para usuários de primeira viagem, emparelhados com requisitos de inteligência de blockchain para pegar golpistas antes que os fundos deixem a plataforma.

O Departamento do Tesouro ganha autoridade explícita para agir contra jurisdições de preocupação primária de lavagem de dinheiro na fonte, cortando fluxos ilícitos a nível de país em vez de persegui-los transação por transação.

Uma lei de retenção de ativos digitais dá aos provedores de serviços de ativos digitais e emissores de stablecoins autoridade explícita para reter e, quando necessário, congelar fundos ligados a atividades ilícitas suspeitas, extensível muito além do período inicial de retenção, com todas as obrigações de relatório existentes e autoridade de sanções preservadas.

Desenvolvedores não custodiais que nunca tocam nos fundos dos usuários recebem um escudo legal claro sob a Lei de Certainty Regulatória de Blockchain, uma disposição dentro da Clareza, enquanto preservam explicitamente a capacidade da aplicação da lei de acusar conspiração de lavagem de dinheiro contra qualquer um que facilite conscientemente a transferência de proventos criminosos, seja custodial ou não.

Uma força motriz por trás da Clareza tem sido oferecer às empresas de cripto baseadas nos EUA as diretrizes necessárias para operar de forma segura e legal, mantendo assim os construtores dentro dos Estados Unidos. Ao manter os construtores aqui, em vez de empurrá-los para o exterior, os mantemos dentro da Lei de Sigilo Bancário, dentro dos tribunais dos EUA e ao alcance da aplicação da lei dos EUA. Um desenvolvedor que constrói software não conforme no exterior é muito mais difícil de compelir, intimar ou responsabilizar do que aquele que opera sob este estatuto em casa.

Muito foi escrito sobre organizações de aplicação da lei que se opõem à Clareza. Três grandes, a Organização Nacional de Executivos de Aplicação da Lei Negra, os Xerifes de Condados Maiores da América e a Associação de Oficiais Federais de Aplicação da Lei, vieram em apoio, apontando para a cobertura da Lei de Sigilo Bancário, a autoridade de sanções e a autoridade de retenção de transações como as disposições que mais importam para os investigadores.

Claro, cripto, blockchain e IA estão sendo usados por atores ilícitos. Atores ruins sempre foram adotantes precoces de tecnologia transformadora, desde o telégrafo até a internet e mensagens criptografadas. A solução para o abuso criminal da tecnologia não é banir ou sufocar a tecnologia. É usá-la, e usá-la sabiamente. É fornecer clareza legal àqueles que constroem e usam a tecnologia.

Temos que nos manter um passo à frente dos atores ilícitos, aproveitando as mesmas inovações que eles usam para o mal, para o bem, seja isso significando compartilhamento de informações em tempo real entre bolsas e a aplicação da lei, ou uma lei de retenção de ativos digitais que permite que emissores atuem sobre fundos ilícitos em horas em vez de anos. A Lei da Clareza não é um bilhete para evasão de sanções. Ela fornece clareza legal aos construtores e dá à aplicação da lei as ferramentas para parar os maus atores que abusam da tecnologia transformadora.

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