احتيال عبر أجهزة صراف العملات الرقمية: سرقة 240 مليون دولار في 6 أشهر

مؤلفو المقال الأصلي: Cameron Fozi، Chloe Rosenberg، و Reeno Hashimoto، The New York Times

ترجمة المقال الأصلي: Chopper، Foresight News

تبدو أجهزة صراف العملات الرقمية، الموجودة في المتاجر ومحطات الوقود، وكأنها محطات مريحة لتحويل النقد إلى عملات رقمية، لكنها في الواقع أصبحت منجماً للذهب للمحتالين الذين يستهدفون كبار السن. خلف الودائع المختفية تكمن سلسلة من عمليات الاحتيال المنسقة بعناية.

التقت ماري هاندلاند، وهي وكيلة عقارات في جرافتون بولاية ويسكونسن، العام الماضي بشخص على تطبيق مواعدة. ادعى الشخص، الذي عرف نفسه باسم مايك، أنه مهندس في شركة مقاولات دفاعية في تكساس.

بعد شهرين من المراسلات والمكالمات الهاتفية، تلقت هاندلاند البالغة من العمر 71 عاماً اعترافاً بالحب من مايك. بعد فترة وجيزة، طلب منها مايك قرضاً.

تم توجيه هاندلاند لإيداع النقد في جهاز يسمى "صراف العملة الرقمية". توجد هذه المحطات ذاتية الخدمة عادةً في متاجر البقالة ومحطات الوقود ومتاجر التبغ، وهي تشبه أجهزة الصراف الآلي التقليدية ولكنها قادرة على تحويل النقد إلى عملات رقمية.

بدءاً من أكتوبر من العام الماضي، أجرت هاندلاند 19 معاملة بإيداع ما مجموعه 98,300 دولار في هذه الأجهزة. في النهاية، اختفت كل الأموال، واختفى مايك، وكانت الهوية بأكملها ملفقة من البداية إلى النهاية.

قالت هاندلاند: "لا أزال لا أعرف ما الذي أصابني في ذلك الوقت. ذلك الشعور بالتعرض للتلاعب، مثل الوقوع في دوامة."

سلطت تجربة هاندلاند الضوء على أجهزة صراف العملات الرقمية. انتشرت هذه الأجهزة بسرعة في جميع أنحاء الولايات المتحدة ولكنها الآن تخضع لتدقيق وثيق لتحولها إلى أدوات للاحتيال. تظهر بيانات شبكة إنفاذ الجرائم المالية التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية أن عدد مواقع تشغيل أجهزة صراف العملات الرقمية وصل إلى 28,000 على الأقل، وهو أكثر من ضعف عدد أجهزة الصراف الآلي التابعة لبنك أوف أمريكا.

في 19 معاملة، أودعت ماري هاندلاند 98,300 دولار في أجهزة صراف العملات الرقمية، والتي اختفت جميعها في النهاية.

تساعد هذه المحطات ذاتية الخدمة التي تديرها شركات مثل Bitcoin Depot و CoinFlip و Athena Bitcoin الأفراد على تحويل النقد إلى عملات رقمية في مواقع فعلية. بعد أن يقوم المستخدمون بإيداع النقد، يقوم المشغل بتحويل المبلغ المقابل من العملة الرقمية إلى محفظة المستخدم الرقمية ويفرض رسوم معاملة.

ومع ذلك، ذكر مسؤولو إنفاذ القانون أن هذه المحطات ذاتية الخدمة أصبحت بؤرة للجرائم المالية. في العام الماضي، تلقى مركز شكاوى جرائم الإنترنت التابع لمكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) ما يقرب من 11,000 شكوى تتعلق بمثل هذه الأجهزة، حيث وصلت الخسائر الإجمالية إلى 2.467 مليار دولار. يقدر مكتب التحقيقات الفيدرالي أنه في الأشهر السبعة الأولى من هذا العام، تسببت عمليات الاحتيال التي تنطوي على أجهزة صراف العملات الرقمية في خسائر تبلغ حوالي 240 مليون دولار.

لطالما تورطت صناعة العملات الرقمية في فضائح غسيل الأموال والاحتيال، حيث تعد الجرائم المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي جانباً واحداً فقط. ومع ذلك، أشار أيدان لاركين، الرئيس التنفيذي لشركة تتبع الأصول Asset Reality، إلى أن خصوصية هذه الأجهزة تكمن في سهولة الوصول إليها واستهدافها للفئات الضعيفة.

