La Comisión de Supervisión Financiera impulsa la "Regla de Transferencia" para activos virtuales: A partir de octubre, las transferencias superiores a 30,000 NTD deben incluir fecha de nacimiento y dirección

Para alinearse con las normas internacionales de prevención de lavado de dinero, la Comisión de Supervisión Financiera (CSF) anunció hoy (4) que implementará por etapas la "Regla de Transferencia" para activos virtuales. En el futuro, al transferir Bitcoin y otros activos virtuales a través de proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) en Taiwán, si el monto de la transacción supera los 30,000 NTD, las personas naturales deberán proporcionar su fecha de nacimiento y dirección, y el receptor también deberá verificar la información para aumentar la transparencia y la trazabilidad de las transacciones.

La CSF indicó que la primera fase se aplicará a las transferencias de activos virtuales entre VASP nacionales a partir de octubre de 2026; la segunda fase se extenderá a las transferencias transfronterizas entre VASP nacionales e internacionales, que se espera que se implemente a finales de 2027.

Alineándose con las normas del GAFI, Taiwán impulsa oficialmente la Regla de Transferencia

La CSF señaló que los activos virtuales tienen características de anonimato y circulación transfronteriza, y si carecen de un mecanismo de divulgación de información, pueden convertirse fácilmente en herramientas para el lavado de dinero o el financiamiento del terrorismo. Por lo tanto, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ya ha exigido a los países establecer mecanismos de Regla de Transferencia, que requieren que los proveedores de servicios de activos virtuales transmitan simultáneamente la información de ambas partes en la transacción.

Aunque Taiwán ya había incluido las normas relacionadas con la Regla de Transferencia en la "Ley de Prevención de Lavado de Dinero y Combate al Financiamiento del Terrorismo para Proveedores de Servicios de Activos Virtuales" en 2021, debido a las diferencias en las regulaciones de cada país, la falta de estándares de transmisión de información y las dificultades en la conexión de sistemas transfronterizos, aún no se ha implementado oficialmente.

La CSF indicó que desde la publicación del listado de VASP registrados para la prevención de lavado de dinero el año pasado, ha estado en constante discusión con la Asociación de Comercio de Monedas Virtuales de la República de China sobre prácticas prácticas, y después de múltiples discusiones, se decidió implementar la medida por etapas.

Transferencias superiores a 30,000 NTD requieren fecha de nacimiento y dirección, las entidades legales también tienen obligaciones adicionales de divulgación

Para cumplir con las normas internacionales, la CSF ha considerado la recomendación número dieciséis del GAFI y su contenido de comentarios, y está preparando enmiendas legislativas, que se anunciarán próximamente, con dos puntos principales:

El cambio más significativo en esta enmienda es la implementación de un mecanismo de recopilación de información "reforzado por un límite superior". Según lo planeado, independientemente del monto de la transferencia, los VASP deberán cumplir con la Regla de Transferencia, recopilando y transmitiendo la información básica de identidad de ambas partes en la transacción.

Si el monto de la transferencia individual supera los 30,000 NTD, se deberá obtener información adicional:

• Personas naturales: deberán proporcionar su fecha de nacimiento y dirección.
• Entidades legales: deberán proporcionar su número de identificación oficial y la dirección de registro.

La CSF indicó que esta medida ayudará a mejorar la trazabilidad de las transacciones y cumplirá con los requisitos de supervisión internacional en la prevención del lavado de dinero.

Las plataformas receptoras también tienen responsabilidades, deben verificar la identidad del cliente

Además de que el remitente debe proporcionar información, la enmienda también agrega la obligación de verificación para las plataformas receptoras. En el futuro, cuando un VASP actúe como receptor de activos virtuales y el monto de la transacción supere los 30,000 NTD, deberá comparar la información del beneficiario proporcionada por el remitente con los datos existentes de sus clientes en la plataforma para fortalecer la precisión de la información y el control de riesgos.

Implementación en dos fases, las transferencias transfronterizas se implementarán a más tardar a finales de 2027

Considerando que la conexión de sistemas VASP nacionales e internacionales y los ajustes prácticos aún requieren tiempo, la CSF ha decidido implementar la medida por etapas.

La primera fase se implementará en octubre de 2026, aplicándose a las transferencias de activos virtuales entre VASP nacionales; la segunda fase se espera que se implemente a finales de 2027, aplicándose a las transferencias transfronterizas entre VASP nacionales y VASP extranjeros.

La CSF indicó que el borrador de enmienda se publicará próximamente en el Boletín del Consejo Ejecutivo y en el sitio web de la CSF, y se abrirá un período de 30 días para que el público presente comentarios, que se tomarán en cuenta para la enmienda legislativa formal.

Al respecto, la Asociación de Comercio de Monedas Virtuales de la República de China (Asociación VASP) expresó que continuará actuando como un puente de comunicación entre las autoridades y la industria, y aplaudió la planificación de la implementación por etapas de la Regla de Transferencia por parte de las autoridades.

La Asociación VASP ya está ayudando activamente a sus miembros a iniciar la conexión técnica y optimización de procesos para la "Regla de Transferencia entre VASP nacionales" en la primera fase, asegurando que todas las plataformas puedan estar en línea de manera fluida según el cronograma de las autoridades, y al mismo tiempo preparándose para la segunda fase que se extenderá a las "transferencias entre VASP nacionales y extranjeros".

La Asociación VASP enfatizó que, a medida que mercados financieros importantes como Singapur, Japón y la Unión Europea implementan la Regla de Transferencia, la introducción por etapas de esta norma en Taiwán no solo permitirá una alineación exitosa con el ecosistema de cumplimiento global, sino que también mejorará significativamente la reputación y competitividad internacional de los operadores de VASP en Taiwán.

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