Шахрайство з інвестиціями: 8,6 мільярда доларів зникло, SEC активізує дії

Вісім цілих шість мільярдів доларів. Це сума втрат, пов'язаних із шахрайством в онлайн-інвестуванні, зафіксованих ФБР у США за останній рік, що вдвічі перевищує показники 2022 року (3,3 мільярда доларів). Ця цифра спонукала Комісію з цінних паперів і бірж (SEC) оголосити 7 липня про створення Робочої групи з шахрайства в роздрібному секторі в межах свого підрозділу, відповідального за правозастосування. Заявлена мета: краще захистити дрібних інвесторів, які не мають ні спеціального адвоката, ні служби дотримання норм, щоб попередити їх до того, як стане занадто пізно. Ключові моменти цієї статті:

• SEC оголосила про створення робочої групи для боротьби з шахрайством в інвестуванні на тлі втрат, що досягли 8,6 мільярда доларів у США.
• Криптовалюти становлять переважну частину цих втрат, з 7,2 мільярда доларів, пов'язаних із шахрайствами в цьому секторі.

Нова група, очолювана Кейт Золадз і Кім Фредерік, зосередиться на шахрайствах в інвестуванні, шахрайських пропозиціях цінних паперів, схемах типу pump-and-dump (штучне завищення ціни активу перед його катастрофічним продажем) та порушеннях з боку брокерів і фінансових радників. Згідно з офіційною заявою SEC, підрозділ спиратиметься на дані та технології для виявлення правопорушень, використовуючи штучний інтелект як потенційний аналітичний інструмент.

Залишається питання, яке викликає обурення, і Forbes не втримався від його озвучення. У своїй статті від 13 липня медіа підкреслює, що ця нова група, теоретично, виконує роботу, яку SEC вже повинна була виконувати. Створення спеціалізованої структури для нагадування про існуючу місію ніколи не є добрим знаком для стану попередньої організації.

< < Ця нова робоча група свідчить про нашу відданість захисту інвесторів від шахрайства та є поверненням до основних цінностей і принципів програми контролю (...) Нічого не мотивує агентів правозастосування більше, ніж захист тих, хто інвестує свої заощадження на наших ринках > >

Девід Вудкок, директор Департаменту правозастосування SEC

І криптовалюта не є простим статистом у цій справі: вона є першим обвинуваченим. З 8,6 мільярда доларів втрат, зафіксованих ФБР, 7,2 мільярда походять безпосередньо від шахрайств, пов'язаних із криптовалютами, що становить понад 80% від загальної суми.

Сектор криптовалют, очевидно, не чекав 2026 року, щоб надати свою частку справ SEC. Журнал Coin вже минулого року зафіксував понад мільярд доларів, вкрадених через соціальні мережі, значна частина з яких походить з шахрайських схем типу < < pig butchering > > (в буквальному сенсі < < вирощування свині > >, ці романтичні шахрайства, які підгодовують жертву перед тим, як її обікрасти). Крипто-понці продовжують падати один за одним перед американськими судами, і, здається, цей феномен не сповільнюється.

Отже, ця нова робоча група не є чимось концептуально новим. Це скоріше визнання, ледь замасковане, що розподіл зусиль між кількома підрозділами більше не був достатнім перед масштабами втрат. Pump-and-dump на малих капіталізаціях, непрозорі структуровані продукти, що продаються пенсіонерам, фальшиві інвестиційні радники в соціальних мережах: поле діяльності є широким. Можливо, занадто широким для однієї команди.

Конкретно, обіцянка SEC базується на трьох стовпах: проактивне створення справ, координація з іноземними регуляторами та безпосереднє підвищення обізнаності інвесторів. На папері все виглядає узгоджено. На практиці ефективність робочої групи рідко вимірюється її створенням, а її першими засудженнями. І ці зазвичай займають кілька місяців, щоб з'явитися. Тим часом, найкращий захист залишається тим, що жодне агентство не може насправді гарантувати: недовіра до обіцянки прибутку, яка занадто гарна, щоб бути правдою.

Відмова від відповідності: цей контент надано лише для загальних брендингових та інформаційних цілей і не є фінансовою, інвестиційною, юридичною чи податковою консультацією. Події, нагороди, онлайн-події або пов’язану інформацію, згадана тут, не слід розглядати як рекомендацію, прохання чи запрошення до купівлі, продажу, торгівлі чи інших операцій з криптоактивами або використання послуг. Криптоактиви є дуже волатильними та можуть призвести до збитків. Послуги WEEX та онлайн-події можуть бути недоступні в усіх регіонах та підпадають під дію чинних законів, правил та вимог до участі. Ви несете відповідальність за забезпечення відповідності використання вами послуг WEEX місцевому законодавству та за ретельну оцінку ризиків перед участю в діяльності, пов’язаній з криптовалютами.