金管会推动虚拟资产“Travel Rule”：10月起转账逾3万元须附生日、住址

为接轨国际防制洗钱规范，金管会今（4）日宣布将分阶段实施虚拟资产“转账规则（Travel Rule）”，未来通过境内虚拟资产服务商（VASP）移转比特币等虚拟资产时，若单笔金额超过新台币3万元，自然人将须提供出生日期与住所地址，接收方也必须进行资料核对，以提高交易透明度与可追溯性。

金管会表示，第一阶段预计自2026年10月起先适用於境内VASP间的虚拟资产移转；第二阶段则扩及境内与境外VASP间的跨境移转，预计2027年底实施。

接轨FATF规范，台湾正式推动Travel Rule

金管会指出，虚拟资产具有匿名性与跨境流通特性，若缺乏资讯揭露机制，容易成为洗钱或资恐资金流动的工具。因此，国际防制洗钱金融行动工作组织（FATF）早已要求各国建立Travel Rule机制，要求虚拟资产服务商在转账时同步传递交易双方资讯。

虽然台湾早在2021年就已于《提供虚拟资产服务之事业或人员防制洗钱及打击资恐办法》中纳入Travel Rule相关规范，但受限于各国法规差异、资讯传输标准不一致及跨境系统串接困难，至今尚未正式施行。

金管会表示，自去年公布完成洗钱防制登记的VASP名单后，就持续与中华民国虚拟通货商业同业公会研议实务作法，经多次讨论后，决定采用分阶段方式推动。

逾3万元须提供生日、住址，法人也有额外揭露义务

为符合国际规范，金管会参考FATF修正后第十六项建议及其注释内容，配合研拟修法，并将于近期办理法规预告，主要有2大重点：

这次修法最大的变化，是增定“上限强化型”资讯收集机制。依规划，无论转账金额大小，VASP都必须落实Travel Rule，收集并传递交易双方的基本身份资料。

若单笔移转金额超过新台币3万元，则须进一步取得额外资讯：

• 自然人：须提供出生日期及住所地址。
• 法人：须提供官方辨识编号及设立登记地址。

金管会表示，此举有助于提升交易可追溯性，并符合国际防制洗钱监管要求。

接收平台也有责任，须核对客户身份

除了转出方须提供资讯外，修法也新增接收平台的查核义务。未来当VASP担任虚拟资产接收方，且交易金额超过3万元时，必须将转出方提供的收款人资讯，与平台既有的客户资料进行比对确认，强化资讯正确性及风险控管。

分两阶段实施，跨境转账最快2027年底上路

考量国内外VASP系统串接及实务调整仍需时间，金管会决定采用分阶段推动。

第一阶段将于2026年10月实施，适用於国内VASP之间的虚拟资产移转；第二阶段则预计于2027年底上路，适用於国内VASP与境外VASP之间的跨境移转。

金管会表示，修正草案近期将刊登于行政院公报及金管会网站公开预告，并开放各界于公告后30天内提出意见，作为正式修法参考。

对此，中华民国虚拟通货商业同业公会（VASP公会）表示，未来将持续扮演主管机关与产业间的沟通桥梁，高度肯定主管机关采取转账规则（Travel Rule）分阶段实施的规划。

VASP公会目前已积极协助会员展开第一阶段“境内VASP间移转”Travel Rule的技术对接与流程优化，确保各平台能在主管机关规划时程顺利上线，并同步为第二阶段扩及“境内与境外VASP间移转”的衔接预作准备。

VASP公会强调，随着新加坡、日本及欧盟等主要金融市场陆续落实Travel Rule，台湾分阶段导入此规范，不仅能顺利与全球合规生态圈接轨，更能大幅提升国内VASP业者的国际信誉与竞争力。

本内容仅供参考，不构成任何金融、投资、法律或税务建议。文中提及的任何活动、奖励、线上活动或相关信息，不应被视为对购买、出售或交易任何加密资产的推荐、招揽或邀请。加密资产具有高波动性，存在价值损失风险。WEEX服务、产品及相关活动的可用性可能因地区而异。用户在参与前有责任确保符合当地适用法律法规。