Fraude dans les points d'échange de cryptomonnaies : plus de 20 employés d'échanges arrêtés à Moscou-City

La fraude dans les points d'échange de cryptomonnaies a conduit à des arrestations à Moscou-City : selon le FSB, des centres d'appels ukrainiens ont utilisé des échanges de cryptomonnaies locaux pour transférer de l'argent volé aux Russes, avec un chiffre d'affaires quotidien atteignant jusqu'à 2 millions de dollars.

Comment fonctionnait le schéma avec les échanges de cryptomonnaies

Le FSB a arrêté à Moscou plus de 20 personnes travaillant dans des points d'échange de cryptomonnaies situés dans le quartier de "Moscou-City". Selon les forces de l'ordre, ces points ont été utilisés pour faire passer des fonds volés aux citoyens, y compris des retraités, qui étaient sous la pression des escrocs.

"Dans ces points d'échange, des citoyens, y compris des retraités sous l'influence des escrocs, ont été amenés à vendre des cryptomonnaies et à les transférer sur des comptes de curateurs basés à Kiev", a déclaré le FSB.

Les victimes restaient en contact avec les centres d'appels et suivaient les instructions reçues. Le schéma impliquait des opérations avec des actifs numériques : la cryptomonnaie, y compris le Bitcoin, qui est l'actif le plus connu sur la blockchain, est souvent perçue par les victimes comme un outil complexe et opaque, que les malfaiteurs exploitent.

Qui a été arrêté

Selon le FSB, des jeunes cherchant à gagner rapidement de l'argent ont été recrutés pour travailler dans des échanges illégaux. En plus des employés des points d'échange, les forces de l'ordre ont arrêté des complices âgés de 18 à 25 ans, qui agissaient en tant que coursiers.

Le FSB, en collaboration avec le ministère de l'Intérieur, a mis fin aux activités de neuf canaux étrangers de transfert d'argent. Des affaires criminelles pour fraude à grande échelle ont été ouvertes. Les suspects risquent jusqu'à 10 ans de prison.

Contexte de l'affaire

Fin juillet, le FSB a arrêté un Moscovite qui transférait de l'argent vers un portefeuille de cryptomonnaie utilisé par le Service de sécurité d'Ukraine. Selon le département, l'homme avait lui-même pris contact via Telegram avec une organisation terroriste ukrainienne interdite en Russie.

Une affaire de trahison d'État a été ouverte contre le détenu, qui a été placé en détention par le tribunal. Les forces de l'ordre avertissent également que les escrocs peuvent masquer le transfert de fonds comme une transaction bancaire ordinaire et communiquer non seulement par téléphone ou Telegram, mais aussi par e-mail.

Quelles sont les arnaques les plus courantes utilisées par les escrocs de la cryptomonnaie

La fraude avec les cryptomonnaies ne se limite pas aux échanges. Les utilisateurs sont souvent confrontés à plusieurs schémas types :

• phishing - sites, courriels et liens frauduleux qui volent des identifiants, mots de passe et phrases de récupération ;
• projets d'escroquerie, où les créateurs collectent de l'argent et disparaissent ;
• faux échanges qui acceptent des transferts mais n'envoient pas de cryptomonnaie ;
• pyramides d'investissement promettant des revenus stables et élevés ;
• piratage de portefeuilles via des applications malveillantes, des extensions de navigateur ou des fuites de clés ;
• arnaques dans les échanges P2P, lorsque l'autre partie tente d'annuler le paiement, d'envoyer un faux reçu ou de sortir de la transaction d'un chat sécurisé ;
• schémas avec des jetons, NFT, ICO et plateformes DeFi frauduleux.

Récemment, ces schémas ont été complétés par des vidéos deepfake avec des personnalités connues, des applications frauduleuses pour acheter des cryptomonnaies, des piratages de comptes sur les réseaux sociaux et les messageries, ainsi que des offres de "gains" via des services NFT ou DeFi avec des frais cachés et des restrictions sur le retrait de fonds.

Comment savoir si vous êtes victime d'une arnaque

Les escrocs de la cryptomonnaie utilisent souvent les mêmes techniques : ils mettent la pression, promettent des gains rapides et essaient d'isoler la personne des conseils extérieurs.

Si on vous garantit un profit, si on vous demande de transférer de l'argent rapidement, si on vous interdit de consulter vos proches ou si on vous propose de cliquer sur un lien vers un service inconnu, il vaut mieux s'arrêter et tout vérifier à nouveau.

Des phrases telles que celles-ci doivent particulièrement alerter :

• "nous garantissons des revenus" ;
• "investissez maintenant" ;
• "opportunité unique" ;
• "aujourd'hui seulement" ;
• "nous sommes un partenaire officiel" ;
• "ne parlez à personne, agissez rapidement" ;
• "d'abord payez des frais, puis vous recevrez de l'argent".

Les signes de risque incluent également l'absence de conditions transparentes, un site web peu clair sans informations sur l'entreprise, des appels insistants, des demandes d'installation d'applications provenant de sources tierces, et des exigences de transfert d'argent à l'avance ou de partage d'accès au portefeuille.

Comment échanger des cryptomonnaies en toute sécurité

Avant d'échanger, il est important de vérifier le service lui-même et de ne pas transférer une grosse somme d'un coup. Voici un ordre d'actions de base :

• Vérifiez l'enregistrement de l'entreprise, les licences ou tout autre statut légal, s'ils sont déclarés ;
• Consultez la réputation de l'échange, les avis et les plaintes des utilisateurs ;
• Comparez les conditions : taux, commissions, limites et règles de retour ;
• Assurez-vous que le service dispose d'un support et de canaux de communication clairs ;
• Ne cliquez pas sur des liens provenant de messages aléatoires, il vaut mieux entrer l'adresse du site manuellement ;
• Testez d'abord l'échange avec une petite somme ;
• Activez l'authentification à deux facteurs et ne partagez avec personne vos codes, mots de passe et phrases de récupération.

Lors d'un échange P2P, les risques sont plus élevés : la transaction dépend de l'autre partie, le paiement peut être annulé, le reçu peut être faux, et le remboursement après le transfert est souvent difficile. Un danger supplémentaire réside dans les copies de phishing de plateformes populaires et les tentatives de sortir la communication de l'interface sécurisée du service.

Que faire si l'argent a déjà été envoyé aux escrocs

Si vous réalisez que vous avez été victime d'une fraude, il est important d'agir rapidement et de conserver le maximum de preuves de l'opération.

• Rassemblez des preuves : correspondance, numéros de téléphone, adresses de portefeuilles, reçus, captures d'écran du site et détails des transferts.
• Contactez les autorités et transmettez-leur les données collectées.
• Informez l'échange, la plateforme, la banque ou le service de paiement par lequel l'opération a été effectuée.
• Changez vos mots de passe, désactivez les applications suspectes et vérifiez vos appareils pour détecter des logiciels malveillants.
• Avertissez les autres utilisateurs via le support du service ou une plateforme d'avis, afin de réduire le risque de nouvelles victimes.

La cryptomonnaie frauduleuse est devenue courante en raison de la combinaison de plusieurs facteurs : les transactions sont difficiles à annuler, les technologies restent incomprises par de nombreux utilisateurs, et les malfaiteurs exploitent activement l'anonymat, la pression et le faible niveau de littératie financière. Les erreurs les plus fréquentes incluent la confiance dans des services inconnus, le transfert de grosses sommes sans test, l'ignorance des avis, le refus de l'authentification à deux facteurs et le manque d'attention à l'adresse du site ou du portefeuille.