日立确认暗号资产AML实用性 10月推出新服务

暗号资产AML实证确认实用性

日立制作所于30日宣布，与金融机构及17家暗号资产相关企业共同开展了针对暗号资产、稳定币、NFT等数字资产交易的反洗钱（AML）对策实证实验，确认了其实际应用的可能性。基于这一成果，日立计划于2026年10月开始提供针对数字资产交易的AML监控服务。

本次实证实验验证了在企业间共享可疑交易和高风险钱包信息的机制，以便各公司能够迅速作出反应，同时监控稳定币等代币的流通情况，从资金流动中识别风险。该实验作为金融厅“FinTech实证实验中心”的支持项目，于2026年3月至5月实施。

AML监控服务的内容

洗钱是指通过各种手段使犯罪所得资金的来源变得不明的行为。暗号资产（虚拟货币）和稳定币虽然便于跨国汇款，但追踪难度大，因而被各国监管机构指出存在被用于洗钱的风险。

新服务由三大功能组成：对交易后进行持续监控的“事后监控”、在交易前对对方钱包风险进行评估的“在线即时评估”、以及追踪已发行代币流通状况的“代币监控”。

除了已知的制裁和犯罪相关名单及区块链分析外，还结合了AI和机器学习对交易行为的相似度分析，旨在补充单一企业难以掌握的风险。

日立还计划于2025年2月至4月与12家公司进行首次实证实验，此次为第二次。未来，日立将与金融机构和暗号资产企业共同推进“AML联合中心”的构想，以便跨行业共享风险信息。