La Russie approuve les premières bourses et dépositaires de cryptomonnaies sous de nouvelles règles

La Russie a enregistré ses quatre premiers opérateurs d'échange de cryptomonnaies et cinq dépositaires numériques dans le cadre du marché crypto réglementé qui a ouvert le 1er septembre.

Résumé

• La Russie a enregistré ses quatre premiers opérateurs d'échange de cryptomonnaies et cinq dépositaires numériques sous des réglementations entrées en vigueur le 1er septembre.
• Sberbank a été enregistré en tant que dépositaire numérique, tandis que VTB figure à la fois sur les listes des opérateurs d'échange de cryptomonnaies et des dépositaires.
• Les bourses enregistrées peuvent acheter et vendre des monnaies numériques en utilisant leurs propres fonds, tandis que les dépositaires peuvent enregistrer des actifs, des transferts et l'accès des clients aux adresses crypto.
• Sberbank prévoit de lancer des services de trading et de garde de cryptomonnaies le 1er décembre, en soutenant initialement Bitcoin, Ether et USDT.
• Les entreprises enregistrées doivent suivre immédiatement les règles de transaction et de comptabilité et aligner complètement leurs opérations sur le nouveau cadre d'ici le 1er septembre 2027.

Selon la Banque de Russie, les premières entreprises ont été admises en vertu des dispositions transitoires de la loi du pays "Sur la monnaie numérique et les droits numériques", leur permettant d'opérer tout en alignant complètement leurs activités sur les nouvelles exigences d'ici le 1er septembre 2027.

Le plus grand prêteur de Russie, Sberbank, a été inclus dans le registre des dépôts numériques aux côtés de VTB Bank, Atomyze, Voltari et Cloud Infrastructure. VTB figure dans les deux registres, la liste des opérateurs d'échange de cryptomonnaies comprenant VTB, Zefir, Sistema Crypto et T Invest Lab.

Leur enregistrement place le premier groupe d'institutions financières et d'entreprises de cryptomonnaies à l'intérieur de l'infrastructure réglementée créée par la loi signée par le président Vladimir Poutine en août.

Que peuvent faire les entreprises enregistrées ?

Les dépôts numériques peuvent enregistrer des monnaies numériques et des droits numériques, traiter des transferts et fournir aux clients un accès aux adresses d'identification où leurs actifs sont conservés.

Les opérateurs d'échange de cryptomonnaies ont un rôle différent. Ils peuvent acheter et vendre des monnaies numériques en leur propre nom et en utilisant leurs propres fonds en dehors des lieux de trading organisés.

Les entreprises doivent suivre les règles de transaction et de comptabilité à partir de la date à laquelle elles entrent dans les registres, tandis que la période transitoire leur accorde jusqu'en septembre 2027 pour répondre aux exigences restantes.

Les enregistrements suivent les règles publiées par la banque centrale concernant la manière dont les bourses de cryptomonnaies et les dépôts numériques peuvent entrer sur le marché. Le régulateur a établi des normes de qualification pour la direction et certains responsables, des exigences documentaires et des procédures pour décider si une entreprise doit être admise.

Les participants existants du marché financier peuvent utiliser un processus d'admission simplifié lors de la demande d'opérer en tant que bourse de cryptomonnaies ou dépôt numérique.

La Russie avait préparé l'infrastructure avant les premiers enregistrements. En juillet, la Banque de Russie a publié un projet de règles opérationnelles qui comprenaient des exigences de capital pour les dépôts numériques en fonction des services qu'ils fournissent.

Les fonds propres minimums étaient fixés entre 50 millions de roubles et 250 millions de roubles, le montant dépendant de facteurs tels que le fait qu'une entreprise travaille avec des registres distribués ouverts ou fournisse des services de règlement post-négociation.

Les règles traitent les dépôts numériques de manière similaire aux dépôts de titres traditionnels, exigeant qu'ils conservent des enregistrements des actifs et des informations sur les clients ayant accès au système.

