UNODC 最新犯罪報告：AI 與虛擬資產正重塑東南亞犯罪生態

報告指出東南亞有組織犯罪在這 7 年裡從傳統分散團夥轉變為技術驅動、跨市場互聯的跨國犯罪經濟體，各類黑產不再割裂，而是形成一套互聯互通、高度企業化、依托新技術與腐敗生存的全球犯罪生態系統，嚴重威脅區域治理秩序與全球安全體系。

2026 年 7 月，聯合國毒品和犯罪問題辦公室（UNODC）發布了《An Interconnected Criminal Ecosystem: Transnational Organized Crime Threat Assessment for South-East Asia》（《互聯犯罪生態系統：2026 年東南亞跨國有組織犯罪威脅評估》），距離 2019 年上一份區域評估已過去 7 年。報告指出東南亞有組織犯罪在這 7 年裡從傳統分散團夥轉變為技術驅動、跨市場互聯的跨國犯罪經濟體，各類黑產不再割裂，而是形成一套互聯互通、高度企業化、依托新技術與腐敗生存的全球犯罪生態系統，嚴重威脅區域治理秩序與全球安全體系。

一、核心轉變：碎片化黑產整合為一體化跨國犯罪集團

報告表明當前東南亞區域犯罪市場共享基礎設施，毒品、电诈、人口贩卖、非法赌博、武器走私共用物流、金融、保護網絡，形成"集團化企業運作"。犯罪組織也形成了 4 層組織架構體系，這種分層運作模式高度複製正規跨國企業管理體系，分工精細、權責清晰：

第一層：戰略領導層

海外主腦，通過多層空殼公司、多國投資移民護照、政商關係隱匿身份，統籌全球資產佈局，是所有黑產的資本源頭。代表人物如陳志（柬埔寨太子集團）。

第二層：運營管理層

片區總負責人，統籌跨境物流、加密資金流轉，維護邊境、監管層腐敗關係網。各國詐騙園區、製毒工廠、海上走私點均由該層級直接調度，是連接頂層資本與一線園區的核心樞紐。

第三層：底層勞動力層

兩類人群：自願本地黑工與被跨國販賣脅迫務工者。詐騙園區、製毒作坊、海上走私船底層人員大多屬於此層，證件被扣押、背負巨額贖金債務，可隨意在不同犯罪據點流轉替換。

第四層：跨域協助層

獨立於犯罪集團、面向全黑產接單的灰色中介群體：

• 金融中介：地下錢莊、USDT 加密貨幣兌換商、電報擔保洗錢平台（新幣、土豆擔保）；
• 專業服務：造假證件團夥、腐敗公職人員、涉黑律師會計師；
• 技術供應商：AI 詐騙工具開發商、衛星網絡服務商、數據黑市販子；
• 武裝保護：緬甸少數民族武裝、菲律賓地方武裝，提供園區安保、邊境通行權。

此外，犯罪盈利邏輯發生根本性轉變。以往依賴毒品、煙草等實體貨物跨境贩運獲利，如今大量犯罪收益來自無實體邊界的數字化服務，包括詐騙平台運維、虛擬貨幣洗錢、AI 詐騙工具租賃、犯罪數據交易等。這類數字化犯罪隱蔽性極強，資金流向追蹤難度高，大幅提升了執法溯源、資產凍結的難度。

二、數字黑產：AI 與加密貨幣被濫用

數字技術與跨國有組織犯罪的融合是東南亞和太平洋地區面臨的重大挑戰之一，犯罪分子系統性整合虛擬資產、生成式 AI、加密通訊技術、低軌衛星等技術徹底重構了犯罪招募、作案、洗錢、避險全流程，打造出"犯罪即服務"的全新黑產模式，大幅降低跨國犯罪門檻。

2.1 TRON 鏈 USDT 成為全球黑產通用結算工具

報告指出，中文洗錢網絡（CMLNs）2025 年通過 1799 個活躍錢包處理 161 億美元非法資金。在 USDT 洗錢部分，報告還重點列出了匯旺集團，該犯罪集團曾是盤踞在東南亞的最大的黑灰產市場與資金結算平台。

據 Beosin 2025 年統計數據顯示，主流擔保平台歷年上押用戶數超 54.94 萬，上押筆數超 254 萬，上押資金流水超 150 億 USDT。其中，2025 年主流擔保平台上押用戶數超 33 萬，上押筆數超 126 萬，上押資金流水超 87 億 USDT，幾乎所有的交易都通過 Tron USDT 完成。

2.2 AI 被詐騙分子濫用

深度偽造等生成式人工智能在東南亞地區犯罪活動中的應用已顯著加速，對欺詐方案的規模、複雜程度及效率均產生了顯著影響。

報告披露了完整 AI 犯罪鏈條：通過盜取公民身份數據、語音樣本、自拍素材，通過大模型生成多語言釣魚文案、實時換臉視頻、克隆語音，實現遠程虛假身份核驗（合成 KYC）。

此外，AI Agent 被應用在灰黑產，進一步實現詐騙產業的全流程自動化、智能化。詐騙分子可批量部署可自主迭代、全天候運行的 AI 自動化系統，打通從受害者精準篩查、多渠道主動觸達、個性化詐騙話術生成、實時深度偽造互動，到贓款識別、拆分劃轉、虛擬貨幣自動洗錢的完整閉環作業鏈路。依托 AI Agent 的自主決策與批量執行能力，黑產無需大量人工值守，即可規模化開展跨語種、跨區域詐騙作業，大幅壓縮犯罪成本、提升作案效率。

