銀行が8月からFOPの送金に新しい制限を導入

ウクライナでは2023年8月から、銀行がビジネスに対する財務監視を厳格化し、リスクの高いFOP（個人事業主）や企業への送金に新しい制限を導入します。変更は8月と11月の2段階で施行されます。5月14日に署名された新しい覚書は、銀行の顧客確認とリスク管理のアプローチを統一することを目的としています。これにより、経済の影の部分を減少させ、金融システムの透明性を高めることが期待されています。個人に対する制限は従来通りで、2025年2月1日からは月額150,000フリブナ、2025年6月1日からは中低リスクの顧客に対して月額100,000フリブナまでとなります。高リスクの顧客には月額50,000フリブナの制限が設けられています。新しい制限は、2026年8月14日から新規および非アクティブなFOPおよび法人に適用され、FOP第1グループは月額600,000フリブナ、第2-3グループは月額3,000,000フリブナ、法人は月額5,000,000フリブナとなります。2026年11月14日からは制限が引き下げられ、第1グループは月額400,000フリブナ、第2-3グループは月額1,000,000フリブナ、法人は月額2,000,000フリブナとなります。覚書の署名は、金融詐欺の抜け道を閉じ、市場のルールを統一することを目指しています。