Ukrgazbank y otros cuatro instituciones financieras reciben multas del NBU: la mayor supera los 30 millones de UAH

El Banco Nacional de Ucrania aplicó en agosto medidas de influencia a un banco y cuatro instituciones financieras no bancarias debido a violaciones de los requisitos de la legislación en materia de monitoreo financiero. En particular, Ukrgazbank fue multado con 17,6 millones de UAH, mientras que la mayor multa entre las instituciones no bancarias fue impuesta a la compañía de seguros "USG" --- más de 30,7 millones de UAH.

Esto lo informa Dilo, citando un comunicado de prensa del NBU.

Multas del NBU en agosto

• AB "Ukrgazbank" multa de 17,6 millones de UAH
  El Banco Nacional multó a Ukrgazbank con 17,6 millones de UAH por una serie de violaciones de los requisitos de la legislación en materia de monitoreo financiero.

En particular, el banco aplicó de manera inadecuada un enfoque basado en riesgos en su actividad. Además, Ukrgazbank no tomó en el plazo establecido las medidas necesarias respecto a los clientes con los que se habían establecido relaciones comerciales antes de la entrada en vigor de las modificaciones correspondientes a los requisitos de monitoreo financiero.

Además, el NBU estableció que el banco no realizó adecuadamente la verificación de los clientes. Esto se refiere, en particular, al incumplimiento de los requisitos de debida diligencia y medidas de verificación reforzadas para clientes con alto riesgo de relaciones comerciales.

Una violación adicional fue el incumplimiento por parte de Ukrgazbank de la obligación de proporcionar de manera oportuna y completa al Banco Nacional información y documentos verídicos a solicitud. Estos materiales son necesarios para que el regulador ejerza supervisión en el ámbito del monitoreo financiero y verifique el cumplimiento de la legislación correspondiente.

SK "USG" -- multa de 30,8 millones de UAH.
El Banco Nacional multó a la compañía de seguros "USG" con 30,8 millones de UAH por una inadecuada organización y realización del monitoreo financiero inicial.

En particular, la compañía actualizaba de manera inadecuada los documentos internos sobre cuestiones de monitoreo financiero, realizaba la verificación de los clientes y aplicaba un enfoque basado en riesgos.

Además, el NBU descubrió violaciones en la verificación de clientes que son personas políticamente expuestas (PEP), así como la inadecuada presentación al regulador de la información y documentos solicitados. Además, la compañía no presentó en el plazo establecido una lista actualizada de clientes con la firma electrónica calificada del director.

Por separado, el NBU emitió a "USG" una advertencia escrita debido a la violación de las normas de presentación de informes estadísticos. La compañía presentó informes sobre cuestiones de monitoreo financiero con violaciones del procedimiento para la formación de sus indicadores.

• LLC "Max Credit" -- multa de 1,08 millones de UAH
  El NBU multó a "Max Credit" con 1,084,198.34 UAH por una inadecuada organización y realización del monitoreo financiero inicial.

Entre las violaciones identificadas:

• la compañía actualizaba de manera tardía los documentos internos sobre cuestiones de monitoreo financiero;

• realizaba incorrectamente la verificación de los clientes;

• no presentó a solicitud del NBU una lista actualizada de clientes, certificada con la firma electrónica calificada del director;

• no proporcionó de manera completa al regulador la información y documentos necesarios;

• el empleado responsable informó incorrectamente a la dirección sobre cuestiones en el ámbito del monitoreo financiero.

• LLC "FC Goal" -- multa de 391 mil UAH
  La compañía financiera "Goal" recibió del NBU una multa de 391 mil UAH por una serie de violaciones de los requisitos en el ámbito del monitoreo financiero.

En particular:

• la compañía no proporcionó de manera completa al NBU la información y documentos solicitados;

• actualizaba de manera inadecuada los documentos internos sobre cuestiones de monitoreo financiero;

• no aseguraba un control adecuado sobre el cumplimiento de los requisitos establecidos por el empleado responsable;

• el empleado responsable informaba de manera inadecuada al director sobre cuestiones de monitoreo financiero;

• la compañía no realizaba adecuadamente las verificaciones internas del cumplimiento de los requisitos;

• no presentó en el plazo establecido el informe sobre los resultados de la verificación interna;

• aplicaba de manera inadecuada un enfoque basado en riesgos;

• presentaba informes estadísticos con violaciones y no cumplía con el procedimiento establecido para corregir errores en ellos.

• JSC "Zaporizhzhia Communication Service" - multa de 255 mil UAH
  El NBU multó a "Zaporizhzhia Communication Service" con 255 mil UAH por violaciones de los requisitos en el ámbito del monitoreo financiero.

El regulador estableció que la compañía:

• desarrollaba y aplicaba incorrectamente documentos y procedimientos internos sobre monitoreo financiero;
• no aseguraba una verificación adecuada de los clientes;
• aplicaba de manera inadecuada un enfoque basado en riesgos en su actividad.

Recordemos que el Banco Nacional de Ucrania multó a la plataforma de pagos iPay con 16,51 millones de UAH por violaciones de los requisitos de la legislación en el ámbito de los servicios de pago. El regulador, en particular, descubrió un control inadecuado de la calidad y suficiencia de la información que acompaña a las operaciones de pago.

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