Bancos introduzem novos limites para transferências de PF a partir de agosto

Na Ucrânia, a partir de agosto de 2023, os bancos estão endurecendo a monitorização financeira para empresas, introduzindo novos limites para transferências de PF e empresas consideradas de risco. As mudanças entrarão em vigor em duas etapas: em agosto e novembro. Um novo memorando, assinado em 14 de maio, visa unificar as abordagens dos bancos na verificação de clientes e na gestão de riscos. Espera-se que isso ajude a reduzir o setor informal da economia e aumentar a transparência do sistema financeiro. Para pessoas físicas, os limites permanecem os mesmos: a partir de 1º de fevereiro de 2025 - até 150.000 UAH por mês, a partir de 1º de junho de 2025 - até 100.000 UAH para clientes com nível de risco médio e baixo. Para clientes com alto nível de risco, o limite é de até 50.000 UAH por mês. Os novos limites para PF recém-criados e inativos e pessoas jurídicas entrarão em vigor a partir de 14 de agosto de 2026: PF do grupo 1 - até 600.000 UAH/mês, PF dos grupos 2-3 - até 3.000.000 UAH/mês, pessoas jurídicas - até 5.000.000 UAH/mês. A partir de 14 de novembro de 2026, os limites serão reduzidos: PF do grupo 1 - até 400.000 UAH/mês, PF dos grupos 2-3 - até 1.000.000 UAH/mês, pessoas jurídicas - até 2.000.000 UAH/mês. A assinatura do memorando visa fechar brechas para fraudes financeiras e unificar as regras no mercado.