Advertencia a los rusos: la congelación de activos en criptomonedas USDT es posible por decisión de EE. UU.

La congelación de activos en criptomonedas puede afectar a los propietarios rusos del stablecoin USDT: según el director del PSB, Petr Fradkov, el emisor Tether Limited mantiene el control total sobre los tokens emitidos y puede restringir el acceso a los fondos no solo debido a operaciones ilegales, sino también por una señal directa de la administración estadounidense.

¿Por qué los riesgos para USDT se han convertido en un tema en Rusia?

Petr Fradkov, quien dirige el PSB, considerado uno de los bancos clave para el complejo militar-industrial ruso, afirmó que los propietarios de USDT no deben considerar esta herramienta completamente independiente del control externo. Según él, la empresa emisora puede congelar fondos en las cuentas si lo considera necesario.

Fradkov subrayó que tales decisiones pueden tomarse no solo en relación con las billeteras asociadas a actividades delictivas, lavado de dinero o eludir los procedimientos bajo el principio de "Conoce a tu cliente". Asegura que la restricción de acceso también es posible simplemente por indicación de la administración de EE. UU.

Ya existen tales precedentes. Estos mecanismos ya se han aplicado. En particular, en los últimos años se han bloqueado grandes activos de propietarios de Irán y Rusia.

Tether, el dólar y la dependencia del mercado estadounidense

El director del PSB también destacó el aspecto financiero de la cuestión. Tether Limited, que emite USDT, se encuentra entre los principales tenedores de bonos del Tesoro de EE. UU. Por lo tanto, Fradkov considera que la vinculación básica al dólar y al mercado de deuda estadounidense no desaparece, incluso cuando se trata de un instrumento digital.

Esto, en su opinión, demuestra la vulnerabilidad del stablecoin: la criptomoneda puede operar a través de blockchain, y cada transacción en informática se registra en el entorno digital, pero el activo en la contabilidad del propietario aún depende de las reglas y decisiones del emisor. Tal congelación en programación significa, de hecho, una restricción del acceso a los fondos a nivel de sistema.

No debe haber ilusiones: la tecnología, sí, ha cambiado, pero la dependencia permanece. Esto muestra que incluso un instrumento digital moderno puede seguir siendo completamente controlado por el emisor.

¿Qué significan la congelación, el bloqueo y la liquidación de activos cripto?

La congelación de activos en criptomonedas generalmente significa que el propietario pierde la capacidad de disponer libremente de los fondos: transferirlos, retirarlos en un intercambio, intercambiarlos o utilizarlos en pagos. Sin embargo, los propios tokens pueden permanecer en la dirección o dentro de la cuenta, pero el acceso a las operaciones se limita.

La congelación se asemeja más a una prohibición puntual sobre el movimiento de fondos específicos. Más comúnmente se refiere a tokens o cuentas en las que el emisor, intercambio u otro participante de la infraestructura detiene las operaciones hasta que se verifique, se tome una decisión judicial, se requiera por un regulador o se cumpla con el cumplimiento interno.

La liquidación de activos en cripto es un proceso diferente. Está relacionada no con la prohibición de acceso, sino con el cierre forzoso de una posición, por ejemplo, en el comercio con fondos prestados, cuando la garantía ya no es suficiente para mantener la operación. En la congelación o el bloqueo, los activos se limitan, mientras que en la liquidación, la posición se cierra efectivamente.

No se puede bloquear completamente toda la criptomoneda como tecnología con una sola decisión, si la red está descentralizada y sigue funcionando. Pero se puede restringir una billetera específica, tokens en una dirección determinada, una cuenta en un intercambio, la retirada de fondos o una cuenta bancaria relacionada con operaciones cripto. En el caso de stablecoins centralizados como USDT, estos riesgos son mayores, porque el emisor tiene herramientas de control sobre los tokens emitidos.

¿Cómo pueden bloquear una billetera, una cuenta de intercambio o tokens?

