MiCA: La gran limpieza europea en las plataformas de criptomonedas beneficia a los estafadores

MiCA debía limpiar el mercado, los estafadores se benefician del movimiento. Desde el fin del régimen transitorio europeo el 1 de julio, las plataformas de criptomonedas sin licencia deben organizar su salida de la Unión Europea. Los estafadores ahora suplantan la identidad de la AMF, de la ESMA o de intercambios para convencer a sus clientes de transferir sus criptomonedas a cuentas falsas. Los puntos clave de este artículo: * El régimen transitorio europeo terminó el 1 de julio, obligando a las plataformas sin licencia a abandonar la Unión Europea. * Los estafadores han aprovechado esta situación suplantando la identidad de organismos como la AMF y la ESMA para engañar a los usuarios de criptomonedas. MiCA, el reglamento europeo sobre los mercados de criptoactivos, reemplaza los diferentes regímenes nacionales por una autorización válida en los 27 Estados miembros. El período transitorio máximo finalizó el 1 de julio de 2026. Las empresas sin estatus de proveedor de servicios de criptoactivos ya no pueden aceptar nuevos clientes europeos ni continuar con sus actividades habituales. Deben limitar sus servicios a las operaciones necesarias para cerrar posiciones, vender o transferir activos y devolver fondos a los usuarios. A finales de julio, 323 empresas figuraban en el registro de la ESMA. Coinbase, Kraken y OKX han obtenido su licencia. Binance, en cambio, aún no tiene licencia europea, después de haber retirado su solicitud presentada en Grecia. El proveedor de datos VASPnet, citado por el Financial Times, estimó que más de 1,700 empresas no autorizadas deberían cesar sus actividades en la Unión. Esta cifra no es un conteo oficial de la ESMA, pero muestra la magnitud de las transferencias potenciales. Por lo tanto, muchos clientes deben elegir rápidamente una nueva plataforma y mover sus activos. Este período de transición los expone particularmente a mensajes falsos que pretenden provenir de un regulador o de un proveedor encargado de organizar la migración. Las autoridades están alarmadas por el número de estafas relacionadas con MiCA en Europa y en Francia -- Fuente: Cuenta X La AMF ya ha detectado varios intentos en los que los estafadores se presentan como miembros de su personal. Contactan a los clientes de una plataforma no autorizada y luego les piden que transfieran sus criptomonedas a un sitio que imita a uno de un actor oficial. La ESMA también observa el uso fraudulento de su nombre, su logo y documentos falsos para dar una apariencia regulatoria a propuestas de inversión. El regulador neerlandés recomienda verificar cualquier solicitud de transferencia directamente desde el sitio o la aplicación oficial del proveedor. La AMF ha decidido no imponer un calendario de cierre excesivamente corto a las empresas que operan en Francia. El objetivo es precisamente evitar un sentimiento de urgencia, a menudo utilizado por los estafadores para impedir que su víctima verifique una dirección o compare proveedores. El riesgo supera con creces la transición de MiCA. Chainalysis ha identificado al menos 14 mil millones de dólares pagados a estafas de criptomonedas en 2025 y estima que esta cifra podría superar los 17 mil millones a medida que se descubran nuevas direcciones fraudulentas. Las estafas por suplantación de identidad habrían aumentado un 1,400 % en un año! Un regulador no le pide a un particular que transfiera sus criptomonedas a una dirección supuestamente segura. Antes de cualquier migración, los usuarios deben consultar el registro de la ESMA, acceder por sí mismos al sitio del proveedor elegido y rechazar los enlaces enviados por mensaje. MiCA reduce el número de empresas autorizadas, pero esta protección se vuelve inútil cuando los estafadores logran hacerse pasar por aquellas que cumplen con la regulación.

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