Fraude en puntos de intercambio de criptomonedas: más de 20 empleados de casas de cambio detenidos en Moscú-City

El fraude en los puntos de intercambio de criptomonedas ha llevado a detenciones en Moscú-City: según el FSB, a través de las casas de cambio locales, los centros de llamadas ucranianos estaban retirando dinero robado a los rusos, y el volumen diario de estas operaciones alcanzaba los 2 millones de dólares.

Cómo funcionaba el esquema con los intercambios de criptomonedas

El FSB detuvo en Moscú a más de 20 personas que trabajaban en los puntos de intercambio de criptomonedas en el área de "Moscú-City". Según las autoridades, a través de estos puntos pasaban fondos robados a ciudadanos, incluidos pensionistas, que estaban bajo la presión de los estafadores.

"En los mencionados puntos de intercambio, a los ciudadanos, incluidos los pensionistas que estaban bajo la influencia de los estafadores, se les vendía criptomoneda y se transfería a cuentas de los curadores de Kiev", dijeron en el FSB.

Las víctimas mantenían contacto con los centros de llamadas y seguían las instrucciones recibidas. En el esquema se utilizaban operaciones con activos digitales: la criptomoneda, incluido Bitcoin como el activo más conocido en la blockchain, a menudo es percibida por las víctimas como una herramienta compleja y opaca, de la que se aprovechan los delincuentes.

Quiénes fueron detenidos

Según el FSB, se reclutó a jóvenes para trabajar en los intercambios ilegales, quienes esperaban obtener ganancias rápidas. Además de los empleados de los puntos de intercambio, las autoridades detuvieron a cómplices de entre 18 y 25 años que actuaban como mensajeros.

El FSB, junto con el Ministerio del Interior, interrumpió el funcionamiento de nueve canales extranjeros de retiro de dinero. Se han iniciado casos penales por fraude a gran escala. Los implicados podrían enfrentar hasta 10 años de prisión.

Contexto del caso

A finales de julio, el FSB detuvo a un moscovita que transfería dinero a una billetera de criptomonedas utilizada por el Servicio de Seguridad de Ucrania. Según la agencia, el hombre contactó por su cuenta a través de Telegram con una organización terrorista ucraniana prohibida en Rusia.

Se abrió un caso de traición estatal contra el detenido, quien fue enviado a prisión. Las autoridades también advierten que los estafadores pueden disfrazar la transferencia de fondos como una transacción bancaria normal y comunicarse no solo por teléfono o Telegram, sino también a través de correo electrónico.

Qué esquemas utilizan más a menudo los estafadores de criptomonedas

El fraude con criptomonedas no se limita a los intercambios. Los usuarios a menudo se enfrentan a varios esquemas típicos:

• phishing: sitios web, correos y enlaces falsos que roban nombres de usuario, contraseñas y frases semilla;
• proyectos de estafa, donde los creadores recogen dinero y desaparecen;
• intercambios falsos que aceptan transferencias pero no envían criptomonedas;
• pirámides de inversión que prometen ingresos estables y altos;
• hackeos de billeteras a través de aplicaciones maliciosas, extensiones de navegador o filtraciones de claves;
• engaños en intercambios P2P, donde la otra parte intenta cancelar el pago, enviar un recibo falso o sacar la transacción de un chat seguro;
• esquemas con tokens falsos, NFT, ICO y plataformas DeFi.

Recientemente, estos esquemas se han complementado con videos deepfake de personas famosas, aplicaciones falsas para comprar criptomonedas, hackeos de cuentas en redes sociales y mensajeros, así como ofertas de "ganancias" a través de servicios NFT o DeFi con comisiones y restricciones ocultas para el retiro de fondos.

Cómo saber si están intentando estafarte

Los estafadores de criptomonedas a menudo repiten los mismos trucos: apresuran, prometen ganancias rápidas y tratan de aislar a la persona de consejos externos.

Si te garantizan ganancias, exigen que transfieras dinero de inmediato, prohíben consultar con familiares o te piden que sigas un enlace a un servicio desconocido, es mejor detenerse y verificar todo de nuevo.

Particularmente deben alertarte frases como:

• "garantizamos ingresos";
• "invierte ahora";
• "oportunidad única";
• "solo hoy";
• "somos socios oficiales";
• "no consultes a nadie, actúa rápido";
• "primero paga la comisión, luego recibirás el dinero".

Los signos de riesgo también incluyen la falta de condiciones transparentes, un sitio web confuso sin datos sobre la empresa, llamadas insistentes, solicitudes para instalar aplicaciones de fuentes externas, y la exigencia de transferir dinero por adelantado o de proporcionar acceso a la billetera.

Cómo intercambiar criptomonedas de forma segura

Antes de realizar un intercambio, es recomendable verificar el propio servicio y no transferir una gran suma de dinero de inmediato. El procedimiento básico es sencillo:

• Verifique el registro de la empresa, licencias u otro estatus legal, si se declaran;
• Consulte la reputación del intercambio, opiniones y quejas de los usuarios;
• Compare las condiciones: tipo de cambio, comisiones, límites y políticas de reembolso;
• Asegúrese de que el servicio tenga soporte y canales de comunicación claros;
• No haga clic en enlaces de mensajes aleatorios, es mejor ingresar la dirección del sitio manualmente;
• Primero, pruebe el intercambio con una pequeña cantidad;
• Active la autenticación de dos factores y no comparta con nadie los códigos, contraseñas y frases semilla.

En el intercambio P2P, los riesgos son mayores: la transacción depende de la otra parte, el pago puede intentar ser cancelado, el recibo puede resultar ser falso, y la recuperación de fondos después de la transferencia a menudo es complicada. Un peligro adicional son las copias de phishing de plataformas populares y los intentos de sacar la comunicación de la interfaz protegida del servicio.

Qué hacer si el dinero ya ha sido enviado a estafadores

Si se da cuenta de que ha sido víctima de un fraude, es importante actuar rápidamente y conservar la mayor cantidad de pruebas de la operación.

• Reúna pruebas: correspondencia, números de teléfono, direcciones de billeteras, recibos, capturas de pantalla del sitio y detalles de las transferencias.
• Póngase en contacto con las autoridades y entregue los datos recopilados.
• Informe al intercambio, plataforma, banco o servicio de pago a través del cual se realizó la operación.
• Cambie las contraseñas, desactive aplicaciones sospechosas y revise los dispositivos en busca de malware.
• Advierte a otros usuarios a través del soporte del servicio o en plataformas de reseñas, para reducir el riesgo de nuevas víctimas.

El fraude criptográfico se ha vuelto masivo debido a la combinación de varios factores: las transacciones son difíciles de cancelar, las tecnologías siguen siendo incomprensibles para muchos usuarios, y los delincuentes utilizan activamente el anonimato, la presión y la baja alfabetización financiera. Los errores más comunes son confiar en servicios desconocidos, transferir grandes sumas sin pruebas, ignorar las reseñas, rechazar la autenticación de dos factores y no prestar atención a la dirección del sitio o de la billetera.