وقال: "بالنسبة للضحايا ذوي المهارات التقنية المنخفضة ونقص الخبرة في استخدام المنتجات التكنولوجية، تعد أجهزة صراف العملات الرقمية أسهل طريقة للمحتالين لاستخراج أصولهم."

تظهر بيانات شركة تحليل العملات الرقمية TRM Labs أنه من عام 2024 إلى النصف الأول من عام 2025، كانت نسبة المعاملات غير القانونية التي تشمل أجهزة صراف العملات الرقمية أعلى بأكثر من 17 مرة من متوسط الصناعة في قطاع العملات الرقمية بأكمله.

منذ ولادة بيتكوين في عام 2009، بدأت هذه الأجهزة في الظهور في المقاهي والمتاجر ومحطات الوقود. تأسست Bitcoin Depot في عام 2016 على يد براندون مينتز، الذي كان قد تخرج للتو من الجامعة في ذلك الوقت. وقد صرح ذات مرة أن الغرض من تأسيس الشركة هو بناء شبكة من أجهزة صراف العملات الرقمية للسماح لأولئك الذين ليس لديهم حسابات مصرفية أو الذين يجدون صعوبة في شراء العملات الرقمية عبر قنوات أخرى بالوصول إلى بيتكوين.

جهاز صراف بيتكوين داخل متجر في ميامي. وفقاً لبيانات وزارة الخزانة الأمريكية، يتواجد مشغلو أجهزة صراف العملات الرقمية في 28,000 موقع على الأقل.

في عام 2023، أصبحت Bitcoin Depot شركة عامة من خلال الاندماج مع شركة استحواذ ذات أغراض خاصة (SPAC). وذكرت الشركة أنها تدير أكثر من 9,000 جهاز صراف آلي، مما يجعلها أكبر شبكة لأجهزة صراف العملات الرقمية في أمريكا الشمالية. منذ تأسيسها، عالجت الشركة 4 ملايين معاملة بحجم إجمالي قدره 3.3 مليار دولار.

ومع ذلك، أشارت وكالات إنفاذ القانون إلى أنه بمجرد استبدال النقد بعملات رقمية من خلال هذه الآلات، يمكن للمحتالين نقل هذه العملات الرقمية إلى ولايات قضائية خارج نطاق وصول سلطات إنفاذ القانون الأمريكية، مما يجعل استرداد خسائر الضحايا أمراً شبه مستحيل.

بدأت عدة ولايات، بما في ذلك كاليفورنيا وإلينوي، في تقييد استخدام أجهزة صراف العملات الرقمية، حيث وضعت بعض الولايات حدوداً على مبالغ المعاملات والرسوم التي يفرضها المشغلون.

عند مناقشة ما إذا كان ينبغي تقييد أجهزة صراف العملات الرقمية في عام 2023، حذر ألكسندر جاميلجارد، رئيس جمعية رؤساء الشرطة في كاليفورنيا آنذاك، من مخاطر هذه الأجهزة في رسالة إلى المشرعين في الولاية ودعم المقترحات التنظيمية ذات الصلة.

وكتب في رسالته: "تسمح هذه الأجهزة للمنظمات الإجرامية الدولية بسرقة الأموال من سكان كاليفورنيا دون الحاجة إلى أي تدخل من البنوك أو المؤسسات المالية، التي كان من الممكن أن تساعد سلطات إنفاذ القانون في القبض على المجرمين واستعادة الممتلكات المسروقة."

في نفس العام، أقرت كاليفورنيا سلسلة من اللوائح، التي تحد من المعاملات اليومية الفردية من خلال أجهزة صراف العملات الرقمية بـ 1,000 دولار، مع تحديد سقف للرسوم بـ 5 دولارات أو 15% من مبلغ المعاملة (أيهما أعلى).

ذكر العديد من مشغلي أجهزة صراف العملات الرقمية أن المعاملات الاحتيالية تمثل نسبة صغيرة جداً. شهد كريس رايان، الرئيس القانوني لشركة Bitcoin Depot، أمام المشرعين في تكساس هذا العام بأن المعاملات الاحتيالية تشكل 2% إلى 3% من إجمالي معاملات الشركة في الولايات المتحدة في المنطقة. وفي بيان، قالت الشركة إن حماية المستهلك هي أولويتها القصوى وأن لديها واحدة من أكثر خطط الامتثال شمولاً في الصناعة.

