Fideuram AI诈骗：3950万欧元如何消失在加密货币中？

Fideuram在2026年2月遭遇了一起身份盗用诈骗，损失至少3600万欧元，导致大约9500万欧元的海外转账，目前调查人员正在追踪部分失踪资金进入比特币钱包。

• Fideuram在诈骗者通过WhatsApp和AI克隆的声音冒充高管后，转账了大约9500万欧元。
• 调查人员追回了约5500万欧元，而法庭文件显示剩余损失为3950万欧元。
• 至少400万欧元通过账户转移后，最终到达一个加拿大平台和比特币钱包。
• 一名48岁的以色列公民正在接受调查，尽管当局仍在核实他的身份。
• 报道称，保罗·莫莱西尼因个人原因于3月辞职，并未受到调查。

《晚邮报》报道称，当时的董事长保罗·莫莱西尼收到了看似来自意大利银行Intesa Sanpaolo首席执行官卡洛·梅西纳的WhatsApp消息，随后接到了一个使用报纸所称的律师声音的AI生成版本的电话。Fideuram是意大利最大银行集团Intesa Sanpaolo的私人银行部门。

意大利私人银行巨头Fideuram遭遇AI语音诈骗，至少3600万欧元转入加密货币

根据意大利媒体《米兰报》的报道，在2026年2月，前Fideuram董事长保罗·莫莱西尼收到了冒充Intesa首席执行官卡洛·梅西纳的WhatsApp消息... pic.twitter.com/SHmSBzLJY8
--- 吴区块链 (@WuBlockchain) 2026年10月2日

更近期的法庭细节显示，仍然失踪的金额为3950万欧元，而早期报道提到至少3600万欧元已转入加密货币。差异来自于在调查和追回过程的不同阶段披露的数字。

Fideuram AI诈骗是如何运作的？

诈骗始于2月23日，当时莫莱西尼收到了一个自称是梅西纳的WhatsApp消息。这个号码并不是莫莱西尼所熟悉的，但发件人将请求呈现为涉及一家国际银行的机密收购，根据ANSA总结的法庭文件。

ANSA报道，所谓的梅西纳告诉莫莱西尼，直接购买Intesa是不可能的，因为泄露可能导致意大利证券监管机构Consob停止交易。Fideuram被呈现为完成交易所需的工具。

随后，第二个联系似乎来自A&O Shearman Italia的管理合伙人保罗·纳斯塔西，莫莱西尼认识的律师。纳斯塔西并未参与该计划。基于调查的报告称，来电者的声音是通过人工智能复制的。

伪造的电子邮件模仿律师事务所的通信，提供了付款指示和外国账户详情。莫莱西尼收到了包括保密协议和一份带有梅西纳签名的明显特别授权书的文件。

诈骗者并未依赖于一个通信渠道。调查人员表示，Fideuram的财务和支付经理接到了一个自称是Fideuram高级高管的人的单独电话，并被告知莫莱西尼将授权紧急保密付款。

最终，在2月23日至2月25日期间，近9500万欧元的11笔转账被发送到国外，大量资金流向中国和葡萄牙的账户。

失踪的Fideuram资金去了哪里？

Fideuram迅速发现了诈骗，足以阻止或追回大部分原始转账金额。

ANSA报道，约4200万欧元发送到中国被阻止并退回，而意大利调查人员则确保了在一家葡萄牙银行持有的超过1300万欧元。米兰法官在与当地当局合作后授权了葡萄牙的扣押。

《晚邮报》的早期报道将中国的追回金额接近4000万欧元。路透社报道，整体追回了大约5300万欧元，而在出版时约3600万欧元仍未找到。

法院文件在后来的意大利报道中提到，未解决的金额为3950万欧元。至少部分资金在银行能够冻结之前，已经通过外国账户流入与加密货币相关的渠道。

调查人员已经重建了一条涉及大约400万欧元的链条。Corriere报道，这些资金经过马耳他、卢森堡和荷兰的账户，然后通过一个加拿大的汇款平台，最终到达两个比特币钱包。

报道将这些钱包与一个正在调查中的人联系在一起，但没有法院确认谁最终控制了这些资金，或者被识别的个人是否参与了最初的冒充计划。

谁在调查Fideuram诈骗案？

米兰检察官正在调查一名48岁的以色列公民，作为涉嫌参与该诈骗团伙的成员。

根据Corriere的报道，该个人与大约400万欧元通过的一个外国账户有关，直到资金到达两个比特币钱包。调查人员尚未公开他的名字。

意大利当局仍在努力确定与嫌疑人相关的身份证件是否对应真实的人，或者是用于隐藏交易背后人员的其他身份。国际司法请求正在被用来从其他司法管辖区获取银行、支付平台和加密信息。

莫莱西尼本人并未受到调查。Corriere报道，Fideuram并未就此事件对他提起法律诉讼。

Fideuram于3月12日宣布他的离职。ANSA报道，他因“个人原因”辞去了Fideuram和意大利联合银行私人银行的董事长职务，汤马索·科尔科斯接任董事长职能。

辞职是在2月份转账几周后发生的，尽管该公司的3月份公告并未公开将他的离职与诈骗联系起来。

AI语音诈骗正在影响高管和加密用户

米兰检察官正在调查其他诈骗案件，这些案件据报道使用了类似的假邮件、冒充和语音克隆组合。

ANSA报道，另一名银行经理在5月份被欺骗授权近2400万欧元的转账。大约2000万欧元后来被追回，资金通过西班牙、新加坡、香港和巴林追踪。调查仍然是独立的。

另一起涉及较小机构的案件涉及大约200万欧元，其中部分资金在克罗地亚被追回。意大利检察官表示，这些案件使用了类似的社会工程技术，但尚未公开确认是同一团伙实施的。

AI冒充在与加密相关的诈骗中反复出现。在相关报道中，Ripple用户遭遇了深度伪造视频和AI生成的声音冒充公司高管的骗局，旨在说服受害者发送数字资产。

币安创始人赵长鹏也警告了关于使用假图像和高管身份的AI生成冒充活动。

意大利因不同的合规原因加强了对加密转账的监控。意大利银行最近告知加密服务提供商在没有交易金额阈值的情况下进行制裁筛查，依据要求对每笔加密转账进行检查。

在Fideuram案件中，调查人员正在继续向经过失踪资金流动的国家的银行、支付公司和当局发出国际请求。米兰的调查仍在努力确定谁控制了外国账户，以及与两个比特币钱包相关的身份是否属于调查中提到的人。