74 % des investisseurs traditionnels se tournent vers les échanges de cryptomonnaies : le commerce 24 heures sur 24 modifie les habitudes d'investissement

Les investisseurs mondiaux semblent de plus en plus se déplacer des plateformes financières traditionnelles vers les échanges de cryptomonnaies, en raison de la possibilité de négocier 24 heures sur 24 et des coûts réduits. Les échanges de cryptomonnaies traitent non seulement des actifs numériques, mais aussi des actions américaines, des fonds négociés en bourse (ETF), des matières premières et des métaux précieux, ce qui entraîne une nouvelle dynamique de concurrence entre les plateformes d'investissement.

Selon le rapport "How Crypto Exchanges Are Reshaping Traditional Asset Trading" publié conjointement par l'échange de cryptomonnaies mondial MEXC et la plateforme de données de marché CoinGecko, une enquête menée auprès de 6 185 investisseurs mondiaux dans 13 zones linguistiques a révélé que 74,2 % des répondants ayant une expérience d'investissement dans la finance traditionnelle ont transféré une partie ou la totalité de leurs transactions vers des échanges de cryptomonnaies.

83,3 % des répondants prévoient d'élargir leurs transactions d'actifs financiers traditionnels via des échanges de cryptomonnaies à l'avenir.

Ce rapport analyse également les données de transaction des principaux échanges centralisés (CEX) tels que Binance, OKX, Bybit, Bitget, Gate et MEXC, en examinant les changements récents dans les comportements d'investissement des utilisateurs.

Le rapport indique que le principal inconvénient des plateformes financières traditionnelles, selon les investisseurs, est le temps de négociation limité, avec un taux de réponse de 58,8 %. De plus, 54,7 % des répondants ont signalé des frais de transaction élevés comme un problème.

En revanche, la possibilité de négocier 24 heures sur 24 est citée par 64,7 % des répondants comme la principale raison de choisir un échange de cryptomonnaies. Les frais de transaction bas arrivent en deuxième position avec 53,8 %, suivis par la rapidité d'exécution des ordres.

Le rapport souligne également qu'avec la fréquence des événements macroéconomiques mondiaux survenant après la fermeture des marchés financiers traditionnels, de plus en plus d'investisseurs préfèrent un environnement où ils peuvent négocier à tout moment, plutôt que d'attendre la réouverture des marchés traditionnels.

En effet, 69,2 % des répondants ont déclaré avoir manqué des opportunités d'investissement en raison de la fermeture des marchés. De plus, 73,3 % ont indiqué avoir utilisé des produits dérivés sur des échanges de cryptomonnaies pour établir des positions avant l'ouverture des marchés financiers traditionnels.

Les classes d'actifs traitées par les échanges de cryptomonnaies s'élargissent rapidement.

Alors que la principale force concurrentielle des échanges de cryptomonnaies était auparavant centrée sur le lancement de nouveaux actifs numériques et l'acquisition de liquidités, il semble que la capacité à offrir une variété d'actifs financiers traditionnels tokenisés, tels que des actions américaines, des ETF, des matières premières et des actifs du monde réel (RWA), devienne un nouvel élément de concurrence.

Selon le rapport "TradFi on Crypto Exchanges Report 2026" publié séparément par CoinGecko, après 2025, les principaux échanges de cryptomonnaies devraient lister plus de 358 produits TradFi et RWA, élargissant rapidement leur gamme de produits.

En particulier, le volume des contrats à terme TradFi a considérablement augmenté cette année, établissant une nouvelle dynamique de croissance pour les échanges de cryptomonnaies, selon CoinGecko.

Un autre rapport conjoint de MEXC et CoinGecko a analysé que le volume des transactions TradFi des principaux échanges centralisés a atteint 1 450 milliards de dollars au premier semestre de cette année, soit dix fois le volume total de l'année dernière.

En termes d'actifs, la croissance du volume des transactions liées aux actions américaines a été particulièrement marquée. En juin, le volume des transactions liées aux actions américaines a augmenté de 337,4 % par rapport au mois précédent, dépassant les métaux précieux pour devenir la plus grande classe d'actifs TradFi.

L'industrie considère que ce changement ne se limite pas simplement à l'augmentation de la variété des produits pouvant être négociés sur les échanges de cryptomonnaies, mais qu'il pourrait également constituer un tournant dans l'effritement des frontières entre les échanges de cryptomonnaies et les plateformes financières traditionnelles.

En effet, récemment, les échanges de cryptomonnaies mondiaux ont élargi leurs offres de produits TradFi, tels que des actions tokenisées, des ETF, des matières premières et des devises, entrant ainsi dans une compétition pour devenir des "plateformes multi-actifs" où les actifs numériques et les actifs financiers traditionnels peuvent être négociés ensemble.

Du point de vue des investisseurs, la possibilité de négocier plusieurs types de produits financiers sur un seul compte et une seule plateforme est considérée comme un facteur de compétitivité important dans le choix de la plateforme.

MEXC, pour sa part, a récemment élargi sa gamme d'actions tokenisées et de produits dérivés TradFi, tout en continuant à analyser les mouvements d'actifs et les modèles de transaction des investisseurs grâce à des recherches conjointes avec CoinGecko. L'industrie estime que cette analyse basée sur les données influencera également l'élaboration de stratégies de produits et le renforcement de la compétitivité des services des échanges de cryptomonnaies à l'avenir.

Ce rapport montre que les critères de choix des investisseurs évoluent d'une question de "quels actifs négocier" à "sur quelle plateforme négocier". Les heures de négociation, les frais, l'accessibilité et la possibilité de négocier une variété d'actifs sur une seule plateforme deviennent des éléments clés dans le choix des plateformes d'investissement, ce qui intensifie la concurrence pour que les échanges de cryptomonnaies évoluent au-delà des simples échanges d'actifs numériques vers des plateformes d'investissement complètes.