Sberbank prépare ses services crypto

L'inclusion de Sberbank intervient peu avant que le prêteur ne prévoit de commencer à offrir sa propre infrastructure crypto à ses clients.

La banque a fixé le 1er décembre comme date cible pour le lancement du trading et de la garde de cryptomonnaies, avec une infrastructure prévue couvrant le trading, le règlement et les services de dépôt numérique.

Bitcoin, Ether et USDT devraient être parmi les premiers actifs soutenus. Sberbank prévoit de rendre les services crypto disponibles via ses plateformes existantes SberBank Online, SberInvestments et SberBusiness.

Sberbank travaille sur d'autres produits cryptographiques alors que le cadre réglementaire prend forme. En août, le prêteur a révélé des plans pour accepter le BTC, l'ETH et l'USDT comme garantie pour des prêts une fois les approbations réglementaires nécessaires en place.

VTB avance selon un calendrier similaire. Le directeur général adjoint Vitaly Sergeichuk a déclaré que la banque s'attend à offrir à un large éventail d'investisseurs un accès au trading de cryptomonnaies via VTB My Investments dès novembre, tandis que sa propre bourse de cryptomonnaies devrait suivre en décembre.

Le marché des cryptomonnaies réglementé en Russie prend forme

Le cadre principal des cryptomonnaies en Russie est entré en vigueur le 1er septembre, plaçant le trading, la garde et certaines transactions transfrontalières sous la supervision de la Banque de Russie.

Comme l'a précédemment rapporté crypto.news, les investisseurs non qualifiés peuvent acheter des cryptomonnaies éligibles d'une valeur allant jusqu'à 300 000 roubles par an par l'intermédiaire de chaque intermédiaire après avoir passé un test d'adéquation.

Les investisseurs qualifiés peuvent trader sans le même plafond d'achat annuel, bien que les exigences de test demeurent.

Le Bitcoin, l'Ether et l'USDT ont été identifiés par la banque centrale comme des actifs pouvant répondre aux critères de trading de détail en fonction de la liquidité et de l'historique des transactions. La Russie continue d'interdire l'utilisation des cryptomonnaies pour payer des biens et services ordinaires à l'intérieur du pays.

Des règles distinctes permettent l'utilisation approuvée des monnaies numériques dans certaines transactions transfrontalières, offrant aux entreprises russes une voie légale pour des règlements cryptographiques dans le commerce extérieur.

Les exigences de supervision ont continué à se développer depuis l'ouverture du marché en septembre. Les clients russes ouvrant des comptes auprès de dépôts numériques doivent fournir leur numéro d'identification fiscale individuel, ou INN, dans le cadre des exigences de surveillance de l'identité et des transactions.

Rosfinmonitoring a déclaré que l'identifiant sera utilisé pour améliorer la transparence autour des transactions cryptographiques, tandis que les transferts dépassant des seuils spécifiés nécessitent des informations sur le payeur et le destinataire.

La Banque de Russie a par ailleurs proposé des limites sur le montant d'exposition que les banques peuvent prendre en entrant sur le marché. Selon des règles prudentielles préliminaires, le risque combiné des prêteurs provenant des cryptomonnaies et des instruments numériques étrangers serait plafonné à 1 % de leur capital.

Les avoirs cryptographiques directs, les dérivés et d'autres instruments liés seraient inclus dans le cadre, tandis que l'exposition cryptographique et certaines positions clients porteraient un poids de risque de 1 250 %.

Les exigences de reporting couvrant le chiffre d'affaires des instruments concernés et de nouveaux ratios prudentiels devraient commencer en janvier 2027. Les cryptomonnaies et les instruments numériques étrangers ne seraient pas admissibles en tant que garantie lorsque les banques calculent les provisions pour pertes potentielles.

Pour les premières bourses et dépôts enregistrés, les exigences immédiates ont commencé lorsque leurs noms sont entrés dans les registres de la Banque de Russie. Chacun doit désormais suivre les règles de transaction et de comptabilité du régulateur tout en complétant les modifications restantes nécessaires pour se conformer à la loi sur les monnaies numériques d'ici le 1er septembre 2027.

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