三、犯罪態勢：多類非法犯罪活動深度交織

報告指出，東南亞傳統非法產業持續擴張、各類犯罪業態不斷刷新規模紀錄，且與新型網絡犯罪深度綁定，形成"一業興、百業旺"的共生格局。

3.1 非法網絡賭博與網絡詐騙

報告認為非法網絡賭博與網絡詐騙是同一犯罪集團的前後階段。菲律賓關停 POGO 離岸賭博牌照、多國圍剿線上賭場後，原有賭場園區、資金通道、招募網絡全部改造為殺豬盤、投資詐騙基地。全球非法博彩年流水 3400 億---1.7 萬億美元，資金經上文提到的東南亞加密金融網絡完成閉環，地下錢莊、賭場現金池成為黑錢中轉樞紐。

報告披露的數據顯示，2025 年東亞、東南亞、澳大利亞及新西蘭地區的網絡詐騙年度總損失高達 883 億至 1141 億美元，最低估值已超越多個東南亞國家全年 GDP 總和。損失占比中，東亞為重災區，占比約為 70%，東南亞約占 14%、澳新約占 16%。

3.2 人口販賣

報告指出，人口販運不再局限於傳統的勞動力和性剝削，而是深度嵌入到網絡詐騙生態系統中，形成"招募---跨境偷渡---園區囚禁---勒索轉賣"完整產業鏈。

在緬、柬、老等地的詐騙園區裡，已發現來自至少 80 個國家的受害者，招募網絡已擴展至歐洲、北美和非洲。受害者被高薪招聘等噱頭誘騙，被誘騙至電詐園區被迫從事詐騙，並遭受酷刑和巨額贖金勒索。

四、治理方案

報告明確指出，當前東南亞跨國犯罪難以根除的核心癥結，並非執法力度不足，而是系統性腐敗、監管缺失、武裝庇護、跨境產業轉移等結構性問題與機制長期存在。各國單點打擊、局部整治的模式，僅能實現表層震懾，犯罪集團可快速跨區域遷徙、重組再生，執法行動始終難以觸及核心根源。

針對當前東南亞嚴峻的犯罪態勢，報告提出體系化跨國協同對策：

4.1 摒棄單點打擊，轉向生態式綜合治理

• 執法重心從抓捕底層受害者 / 勞工，轉向打擊頂層金主、跨域服務商、腐敗保護傘、洗錢金融通道四大核心節點；

• 同步追查犯罪資產，針對地產、賭場、加密錢包、離岸殼公司建立跨境資產凍結、沒收協作機制，切斷犯罪資金循環。

4.2 補齊制度監管薄弱環節

• 強化特殊經濟區、邊境開發區、離岸賭博牌照全流程監管，收緊外資準入、受益所有人穿透審查，杜絕特區成為法外犯罪飛地；

• 嚴格規範投資入籍項目，建立跨國身份信息共享，禁止犯罪人員獲取多國居留 / 公民身份，取消涉案人員第二國籍。

4.3 針對數字與金融黑產專項管控

• 協同監管虛擬資產服務商（VASP），強制穩定幣、區塊鏈交易溯源，打擊電報（Telegram）黑中介擔保平台、地下加密洗錢通道；

• 統一區域反洗錢（AML）標準，打通各國金融情報單元（FIU）數據，打擊地下銀行、哈瓦拉轉賬網絡。

4.4 構建全域跨境協同合作機制

• 東盟各國建立常態化同步聯合行動，避免犯罪集團向監管薄弱鄰國轉移據點；

• 打通陸海邊境、港口、空港執法數據共享，完善蘇禄 - 西里伯斯海、金三角兩大樞紐聯合巡邏、情報互通；

• 建立專門跨境受害者救助機制，統一人口販運甄別、安置、遣返流程，區分被迫務工受害者與主動犯罪人員。

4.5 治理根源性治理缺陷

• 推進邊境、地方行政、警務廉政改革，建立跨國腐敗線索移送機制；

• 對衝突薄弱地區（緬甸邊境）提供長期治理援助，替代單純短期掃毒、掃詐行動，消除武裝集團依托地盤牟利的生存土壤；

• 配套邊境民生替代發展項目，減少本地居民依靠走私、黑產謀生的經濟動因。

4.6 國際多邊長效配套

• 依托聯合國打擊跨國有組織犯罪公約（UNTOC）、東盟跨國犯罪部長會議（AMMTC）搭建統一協調平台；

• 吸納歐美、澳新、東亞等域外國家情報、資金、技術支持，形成覆蓋亞太、歐美、非洲的全球犯罪追蹤網絡；

• 定期更新區域犯罪風險評估報告，動態調整聯合執法、監管政策，適配 AI、虛擬資產、衛星通信等新型犯罪技術手段。

五、結語

2026 UNODC 這份評估報告清晰勾勒出東南亞跨國犯罪的全新圖景：數字化、集團化、全球化、複合化的黑產生態，已成為威脅區域穩定、全球安全的重大系統性風險。需特別注意的是，在這套完整的跨國犯罪鏈條生態中，虛擬資產與電信詐騙、跨境洗錢、人口販運等各類違法犯罪深度綁定、深度嵌套，虛擬資產服務提供商面臨著愈加嚴峻的反洗錢合規挑戰，合規部門可利用區塊鏈分析工具構建全面、專業的虛擬資產反洗錢解決方案.