Hitachi підтвердила практичність AML для криптоактивів, нова послуга з жовтня

Підтвердження практичності AML для криптоактивів

Компанія Hitachi 30 числа оголосила про проведення спільного експерименту з 17 компаніями, включаючи фінансові установи та підприємства, пов'язані з криптоактивами, для перевірки заходів протидії відмиванню грошей (AML) у торгівлі цифровими активами, такими як криптоактиви, стейблкоїни та NFT. На основі цих результатів з жовтня 2026 року буде запущено послугу моніторингу AML для торгівлі цифровими активами.

Цей експеримент перевірив механізм обміну інформацією про підозрілі транзакції та високоризикові гаманці між підприємствами, а також механізм моніторингу обігу токенів, таких як стейблкоїни, для оцінки ризиків на основі руху коштів. Це було реалізовано в рамках проекту, підтриманого «Хабом експериментів FinTech» фінансового управління, який проводився з березня по травень 2026 року.

Зміст послуги моніторингу AML

Відмивання грошей відноситься до дій, які роблять джерело коштів, отриманих злочинним шляхом, невідомим. Хоча криптоактиви (віртуальні валюти) та стейблкоїни дозволяють легко здійснювати міжнародні перекази, їх важко відстежувати, що викликає занепокоєння у регуляторів різних країн щодо ризику їх використання для відмивання грошей.

Нова послуга складається з трьох функцій: «постмоніторинг», що здійснює безперервний моніторинг після транзакцій; «онлайн-оцінка ризику», що оцінює ризик гаманця контрагента перед транзакцією; та «моніторинг токенів», що відстежує стан обігу випущених токенів.

Крім відомих списків санкцій та злочинів, а також аналізу блокчейну, також буде використовуватися аналіз подібності транзакцій за допомогою AI та машинного навчання, щоб доповнити ризики, які важко виявити окремим підприємствам.

Hitachi також провела перший раунд експерименту з 12 компаніями з лютого по квітень 2025 року, і це є другим етапом. У майбутньому компанії, такі як фінансові установи та підприємства криптоактивів, планують спільно працювати над концепцією «Спільного центру AML», щоб обмінюватися інформацією про ризики в межах галузі.