La Commission des services financiers promeut la "Travel Rule" pour les actifs virtuels : à partir d'octobre, les transferts de plus de 30 000 dollars doivent inclure la date de naissance et l'adresse
Notez-nous sur GooglePour se conformer aux normes internationales de lutte contre le blanchiment d'argent, la Commission des services financiers a annoncé aujourd'hui (4) qu'elle mettra en œuvre par étapes la "Travel Rule" pour les actifs virtuels. À l'avenir, lors du transfert de bitcoins et d'autres actifs virtuels via des fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) locaux, si le montant d'une seule transaction dépasse 30 000 dollars taïwanais, la personne physique devra fournir sa date de naissance et son adresse, et le destinataire devra également procéder à une vérification des données afin d'accroître la transparence et la traçabilité des transactions.
La Commission a indiqué que la première phase devrait entrer en vigueur en octobre 2026 et s'appliquer aux transferts d'actifs virtuels entre VASP locaux. La deuxième phase étendra cela aux transferts transfrontaliers entre VASP locaux et étrangers, prévue pour la fin de 2027.
Alignement sur les normes du GAFI, Taïwan promeut officiellement la Travel Rule
La Commission a souligné que les actifs virtuels présentent des caractéristiques d'anonymat et de circulation transfrontalière, et qu'en l'absence de mécanismes de divulgation d'informations, ils peuvent facilement devenir des outils pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. Par conséquent, le Groupe d'action financière (GAFI) a déjà demandé aux pays d'établir des mécanismes de Travel Rule, exigeant que les fournisseurs de services d'actifs virtuels transmettent simultanément les informations des deux parties lors des transferts.
Bien que Taïwan ait déjà intégré des normes relatives à la Travel Rule dans le "Règlement sur la prévention du blanchiment d'argent et la lutte contre le financement du terrorisme pour les entreprises ou personnes fournissant des services d'actifs virtuels" en 2021, la mise en œuvre officielle a été retardée en raison des différences réglementaires entre les pays, des normes de transmission d'informations incohérentes et des difficultés de connexion des systèmes transfrontaliers.
La Commission a déclaré qu'après avoir publié l'année dernière la liste des VASP enregistrés pour la prévention du blanchiment d'argent, elle a continué à discuter des pratiques avec l'Association des entreprises de monnaies virtuelles de la République de Chine, et après plusieurs discussions, a décidé de procéder par étapes.
Pour les montants supérieurs à 30 000 dollars, date de naissance et adresse requises, les entités juridiques ont également des obligations de divulgation supplémentaires
Pour se conformer aux normes internationales, la Commission a consulté la recommandation 16 modifiée du GAFI et son contenu explicatif, et a élaboré un projet de loi qui sera bientôt soumis à une annonce réglementaire, avec deux points principaux :
Le changement le plus significatif de cette révision est l'introduction d'un mécanisme de collecte d'informations "renforcé par un plafond". Selon le plan, quel que soit le montant du transfert, les VASP devront appliquer la Travel Rule, collecter et transmettre les informations d'identité de base des deux parties à la transaction.
Si le montant d'un transfert unique dépasse 30 000 dollars taïwanais, des informations supplémentaires devront être obtenues :
- Personnes physiques : doivent fournir leur date de naissance et leur adresse.
- Entités juridiques : doivent fournir un numéro d'identification officiel et une adresse d'enregistrement.
La Commission a déclaré que cette mesure contribuera à améliorer la traçabilité des transactions et à se conformer aux exigences de réglementation internationale en matière de lutte contre le blanchiment d'argent.
La plateforme de réception a également des responsabilités, doit vérifier l'identité du client
En plus de l'obligation d'information du côté de l'expéditeur, la révision a également introduit une obligation de vérification pour la plateforme de réception. À l'avenir, lorsque le VASP agit en tant que destinataire d'actifs virtuels et que le montant de la transaction dépasse 30 000 dollars, il devra comparer les informations du bénéficiaire fournies par l'expéditeur avec les données clients existantes de la plateforme pour renforcer l'exactitude des informations et la gestion des risques.
Mise en œuvre en deux phases, les transferts transfrontaliers devraient commencer fin 2027
Étant donné que la connexion des systèmes VASP locaux et étrangers et les ajustements pratiques nécessitent encore du temps, la Commission a décidé de procéder par étapes.
La première phase sera mise en œuvre en octobre 2026, applicable aux transferts d'actifs virtuels entre VASP locaux ; la deuxième phase devrait entrer en vigueur fin 2027, applicable aux transferts transfrontaliers entre VASP locaux et étrangers.
La Commission a indiqué que le projet de révision sera prochainement publié dans le Bulletin officiel du Conseil des ministres et sur le site Web de la Commission, et que le public pourra soumettre des commentaires dans les 30 jours suivant l'annonce, qui seront pris en compte pour la révision officielle.
À cet égard, l'Association des entreprises de monnaies virtuelles de la République de Chine (Association VASP) a déclaré qu'elle continuera à jouer le rôle de pont de communication entre l'autorité de régulation et l'industrie, et a hautement salué le plan de mise en œuvre par étapes de la Travel Rule par l'autorité de régulation.
L'Association VASP a déjà activement aidé ses membres à entamer la connexion technique et l'optimisation des processus pour la première phase de la Travel Rule pour les "transferts entre VASP locaux", afin de garantir que chaque plateforme puisse être mise en ligne sans problème selon le calendrier prévu par l'autorité de régulation, tout en se préparant à la deuxième phase pour les "transferts entre VASP locaux et étrangers".
L'Association VASP souligne qu'avec la mise en œuvre progressive de la Travel Rule dans des marchés financiers majeurs tels que Singapour, le Japon et l'Union européenne, l'introduction par étapes de cette norme à Taïwan permettra non seulement de s'aligner sur l'écosystème de conformité mondial, mais aussi d'améliorer considérablement la réputation et la compétitivité internationale des opérateurs VASP locaux.
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