Tokenisation des actifs mondiaux : Âmbar élargit l'accès aux actifs internationaux au Brésil

L'avancement de la tokenisation élargit le débat sur l'accès aux actifs mondiaux, l'organisation patrimoniale et la déclaration fiscale au Brésil.

Actuellement, la tokenisation des actifs réels commence à gagner du terrain sur le marché financier brésilien et propose déjà des solutions destinées à l'utilisateur final. Dans ce contexte, Âmbar, une plateforme brésilienne de gestion patrimoniale avec des actifs tokenisés, offre une structure numérique. Ainsi, cette structure permet d'accéder à des actifs mondiaux tokenisés, tels que le dollar, l'or, les actions et les ETF internationaux, avec un ticket d'entrée à partir de 100 USD.

Âmbar et l'accès aux actifs mondiaux

En effet, l'opération bénéficie de la garde de BitGo, de la conversion via Pix par BlendFi et de produits financiers tokenisés de Pods. De plus, Âmbar concentre l'interface d'accès, la curation et le suivi patrimonial. D'autre part, des partenaires spécialisés sont responsables d'étapes telles que la garde, la conversion et la structuration des produits. Il convient de souligner, selon la société, que les actifs des utilisateurs ne sont pas sous la garde de l'entreprise.

Dans ce sens, l'avancement de ce modèle se produit à un moment d'expansion de la base de Brésiliens ayant des investissements financiers. En effet, selon l'Anbima, le pays a terminé 2025 avec 60,6 millions de personnes sur ce marché. Par conséquent, la croissance a été principalement impulsée par un public plus jeune, numérisé et intéressé par des alternatives pour diversifier son patrimoine.

Malgré cette croissance, l'accès aux actifs internationaux implique souvent un parcours fragmenté, avec différentes plateformes. Par exemple, ces plateformes sont utilisées pour la conversion de devises, l'acquisition d'actifs, l'exposition à d'autres classes, le suivi de portefeuille, l'organisation fiscale et l'émission de rapports patrimoniaux.

Ainsi, pour Âmbar, la tokenisation peut contribuer à réduire une partie de cette complexité opérationnelle. Autrement dit, cela se produit en réunissant différentes étapes dans un même environnement numérique. De plus, l'entreprise prévoit des revenus entre 60 millions et 80 millions de R$ en 2027. Ainsi, le modèle combine tokenisation, conversion via Pix, garde spécialisée, curation et suivi patrimonial.

En effet, selon Felipe Lima, PDG d'Âmbar, la plateforme a été développée pour répondre aux personnes cherchant à diversifier leur patrimoine. Cependant, elles rencontrent encore des barrières opérationnelles pour accéder à différentes classes d'actifs mondiaux de manière intégrée.

"Aujourd'hui, il est nécessaire de construire une architecture propre pour accéder à différentes classes d'actifs. Âmbar naît pour consolider cette expérience sur une seule plateforme, avec curation, rapport patrimonial et infrastructure onchain. La technologie permet de réduire les coûts opérationnels, d'élargir le fractionnement et de fournir une expérience qui était auparavant concentrée dans des structures de gestion de patrimoine traditionnelles", déclare-t-il.

En pratique, après l'inscription, le processus de KYC, la définition du profil patrimonial et la première conversion en stablecoin, l'utilisateur pourra accéder aux actifs disponibles. De plus, il pourra suivre la position consolidée, ajuster l'exposition par classe d'actif et recevoir des rapports dans un format approprié pour la déclaration fiscale.

Impacts sur l'organisation patrimoniale et la déclaration fiscale

En plus de l'accès aux actifs mondiaux, la consolidation des informations patrimoniales sur une seule plateforme peut avoir un impact direct. Cela affecte ainsi l'organisation financière des utilisateurs. Par exemple, dans les opérations avec différentes classes d'actifs, notamment à l'étranger ou dans des structures tokenisées, le suivi de la position, des soldes et de la documentation tend à être une étape importante. Par conséquent, cela est nécessaire à des fins de contrôle et de déclaration.

Dans ce sens, la proposition d'Âmbar est d'agir comme une couche d'accès et de suivi. Ainsi, elle offre des rapports pouvant soutenir l'organisation fiscale de l'utilisateur. Il convient de noter que l'entreprise ne réalise pas la garde directe des actifs, fonction attribuée à des partenaires spécialisés. Cependant, elle centralise la visualisation et le suivi patrimonial au sein de la plateforme.

En effet, l'avancement de la tokenisation des actifs réels a été observé dans différents segments du marché financier mondial. Par exemple, cela inclut la dette fixe, les fonds, les matières premières, les monnaies numériques et les actifs internationaux. De plus, la technologie est perçue par le secteur comme une infrastructure capable de rendre la distribution de produits financiers plus efficace. En outre, elle est auditable et fractionnée.

Actuellement, au Brésil, ce marché est encore en développement. Cependant, il commence à se rapprocher de solutions destinées aux investisseurs particuliers. Dans ce sens, pour Âmbar, il existe un fossé entre les applications financières les plus transactionnelles et les structures de banque privée et de family office. Par exemple, ces structures sont traditionnellement destinées à des publics ayant un patrimoine plus élevé.

"Le parcours de diversification mondiale est encore très fragmenté. La tokenisation permet de réorganiser cette expérience. Le rôle d'Âmbar est de construire un pont sûr entre le marché local et des actifs qui semblaient auparavant plus éloignés, avec une structure plus simple et intégrée", conclut Lima.

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