Securitize acquiert River One... Entrée sur le marché des prêts de 6 trillions de dollars avec des fonds de stablecoins

[Journaliste : Myungjeong Seon, Block Media] Securitize, une entreprise de tokenisation d'actifs réels (RWA), acquiert la plateforme de financement garantie par des actifs River One aux États-Unis. Cette mesure vise à élargir ses activités, qui soutenaient auparavant le commerce d'actifs financiers tels que les actions et les obligations sur la blockchain, au marché des prêts. En particulier, Securitize prévoit de relier les fonds de stablecoins aux prêts aux entreprises et aux actifs financiers réels tels que les créances commerciales, ciblant ainsi le marché mondial de la finance garantie par des actifs d'une valeur d'environ 6 trillions de dollars.

Le 9, selon le Financial Times et d'autres sources, Securitize a annoncé avoir signé un contrat final pour l'acquisition de River One, une plateforme de financement garantie par des actifs destinée aux investisseurs institutionnels. Le montant de l'acquisition n'a pas été divulgué, et la transaction devrait être finalisée au quatrième trimestre de cette année, sous réserve de la satisfaction des conditions habituelles de clôture.

L'objectif principal de cette acquisition est d'acquérir une fonctionnalité de prêt qui permet de lever des fonds en utilisant des actifs financiers tokenisés comme garantie. Securitize s'est concentré sur l'émission et la gestion de fonds et de titres d'entreprises de gestion d'actifs sous forme de tokens numériques basés sur la blockchain. En combinant cela avec la technologie de prêt de River One, l'idée est de traiter tout, de l'émission d'actifs à la garantie de prêts et au financement, sur une seule plateforme.

321 milliards de dollars de stablecoins, connectés au marché des prêts réels

River One, fondée en 2025 à New York, se concentre sur la fourniture de fonds aux institutions financières en utilisant des actifs générant des flux de trésorerie tels que des prêts aux petites et moyennes entreprises et des créances commerciales comme garantie.

La technologie clé est le "financement d'entrepôt". Cela implique que les institutions financières sécurisent des fonds à l'avance en utilisant des créances de prêts ou des créances commerciales comme garantie, puis utilisent ces fonds pour fournir de nouveaux prêts. C'est une méthode de financement traditionnelle utilisée par les banques, les fonds de crédit privés et les institutions de prêt spécialisées.

River One a intégré l'intelligence artificielle (IA) pour l'évaluation du crédit et la technologie blockchain. Le système est conçu pour gérer de manière intégrée tout, de l'évaluation des prêts à l'évaluation de la valeur des garanties, à l'exécution des fonds et à la gestion des remboursements. Les institutions financières peuvent vérifier en temps réel les actifs garantis et les soldes des prêts.

Securitize prévoit d'utiliser cela pour relier les fonds du marché des stablecoins à la demande de prêts dans le secteur financier traditionnel.

Selon l'entreprise, la taille du marché mondial des stablecoins est d'environ 321 milliards de dollars. Alors que les stablecoins ont été principalement utilisés pour le commerce et les paiements d'actifs numériques, leur portée pourrait s'élargir à des moyens de financement dans l'économie réelle, tels que les prêts aux entreprises et le financement des créances commerciales.

Cependant, l'acquisition elle-même ne signifie pas que les fonds des stablecoins entreront sur le marché des prêts. River One établit des relations de coopération avec les fournisseurs de fonds concernés, et l'expansion réelle des prêts dépend de la sécurisation des investisseurs, de l'évaluation du crédit et du respect des exigences réglementaires.

Ciblant un marché de 6 trillions de dollars... Prévisions de croissance à 9 trillions 200 milliards de dollars d'ici 2029

Le marché que Securitize vise est le marché mondial de la finance garantie par des actifs privés. Cela concerne le domaine financier qui fournit des fonds aux entreprises en utilisant des actifs générant des revenus tels que des créances de prêts et des créances commerciales comme garantie.

La société d'investissement mondiale KKR estime que la taille de ce marché est d'environ 6 trillions de dollars et prévoit qu'elle atteindra 9 trillions 200 milliards de dollars d'ici 2029. L'analyse indique que la demande de prêts garantis par des actifs augmente avec le rôle croissant des fonds de crédit privés et des institutions financières non bancaires dans le financement des entreprises, traditionnellement centré sur les banques.

Carlos Domingo, président et PDG de Securitize, a déclaré : "Le marché du crédit est l'un des nouveaux groupes d'actifs les plus remarquables dans le secteur financier basé sur la blockchain" et a ajouté que "l'acquisition de River One est une étape importante pour élargir nos activités vers l'émission d'actifs et le marché des prêts".

Il espère qu'avec cette acquisition, Securitize pourra participer directement au processus de découverte des actifs de prêt et de fourniture de fonds, tout en sécurisant de nouvelles sources de revenus en plus de ses activités de tokenisation existantes.

River One a été fondée avec le soutien de la société de capital-risque de biens numériques Framework Ventures et a reçu des investissements de Framework Ventures et de la plateforme de marché de crédit décentralisée Maple Finance.

Brahm Meta, cofondateur et PDG de River One, a déclaré : "Le marché traditionnel de la finance garantie par des actifs est une infrastructure financière importante, mais il y a beaucoup de place pour des améliorations techniques" et a ajouté que "notre objectif est d'utiliser l'IA et la blockchain tout en maintenant les normes d'évaluation du crédit et les dispositifs de protection des investisseurs du marché financier existant".

Collaboration avec BlackRock et Apollo... Expansion des activités de prêt au-delà de la tokenisation

Securitize collabore avec des entreprises financières mondiales telles que BlackRock, Apollo, BNY, Hamilton Lane et KKR pour mener des activités de tokenisation de fonds et d'actifs financiers.

Selon les informations publiées par l'entreprise, la taille des actifs sous gestion en septembre de cette année est d'environ 5 milliards de dollars. L'entreprise exploite une infrastructure de titres numériques réglementée aux États-Unis et dans l'Union européenne (UE) et est cotée à la Bourse de New York sous le code SECZ.

Une fois l'acquisition de River One finalisée, des fonctionnalités de gestion des créances de prêts et de prêts garantis seront ajoutées à l'infrastructure de tokenisation existante. River One développe également une structure où les créances de prêts sont détenues par une société de projet spéciale (SPV) distincte pour séparer les actifs des risques de faillite des entreprises concernées, ainsi qu'un système de gestion des garanties.

Securitize prévoit d'élargir ses activités au-delà de l'émission de tokens pour les actifs financiers vers des services financiers qui fournissent des fonds en utilisant ces actifs comme garantie. La transaction d'acquisition vise à être finalisée au quatrième trimestre de 2026, et le montant d'acquisition spécifique ainsi que le calendrier de lancement des nouveaux produits de prêt n'ont pas été divulgués.

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