ذكرت شركة Byte Federal، التي تدير أكثر من 1,200 جهاز صراف للعملات الرقمية، أنه من يوليو 2024 إلى النصف الأول من عام 2025، كانت معاملات ضحايا الاحتيال تمثل 1.2% فقط. صرح الرئيس التنفيذي للشركة، بول تارانتينو، أن الشركة تتصل بشكل استباقي بالمستخدمين المسجلين الذين تبلغ أعمارهم 60 عاماً فأكثر لتنبيههم إلى مخاطر الاحتيال المحتملة، مما يمنع بنجاح أكثر من 80% من المعاملات المشبوهة.

صرح بول تارانتينو، الرئيس التنفيذي لمشغل أجهزة صراف العملات الرقمية Byte Federal، أن الشركة تتصل بالعملاء المسجلين الذين تبلغ أعمارهم 60 عاماً فأكثر لتنبيههم إلى الاحتيال المحتمل.

قام العديد من مشغلي أجهزة صراف العملات الرقمية أيضاً بنشر تحذيرات من الاحتيال على أجهزتهم، مطالبين المستخدمين بالتأكيد على أن الأموال التي يتم إيداعها تذهب إلى محافظهم الرقمية الخاصة بدلاً من حساب يديره آخرون. كما ذكروا أنهم يتعاونون مع وكالات إنفاذ القانون.

ذكر سونج تشوي، الرئيس التنفيذي للعمليات في Coinme، الشركة التي توفر دعم البرمجيات لأجهزة الصراف الآلي، أن الشركة التي تتخذ من سياتل مقراً لها تواصل التحسن في تحديد ومنع المعاملات الاحتيالية المحتملة. ومع ذلك، لا يزال المحتالون قادرين على إيجاد طرق للالتفاف على تدابير مكافحة الاحتيال.

قال سونج تشوي: "بغض النظر عن مدى محاولتنا، فإن أساليب المحتالين متطورة للغاية، ويبدو أنهم دائماً يسبقوننا بخطوة."

ذكرت Athena Bitcoin أنهم يسعون جاهدين لمنع الاحتيال ولكن لا يمكنهم التحكم في قرارات المستخدمين، على غرار كيفية عدم مسؤولية البنوك عن تصرفات المستخدمين بعد سحب الأموال وتحويلها إلى الآخرين. كما أشارت CoinFlip إلى التزامها بجهود مكافحة الاحتيال ومعاييرها العالية للامتثال والشفافية.

بالنسبة لضحايا الاحتيال الذين يتم خداعهم لاستخدام مثل هذه الأجهزة، يمكن أن تكون العواقب مدمرة. في عام 2022، انضمت كوني روث موريس، وهي ممرضة متقاعدة من أماريلو بولاية تكساس، إلى مجموعة معجبين عبر الإنترنت للممثل والمغني البرازيلي دانييل بواتفينتورا وبدأت في تلقي رسائل نصية من شخص يدعي أنه بواتفينتورا.

بعد عدة أيام من المراسلات، اعترف الشخص بحبه لموريس البالغة من العمر 72 عاماً وطلب منها تحويل الأموال عبر جهاز صراف عملات رقمية لمساعدته في سداد ديون شخصية حتى يتمكنا من شراء عقار معاً.

بعد أن كانت متزوجة لأكثر من 45 عاماً، وافقت موريس على الطلب. وقالت إنها على مدى حوالي ستة أشهر، أودعت حوالي 300,000 دولار من خلال جهاز صراف عملات رقمية وأرسلت أيضاً أربعة هواتف آيفون وبطاقة هدايا بقيمة 200 دولار.

في مايو 2023، أبلغت موريس زوجها أنها ستتركه لتكون مع بواتفينتورا. أخبرها ابنها أنها تعرضت للاحتيال.

بحلول ذلك الوقت، كانت معظم مدخرات العائلة قد اختفت. تطلقت موريس وزوجها لاحقاً.

قالت: "لقد تم غسل دماغي بشدة في ذلك الوقت وفقدت الاتصال بالواقع. اعتدت أن أكون قادرة على مساعدة ابني وأحفادي، لكنني الآن لا أستطيع."

رابط المقال الأصلي