ICBC реагирует на примечание к переводу «Dogecoin»: обнаружен высокий риск, счет переведен в статус «без получения, без оплаты»

BlockBeats News, 12 декабря. Согласно China Newsweek, несколько месяцев назад госпожа Юй и ее муж перевели друг другу 250 юаней на карманные расходы через China Construction Bank (CCB), с примечанием «Dogecoin на этой неделе», что спровоцировало банковское расследование и заморозку счета. Недавно пара получила звонки от сотрудников CCB для проверки их отношений и причины примечания к переводу, заявив, что примечание вызвало «контроль виртуальной валюты», и их счет будет переведен в статус «без получения, без оплаты».

Сотрудники банка сообщили госпоже Юй, что для разблокировки счета ей необходимо предоставить банковские выписки мужа за те месяцы, пройти проверку, а затем написать обязательство о том, что предыдущие транзакции не были связаны с виртуальной валютой и они не будут заниматься транзакциями с виртуальной валютой в будущем. Ее муж, решительно возражающий против ограничений счета, в настоящее время ведет переговоры с сотрудниками банка.

В ответ сотрудник CCB из отделения в Даляне, где муж госпожи Юй имеет счет, заявил, что если счет вовлечен в транзакции с виртуальной валютой, банк наложит контроль «без получения, без оплаты» на счет. Если в примечании к переводу упоминается «Dogecoin», необходимо предоставить материалы, доказывающие, что примечание не связано с виртуальной валютой. Однако сложность заключается в том, как это доказать. Если предоставлены только банковские выписки, они не могут служить действительным доказательством, поэтому эти контролируемые счета не могут быть разблокированы и могут быть только закрыты. Что касается конкретных правил, другая сторона did-4610">не ответила ясно.

В настоящее время госпожа Юй предоставила банковские выписки мужа и рукописное обязательство, и подает заявку на снятие ограничения со счета; сотрудник CCB в отделении ее мужа ответил, что как только они предоставят свидетельство о браке, они смогут подать заявку на снятие ограничения.

Согласно информационному агентству Синьхуа, 5 декабря Китайская ассоциация интернет-финансов и семь других ассоциаций совместно выпустили предупреждение о рисках, требуя от всех членов не участвовать в операциях с виртуальной валютой внутри страны, выпуске токенов реальных активов и торговой деятельности, а также напоминая общественности о необходимости распознавать риски и держаться подальше от незаконной деятельности.