احتيالات العملات المشفرة: سوبر ماركت بقيمة 24 مليار دولار تحت مجهر Chainalysis

سوبر ماركت للجريمة مفتوح على مدار الساعة على تيليجرام. كانت Xinbi Guarantee تبيع لمراكز الاحتيال بيانات شخصية مسروقة، وبرامج عميقة، وغسل عائداتهم. نشرت Chainalysis في 14 أكتوبر خريطة لهذه التدفقات، بعد شهر من مصادرة المنصة من قبل السلطات الأمريكية.

يُعتقد أن السوق قد تداول أكثر من 24 مليار دولار منذ عام 2022. من بين عملائها كانت هناك مجمعات احتيال من جنوب شرق آسيا وقراصنة من كوريا الشمالية.

النقاط الرئيسية

• كلفت الاحتيالات عبر الإنترنت 442 مليار دولار في عام 2025 لسكان 42 دولة، وفقًا لتحالف مكافحة الاحتيال العالمي.
• تتبع خريطة Chainalysis الأموال من مجمعات الاحتيال إلى محافظ المنصة.
• فرضت واشنطن عقوبات على Xinbi في 9 سبتمبر وجمدت أكثر من 52 مليون دولار من العملات المشفرة.
• الأسواق المنافسة بدأت بالفعل في تصفية محافظها للهروب من التجميد.

Xinbi، كتالوج كامل للمحتالين المستعجلين

وفقًا لتحالف مكافحة الاحتيال العالمي، الذي استشهدت به بلومبرغ في 10 أكتوبر، فقد خسر سكان 42 دولة 442 مليار دولار أمام المحتالين عبر الإنترنت في عام 2025. وهذا أكثر من بعض التقديرات لسوق الكوكايين العالمي. وتساهم الذكاء الاصطناعي في خفض تكلفة الدخول. وفقًا لشركة الأمن السيبراني ZeroFox، فإن صفحات التصيد التي تستضيفها العروض المجانية لتسعة مولدات تطبيقات بالذكاء الاصطناعي قد تضاعفت أكثر من أربعة أضعاف في عامين، لتصل إلى 10,600.

كانت Xinbi توفر الباقي. على مئات من قنوات تيليجرام باللغة الصينية، كان البائعون يعرضون ملفات بيانات شخصية، وحسابات جاهزة للاستخدام، وبرامج عميقة لمكالمات الفيديو، واستضافة مواقع استثمار مزيفة، وفي نهاية السلسلة، غسل الأموال المسروقة. كانت المنصة تلعب دور الوسيط الموثوق من خلال حجز الدفع حتى التسليم (خدمة الحجز، أو escrow).

تفصيل لذيذ، كانت Xinbi تدعي أنها تعمل من خلال شركة مسجلة في كولورادو في أغسطس 2022. كانت السجلات الحكومية تصنفها في حالة عجز منذ يناير 2025، لعدم تقديم تقرير. من مجمعات الاحتيال إلى Xinbi، تتجه جميع تدفقات الغسل نحو المنصة. المصدر: Chainalysis

Xinbi، محطة نهاية لجميع التدفقات

تُقرأ الخريطة التي نشرتها Chainalysis من الأعلى إلى الأسفل. في الأعلى، يقوم مشغلون مستقلون ومجمعات مثل KK Park في ميانمار بضخ العملات المشفرة لشراء أدواتهم. تمر الأموال عبر محافظ وسيطة تدير الودائع المحجوزة وتضاعف التحويلات لتشويش الأثر.

ثم يتم توزيعها. يشارك بائعو الحسابات والبيانات، ومطورو الويب، ومقدمو خدمات الاستضافة، ومزودو برامج الذكاء الاصطناعي في الكعكة. في الطابق الأخير، تتبادل خدمات تُسمى << Black U >> (حيث يشير U إلى USDT من Tether) العملات المشفرة الملوثة مقابل أموال أكثر قبولًا، مقابل خصم. جميع هذه المسارات تؤدي إلى Xinbi.

لم يكن جميع العملاء مجرد عمالة صغيرة. وفقًا لتحقيق Chainalysis، قام فاعلون مرتبطون بـ كوريا الشمالية بتمرير عشرات الملايين من الدولارات المسروقة، بما في ذلك جزء من اختراق Bybit (1.5 مليار دولار) واختراق WazirX. يرى جوناثان ليفين، المؤسس المشارك لـ Chainalysis، أن التصيد والاحتيالات هي التحدي الرئيسي الذي تطرحه الذكاء الاصطناعي، وهي مشكلة تتجاوز العملات المشفرة لتصبح << عالمية >>.

مصادرة Xinbi: 52 مليون مجمدة، السوق تنتقل

في 7 سبتمبر، سمح محكمة اتحادية بمصادرة قنوات Telegram الخاصة بالمنصة. بعد يومين، صنف وزارة الخزانة الأمريكية Xinbi كمنظمة إجرامية عبر وطنية وفرضت عقوبات على شركتين. تقوم شركة SafeW Technology في سنغافورة بإصدار خدمة المراسلة المشفرة التي انتقلت إليها Xinbi في يونيو 2025. تدير شركة Anwen Technology في كمبوديا محفظة XinbiPay.

قامت فرقة عمل Scam Center Strike Force التابعة لوزارة العدل، التي أنشئت في نوفمبر 2025، بمصادرة محفظتين تحتويان على حوالي 12 مليون دولار. وقد طلبت تجميد 47 محفظة أخرى. في المجموع، أكثر من 52 مليون دولار مجمدة، بمساعدة Tether.

كانت Xinbi نفسها نقطة انطلاق. وفقًا للخزانة، لجأ المجرمون إليها بعد أن صنف FinCEN (وحدة مكافحة غسل الأموال التابعة للخزانة الأمريكية) Huione Pay كقلق رئيسي في مجال غسل الأموال. يتكرر السيناريو. وفقًا لشركة التحليل Bitrace، بدأت Fulilai Guarantee في استبعاد تجار غسل الأموال من مجموعاتها العامة، وسجلت محفظتها حوالي 9.3 مليون دولار من الخروج منذ إعلان العقوبات.

الاحتيالات في العملات المشفرة: العدالة الأمريكية تضرب أيضًا في بروكلين

تستهدف السلطات الأمريكية أيضًا شبكات أقرب إلى منازلهم. أعلن المدعي العام لمنطقة بروكلين وFBI نيويورك في 14 أكتوبر عن مصادرة 241 نطاقًا و112 خادمًا مرتبطًا بمنصات استثمار مشفرة مزيفة. كانت الشبكة تستهدف بشكل أساسي الناطقين بالروسية في بروكلين، الذين تم الاقتراب منهم من خلال إعلانات فيسبوك باللغة الروسية ثم تم إعادة استهدافهم من قبل مستشارين مزيفين. تقدر الخسائر بعشرات الملايين من الدولارات. تم استرداد حوالي 300,000 دولار في هذه المرحلة.

تلقى 52 عنوانًا مسجلاً من قبل OFAC أكثر من 8.4 مليار دولار في العملات المستقرة. بالنسبة إلى 442 مليار دولار من الخسائر السنوية، فإن الـ 52 مليون المجمدة تمثل حوالي 0.01%. ومع ذلك، كانت المملكة المتحدة قد فرضت عقوبات على Xinbi منذ 26 مارس، دون إغلاق النافذة. كانت Elliptic قد حذرت بالفعل من أن الزواج بين الذكاء الاصطناعي والجريمة المشفرة قد بدأ للتو.