俄罗斯人被警告：美国可能会冻结USDT加密货币资产

冻结加密货币资产可能会影响俄罗斯的USDT稳定币持有者：根据俄罗斯储蓄银行行长彼得·弗拉德科夫的说法，Tether Limited作为发行方对已发行的代币保持完全控制，能够因非法操作或美国政府的直接指令而限制资金的访问。

为什么USDT的风险在俄罗斯成为话题

彼得·弗拉德科夫，俄罗斯储蓄银行的负责人，被认为是俄罗斯军事工业综合体的关键银行之一，他表示，USDT的持有者不应认为这一工具完全独立于外部控制。他指出，发行公司可以在认为必要时冻结账户中的资金。

弗拉德科夫强调，这类决定不仅可以针对与非法活动、洗钱或规避“了解你的客户”程序相关的钱包。他声称，限制访问也可能仅仅是根据美国政府的指示。

这样的先例已经存在。这些机制已经被应用。特别是在过去几年中，伊朗和俄罗斯的持有者的大量资产被冻结。

Tether、美元与对美国市场的依赖

储蓄银行行长特别提到问题的金融方面。发行USDT的Tether Limited是美国国债的主要持有者之一。因此，弗拉德科夫认为，即使是数字工具，基本的美元和美国债务市场的挂钩也并未消失。

在他看来，这显示了稳定币的脆弱性：加密货币可以通过区块链运作，每笔交易在信息技术中都被记录在数字环境中，但资产在持有者的账簿中仍然依赖于发行方的规则和决定。这种编程中的冻结实际上意味着在系统级别限制对资金的访问。

在这里不应有任何幻想：技术确实发生了变化，但依赖性依然存在。这表明，即使是现代数字工具也可能完全受到发行方的控制。

冻结、暂停和清算加密资产意味着什么

冻结加密货币资产通常意味着持有者失去自由支配资金的能力：转账、提现、兑换或用于结算。同时，代币本身可能仍然保留在地址或账户内，但操作的访问受到限制。

暂停更接近于对特定资金流动的点对点禁令。通常涉及的是代币或账户，发行方、交易所或基础设施的其他参与者在进行检查、法院裁决、监管要求或内部合规之前停止操作。

清算加密资产是另一种过程。它与禁止访问无关，而是与强制平仓有关，例如在使用借款交易时，当抵押品不足以维持交易时。在冻结或暂停时，资产受到限制，而在清算时，头寸实际上被关闭。

完全冻结整个加密货币作为一种技术是不可能的，前提是网络是去中心化的并继续运作。但可以限制特定的钱包、特定地址上的代币、交易所账户、资金提现或与加密操作相关的银行账户。对于像USDT这样的中心化稳定币，这些风险更高，因为发行方对已发行的代币有控制工具。

如何冻结钱包、交易所账户或代币

机制取决于资产的具体位置。如果资金存放在集中交易所，平台可能会限制账户的访问、交易、提款或特定操作。通常，这通过内部客户验证程序、交易分析和监管要求来实现。

如果涉及由集中发行者发行的代币，限制可能在智能合约层面生效：地址被添加到黑名单后，从该地址或向该地址的转账将变得不可能。这种功能并非所有加密资产都有，但它们在一些集中代币和稳定币中很常见，这些代币在大型网络上发行，包括以太坊和波场。

可以发起封锁的包括交易所、代币发行者、支付服务、银行、法院、监管机构、执法机关或制裁机构。在实践中，封锁的理由通常是对洗钱、规避制裁、地址与黑客、欺诈、暗网市场、违反KYC规则或与客户档案不符的交易的怀疑。

税务机关和其他政府机构可以分析公开的区块链交易，向交易所请求信息，并通过注册数据、银行转账和交易历史将钱包与特定个人进行匹配。区块链中的地址本身并不总是立即揭示所有者，但可以通过交易所、兑换商、银行或公开留下的痕迹建立联系。

银行在与加密货币相关的交易中以类似的逻辑封锁账户：如果转账看起来风险较高，涉及兑换商、制裁地址、频繁的P2P交易或资金来源不明，银行可能会停止交易并要求提供文件。

被封锁时该怎么办以及如何降低风险

如果加密货币被封锁，首先要弄清楚限制发生在哪里：在交易所、代币发行者、钱包、支付服务或银行。之后，需要联系平台或银行的客服，询问限制的原因，并准备证明资金来源和交易目的的文件。

保存交易历史、收据、对账单、合同、交易截图和与对方的通信记录是有帮助的。如果封锁与错误标记地址或可疑交易有关，这些数据可能会加快审核。在与交易所、银行或政府机构的争议中，应通过官方渠道行动，不要试图通过新的可疑转账绕过限制。

通过基本的谨慎可以降低被封锁的风险：使用经过验证的平台，不接受来自可疑地址的资金，不参与不透明的P2P方案，提前保存资金来源的证明，并对集中发行的稳定币保持警惕。重要的是要记住，控制可能不仅在区块链层面出现，还可能在交易所、银行、代币发行者或支付中介层面出现。

背景：加密货币与制裁压力

在俄罗斯入侵乌克兰的背景下，数字支付主题对俄罗斯变得尤为敏感。此前有报道称，为了绕过限制而创建的新加密货币，在启动四个月内通过专门的数字货币兑换在线服务进行了超过93亿美元的交易。

2024年7月，俄罗斯国家杜马在第二和第三次审议中通过了一项法律，合法化俄罗斯的加密货币挖矿。另一个事件与具有俄罗斯联系并受到制裁的加密交易所Grinex有关：该交易所在遭受网络攻击后暂停运营，期间被盗资产达10亿卢布，约合1310万美元。