¿WLFI vuelve a estar involucrada en operaciones con información privilegiada? La controversia sobre la licencia bancaria en el marco de una inversión de 500 millones de dólares.

Título original: El regulador estadounidense examina la licencia bancaria solicitada por la empresa criptográfica de Trump.
Autores originales: Martin Arnold y George Steer, Financial Times
Traducido por: Peggy, BlockBeats

Nota del editor: Cuando el capital criptográfico se entrelaza con el poder político en la misma vía regulatoria, las controversias suelen penetrar más profundamente que la propia tecnología.

La controversia en torno a la solicitud de licencia bancaria estadounidense por parte de World Liberty Financial (WLF), la empresa de criptomonedas de la familia Trump, ha pasado rápidamente de ser un trámite financiero rutinario a convertirse en un asunto político que implica conflictos de intereses, influencia de capital extranjero y seguridad nacional. Una inversión de 500 millones de dólares por parte de un miembro de la familia real de Abu Dabi, posibles acuerdos de exportación de chips de inteligencia artificial, planes de negocio con monedas estables y la propia revelación por parte del presidente de ingresos por valor de decenas de millones de dólares han hecho que esta audiencia trascienda con creces los límites del sector, convirtiéndose en una prueba de presión para los límites institucionales y la independencia regulatoria.

La OCC hizo hincapié en que «actuaría de acuerdo con el procedimiento», mientras que los legisladores demócratas cuestionaron la transparencia y los criterios de revisión. En un momento en el que las stablecoins buscan cada vez más seguir un camino «similar al de los bancos», la solicitud de WLF no solo se refiere al proceso de cumplimiento normativo de una sola empresa, sino que también refleja cómo Estados Unidos busca equilibrar la competencia financiera digital, los juegos geopolíticos de capital y la ética política.

El siguiente es el texto original:

El jueves, Jonathan Gould fue interrogado por el Comité Bancario del Senado en relación con la solicitud de licencia bancaria presentada por la empresa de criptomonedas de la familia Trump.

Un regulador bancario estadounidense se negó a revelar información específica sobre la solicitud de licencia bancaria en Estados Unidos presentada por la empresa de criptomonedas de la familia Trump. La empresa había recibido previamente una inversión de 500 millones de dólares de un miembro de la familia real de Abu Dhabi.

El director de la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC), responsable de expedir las licencias bancarias federales, se negó a revelar públicamente los detalles de la solicitud de World Liberty Financial (WLF) durante una audiencia del Comité Bancario del Senado celebrada el jueves y negó que el presidente Donald Trump hubiera ejercido ninguna influencia sobre el proceso de aprobación.

Los legisladores demócratas exigieron que la OCC aclarara si WLF reveló en sus documentos de solicitud que vendió una participación del 49 % a Sheikh Tahnoon bin Zayed Al Nahyan, asesor de seguridad nacional de los Emiratos Árabes Unidos, quien también controla un vasto imperio empresarial.

Esta transacción suscitó nuevas dudas sobre si los Emiratos Árabes Unidos recibieron un «trato preferencial» político debido a su inversión en la empresa controlada por la familia Trump, lo que incluía la autorización para adquirir estadounidenses. Los chips de IA y si existe el riesgo de que la tecnología relacionada se transfiera a China.

WLF negó que la inversión de 500 millones de dólares estuviera relacionada con ningún acuerdo de adquisición de chips. Según el sitio web oficial de la empresa, Trump figura como «cofundador honorario». En su última declaración financiera correspondiente al año 2024, Trump declaró unos ingresos personales de 57,3 millones de dólares procedentes de WLF.

La figura progresista demócrata Elizabeth Warren desafió al director de la OCC, Jonathan Gould, durante la audiencia, afirmando que la solicitud plantea un claro riesgo de conflicto de intereses dada la participación de la familia Trump.

WLF presentó su solicitud de licencia bancaria a principios de enero a través de una entidad llamada World Liberty Trust Company. Los detalles de su transacción de capital con los Emiratos Árabes Unidos, finalizada pocos días antes de la toma de posesión del presidente, fueron revelados por los medios de comunicación a principios de este mes.

Warren preguntó a Gould si WLF había revelado en su solicitud que el jeque Tahnoon se había convertido en el «principal accionista del banco propuesto». Gould respondió que no haría comentarios sobre ninguna solicitud específica. Warren advirtió además que, si finalmente se aprobaba la licencia, constituiría «uno de los escándalos de corrupción más vergonzosos de la historia de Estados Unidos».

En respuesta, Gould afirmó que la OCC «revisaría todas las solicitudes de acuerdo con los procedimientos establecidos» y comentó sarcásticamente que la «única presión política» que sentía provenía de la propia Warren.

El senador demócrata Chris Van Hollen también insistió en saber si la inversión de 2000 millones de dólares realizada el año pasado por la empresa de inversión MGX de Abu Dabi, que implicaba el uso de monedas estables WLF para participar en la adquisición de acciones de la criptobolsa Binance, se tendría en cuenta en el proceso de aprobación de la OCC. Otro miembro demócrata, Andrew Kim, preguntó si la OCC ha mejorado los mecanismos de revisión de las solicitudes que involucran a funcionarios de gobiernos extranjeros y que podrían afectar la seguridad nacional. Gould afirmó que respondería por escrito más adelante.

WLF respondió que los demócratas «politizaron el asunto» y difamaron a una empresa privada estadounidense sometida a un estricto escrutinio regulatorio con «acusaciones infundadas». La empresa ha destacado que World Liberty Trust Company ha presentado todos los documentos de divulgación necesarios exigidos por los organismos reguladores. Actualmente, cinco empresas están en cola en la OCC para solicitar licencias bancarias nacionales, entre ellas WLF; las empresas de criptomonedas Coinbase y Laser Digital también se encuentran entre los solicitantes.

Si se aprueba, WLF podría emitir y mantener su inventario de monedas estables de 1 dólar estadounidense de forma independiente. USD1 es un token criptográfico vinculado 1:1 al dólar estadounidense, cuyos servicios de custodia y emisión están prestados actualmente por un tercero. Según las informaciones divulgadas, WLF no participará en actividades de préstamo ni aceptará depósitos públicos en el futuro.

El equipo directivo propuesto incluye al cofundador de WLF, Zach Witkoff, cuyo padre es el actual enviado especial de Estados Unidos para asuntos de Oriente Medio y multimillonario inmobiliario Steve Witkoff, así como a Jeffrey Weiner, director ejecutivo de Integrity Automotive Holdings. El grupo de concesionarios de automóviles dirigido por Weiner opera en Nueva York, Nueva Jersey y Connecticut.

A principios de esta semana, las cuentas de redes sociales de algunos fundadores fueron atacadas, lo que provocó que el USD1 perdiera brevemente su paridad. Posteriormente, WLF declaró que el dólar estadounidense es «completamente seguro» y se ha estabilizado.

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