俄羅斯央行加強監管：加密貨幣銷售將因誤導風險而受到監控

俄羅斯銀行正在準備一套監控系統，以觀察金融機構如何為私人客戶構建加密貨幣和其他數字資產的銷售。對於監管機構來說，主要風險是誤導：即只展示投資的吸引面，而隱瞞波動性、技術威脅和缺乏傳統保障的情況。這是中央銀行副主席米哈伊爾·馬穆塔所聲明的。

為什麼數字資產市場成為央行的關注焦點

俄羅斯的加密資產市場剛剛進入受監管的範疇，根據央行的評估，在這一階段，特別重要的是不讓不誠信的參與者利用不確定性。對於新手來說，加密貨幣可能看起來是一種快速賺錢的方式，但實際上，其價格即使在短時間內也可能劇烈變化。

米哈伊爾·馬穆塔強調，監管機構的任務不僅是允許接觸某些資產，而是要確保銀行和經紀人誠實地向客戶解釋他們所面對的事物。比特幣、以太坊和其他基於區塊鏈的工具與銀行存款不同：這裡沒有保證的收益，市場風險完全由投資者承擔。

監管機構擔心，在年輕的市場上可能會出現信息真空。在這樣的環境中，賣方更容易強調潛在的利潤，而隱瞞劇烈的下跌、網絡安全問題和資產存儲的技術特點。監控應該降低未經資格的投資者在不完整或扭曲的信息影響下做出決策的可能性。

哪些加密資產獲得批准

俄羅斯銀行已經列出了可以進入公開市場的資產清單。這其中包括市場上最大的代表：比特幣（BTC）、以太坊（ETH）和穩定幣Tether（USDT）。這樣的選擇並非隨意：監管機構根據能夠評估工具成熟度和穩定性的參數進行選擇。

關鍵的准入標準如下：

• 標準：市場資本化。描述：資產在全球市場的規模。
• 標準：日均交易量。描述：流動性和實際需求的指標。
• 標準：價格形成歷史。描述：在海外交易所至少五年的交易歷史，以評估資產在不同市場條件下的表現。

實際上，只有最大的、經得起時間考驗的加密資產才被允許進入公開流通。對於沒有合格投資者身份的俄羅斯人來說，這些資產可能成為進入數字金融領域的有限途徑，因為每個區塊鏈代幣都承擔著自身的風險。

監管機構將如何尋找欺詐跡象

監控不僅僅是對文件的形式檢查。央行打算分析廣告、簡報、諮詢和金融機構與客戶的其他溝通。特別注意那些可能給人留下幾乎保證的加密資產收益印象的措辭。

對於一個銀行、經紀人、數字貨幣交換在線服務和大型平台（如Bybit）並存的市場，透明的風險披露成為信任的關鍵條件。如果有人被提議購買數字資產，應該提前向他們解釋，這不是一個具有明確保護機制的銀行交易，而是一項對波動性工具的投資。

監管機構還將關注公司在多大程度上充分披露技術風險、網絡安全問題和缺乏保險保障的情況，這些都是傳統銀行產品的特徵。換句話說，央行希望提前行動：不是在大量投訴後再處理後果，而是制止將投機性資產呈現為可靠和安全投資的企圖。

如何出售加密貨幣並提取資金

加密貨幣可以轉換為盧布或其他法定貨幣，前提是找到買家或支持交易的平台。最常用的方法是通過交易所、P2P交易或加密貨幣兌換所進行交易；線下交易也存在，但需要特別仔細地檢查對方的身份。

• 交易所：通過交易終端出售資產，並以可用的方式提取資金；在這裡，流動性、手續費和提現規則非常重要。
• P2P：賣方選擇買家，固定匯率並直接獲得付款；可靠性取決於對方的評級、限額、付款確認和仲裁的運作。
• 兌換所：服務提前顯示匯率和付款方式；在交易之前，應檢查其聲譽、手續費、儲備和處理請求的速度。
• 線下：結算直接在雙方之間進行；這種選擇提高了對安全性和資金來源檢查的要求。

交易場所及降低風險的方法

在交易和出售加密貨幣時，通常會在大型交易所、P2P平台和兌換所之間進行選擇。比較它們時，不僅要看匯率，還要考慮可靠性、手續費、提現速度、流動性、支持質量、規則透明度和客戶檢查要求。

通過價格變動在加密貨幣交易中獲利是可能的，但利潤並不保證：結果受到波動性、流動性、手續費、選擇的策略、紀律性和及時限制損失的能力的影響。

在俄羅斯出售加密貨幣：稅收、銀行及安全性

對於俄羅斯居民，這個過程通常包括幾個步驟：選擇出售方式、檢查平台或對方、固定匯率和手續費、進行交易、獲取法定貨幣並保存交易文件。

出售加密貨幣的收入可能需要納稅。通常將其申報為個人收入：重要的是保存購買、出售、匯率、手續費和資金到賬的證明，以便正確計算稅基。

如果轉賬看起來不尋常，銀行可能會停止或檢查交易：大額資金、一系列相同類型的入賬、來自不同人的付款、可疑的轉賬目的或與可疑對方的聯繫。清晰的交易歷史、交易文件、適度的限額以及避免使用他人卡片的方案可以降低風險。

最低安全措施：

啟用雙重身份驗證，檢查網站地址和賬戶信息，不要傳遞短信中的代碼，在實際收到資金之前不要確認交易，使用P2P的第三方支付服務，並提前研究平台或買家的評級。