Riciclaggio di denaro: Il Pakistan crea un'unità di indagine crypto all'interno della polizia federale

Il bastone dopo la carota. Diciotto mesi dopo aver avviato la sua grande svolta pro-crypto, Islamabad si attrezza per la caccia ai capitali sporchi. La Federal Investigation Agency (FIA), la polizia federale del Pakistan, ha appena istituito un'unità di indagine interamente dedicata alle criptovalute, con un occhio al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questo è il lato repressivo di una strategia nazionale che, fino ad ora, aveva soprattutto moltiplicato i gesti di apertura verso gli asset digitali.

Punti chiave {#h-punti-chiave}

• La FIA, polizia federale pakistana, ha creato un'unità di indagine crypto all'interno del suo nuovo centro di comando NC3, mirata a riciclaggio e finanziamento del terrorismo.
• La regolamentazione rimane nelle mani della PVARA, regolatore permanente dal Virtual Assets Act 2026, che istruisce le prime licenze per gli exchange.
• Terzo nell'indice di adozione Chainalysis 2025, il Pakistan ha sollevato il divieto bancario e firmato un accordo sullo stablecoin USD1 di World Liberty Financial.
• Una fatwa del seminario Jamia Darul Uloom Karachi contesta lo status di "ricchezza" delle criptovalute secondo la legge islamica, complicando i piani del governo.

È stato il direttore della sezione antiterrorismo della FIA, Muhammad Athar Waheed, a svelare l'iniziativa al quotidiano Dawn. La nuova unità è ospitata all'interno del National Command and Control Centre (NC3), un centro di comando appena operativo che riunisce su un'unica piattaforma l'arsenale anti-crimine finanziario dell'agenzia: cellula anti-riciclaggio, ufficio di indagine sulle valute virtuali, punto di coordinamento con Interpol, intelligence in fonti aperte, cyber-pattuglie e indagini sul dark web.

La ripartizione dei ruoli è chiara: l'unità della FIA indagherà sull'uso criminale delle criptovalute, mentre la regolamentazione degli asset digitali rimane appannaggio della Pakistan Virtual Assets Regulatory Authority (PVARA), il gendarme del mercato creato nel 2025. Athar Waheed ha anche invitato altre due agenzie, la National Cyber Crime Investigation Agency e l'Anti-Narcotics Force, a creare unità simili per contrastare l'uso delle crypto nella cybercriminalità e nel traffico di stupefacenti. Nuove regole sono anche in preparazione per completare le indagini in tempi fissi.

Terzo nell'indice globale di adozione 2025 di Chainalysis, il Pakistan è tra le nazioni dove le criptovalute si sono diffuse più ampiamente nella popolazione. Il governo ha scelto di accompagnare il movimento piuttosto che combatterlo: revoca di un divieto bancario di otto anni, creazione della PVARA, progetto di riserva strategica in Bitcoin e 2.000 megawatt di elettricità riservati al mining e ai centri di dati dedicati all'intelligenza artificiale.

Il quadro si è precisato a marzo con il Virtual Assets Act 2026: la PVARA diventa regolatore permanente, abilitata a rilasciare licenze agli exchange e ai depositari, mentre gli operatori non autorizzati rischiano ora fino a 50 milioni di rupie di multa (circa 179.000 dollari) e cinque anni di carcere. Da aprile, la banca centrale consente persino alle banche commerciali di aprire conti per le piattaforme autorizzate. Sul fronte diplomatico, Islamabad ha firmato a gennaio un protocollo d'intesa con una filiale di World Liberty Financial, l'azienda crypto della famiglia Trump, per esplorare l'uso del suo stablecoin USD1 nei pagamenti transfrontalieri.

Tuttavia, questa dinamica ha subito un colpo di freno a giugno. Il seminario Jamia Darul Uloom Karachi, una delle istituzioni religiose più influenti del paese, ha decretato che le criptovalute non costituiscono una "ricchezza" (maal) secondo la legge islamica, e quindi non possono essere utilizzate come mezzo di pagamento valido. Una fatwa firmata dal rispettato mufti Taqi Usmani, che getta un'ombra su tutti i piani governativi in un paese dove l'opinione degli studiosi religiosi pesa molto.

Il presidente della PVARA, Bilal bin Saqib, non ha tardato a reagire. Ha chiesto al seminario di distinguere i token puramente speculativi dagli strumenti garantiti da asset reali, come gli stablecoin interamente collateralizzati o i sukuk (obbligazioni conformi alla finanza islamica) registrati su blockchain. Ha affermato di aver avuto da allora una "discussione costruttiva" con il mufti Taqi Usmani, e manifesta la sua ambizione a Reuters:

"Il Pakistan può guidare il mondo nella finanza digitale conforme alla sharia."

Bilal bin Saqib, presidente della PVARA

In attesa di un eventuale aggiornamento teologico, la macchina amministrativa non rallenta: la PVARA istruisce le prime domande di autorizzazione degli exchange, le banche aprono le loro porte agli attori autorizzati, e la FIA dispone ora del braccio armato che mancava al suo dispositivo anti-riciclaggio.

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