El mecanismo depende de dónde se encuentren exactamente los activos. Si los fondos están en un intercambio centralizado, la plataforma puede restringir el acceso, el comercio, el retiro o ciertas operaciones en la cuenta. Esto generalmente ocurre a través de procedimientos internos de verificación del cliente, análisis de transacciones y requisitos de los reguladores.

Si se trata de tokens emitidos por un emisor centralizado, la restricción puede funcionar a nivel de contrato inteligente: se añade la dirección a una lista, después de lo cual las transferencias desde o hacia esa dirección se vuelven imposibles. Estas funciones no están presentes en todos los criptoactivos, pero son características de varios tokens centralizados y stablecoins que se emiten sobre grandes redes, incluyendo Ethereum y Tron.

La iniciativa para bloquear puede provenir de la bolsa, el emisor del token, el servicio de pago, el banco, el tribunal, el regulador, las fuerzas del orden o las estructuras sancionadoras. En la práctica, el motivo a menudo son sospechas de lavado de dinero, evasión de sanciones, conexión de la dirección con hackeos, fraude, mercados de la dark web, violaciones de las reglas KYC o transacciones que no coinciden con el perfil del cliente.

Las autoridades fiscales y otros organismos gubernamentales pueden analizar transacciones de blockchain abiertas, solicitar información a los intercambios y correlacionar billeteras con personas específicas a través de datos de registro, transferencias bancarias e historial de operaciones. Por sí sola, una dirección en la blockchain no siempre revela inmediatamente al propietario, pero la conexión puede surgir a través de un intercambio, un cambiador, un banco o huellas dejadas públicamente.

Los bancos bloquean cuentas en operaciones con criptomonedas siguiendo una lógica similar: si la transferencia parece arriesgada, está relacionada con cambiadores, direcciones sancionadas, transacciones P2P frecuentes o tiene un origen de fondos poco claro, el banco puede detener la operación y solicitar documentos.

¿Qué hacer en caso de bloqueo y cómo reducir el riesgo?

Si la criptomoneda ha sido bloqueada, primero es importante entender dónde exactamente se ha producido la restricción: en el intercambio, en el emisor del token, en la billetera, en el servicio de pago o en el banco. Después de esto, se debe contactar al soporte de la plataforma o del banco, solicitar la razón de la restricción y preparar documentos que confirmen el origen de los fondos y el sentido de las operaciones.

Es útil conservar el historial de transacciones, recibos, extractos, contratos, capturas de pantalla de transacciones y correspondencia con contrapartes. Si el bloqueo está relacionado con una etiqueta errónea de la dirección o una operación sospechosa, estos datos pueden acelerar la verificación. En caso de disputa con el intercambio, el banco o el organismo gubernamental, es recomendable actuar a través de canales oficiales y no intentar eludir la restricción con nuevas transferencias dudosas.

Se puede reducir el riesgo de bloqueo mediante una precaución básica: utilizar plataformas confiables, no aceptar fondos de direcciones sospechosas, no participar en esquemas P2P poco claros, conservar de antemano las pruebas del origen del dinero y ser cauteloso con las stablecoins de emisores centralizados. Es importante recordar que el control puede surgir no solo a nivel de blockchain, sino también a nivel de intercambio, banco, emisor del token o intermediario de pago.

Contexto: criptomonedas y presión sancionadora

El tema de los pagos digitales para Rusia se ha vuelto especialmente sensible en el contexto de las sanciones debido a la invasión de Rusia a Ucrania. Anteriormente se informó que una nueva criptomoneda, creada para realizar pagos eludiendo las restricciones, realizó operaciones por más de 9.3 mil millones de dólares a través de un servicio de intercambio de divisas digitales en los cuatro meses posteriores a su lanzamiento.

En julio de 2024, la Duma Estatal de la Federación Rusa aprobó en segunda y tercera lectura una ley que legaliza la minería de criptomonedas en Rusia. Otro episodio está relacionado con el intercambio de criptomonedas Grinex, que tiene vínculos rusos y está bajo sanciones: suspendió sus operaciones después de un ciberataque, durante el cual se robaron activos por un valor de 1 mil millones de rublos, o 13.10 millones de dólares.