Taiwan appliquera intégralement la règle de voyage pour les transferts de crypto-actifs nationaux à partir d'octobre

L'Autorité de régulation financière de Taiwan (FSC) a annoncé son intention d'appliquer intégralement la "règle de voyage" proposée par le GAFI (Groupe d'action financière) pour tous les transferts entre les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) à partir d'octobre 2026.

Une caractéristique majeure de cette proposition de réglementation est l'obligation de partager les informations des clients, quel que soit le montant du transfert. Cette proposition sera officiellement décidée après une période de commentaires publics de 30 jours.

Vérification d'identité et obligations des VASP en fonction du montant du transfert

Dans le cadre de ce nouveau cadre, le VASP récepteur devra vérifier les informations du destinataire fournies par l'expéditeur avec ses propres données clients. De plus, pour les transactions dépassant 30 000 dollars taïwanais (environ 146 000 yens), une vérification d'identité supplémentaire sera requise.

Pour les expéditeurs individuels, il sera nécessaire de fournir la date de naissance et l'adresse de résidence, tandis que pour les expéditeurs d'entreprise, la divulgation du numéro d'identification officiel et de l'adresse enregistrée sera exigée. Depuis l'introduction de la réglementation AML (lutte contre le blanchiment d'argent) en 2021, l'application avait été retardée en raison d'un manque de compatibilité des systèmes et de défis techniques. Cependant, avec cette application nationale, il est prévu d'élargir le champ d'application aux transferts avec des plateformes étrangères d'ici la fin de 2027.

Progrès de la législation et de la réglementation des actifs virtuels

En juillet 2026, Taiwan a abrogé le système d'enregistrement traditionnel pour la lutte contre le blanchiment d'argent et a adopté la "loi sur les services d'actifs virtuels" axée sur un système de licence.

Des obligations d'approbation préalable pour les entreprises liées aux crypto-actifs, une gestion séparée des actifs des clients et des sanctions strictes ont été mises en place. De plus, l'émission de stablecoins nécessite l'approbation conjointe de la FSC et de la Banque centrale de Taiwan, ainsi que le maintien de réserves complètes. Parallèlement à cette législation globale, des efforts sont déployés pour renforcer l'efficacité de la règle de voyage.

Situation d'application des règles internationales et position de Taiwan

Selon le rapport du GAFI de juillet 2026, 83 % des pays et régions examinés ont achevé la législation de la règle de voyage, mais il existe des disparités dans l'application et l'exécution à l'échelle mondiale. Dans ce contexte, la réponse de Taiwan, qui ne fixe pas de seuil pour les montants des transferts et couvre tous les transferts, est remarquée comme un signe de son engagement à respecter plus strictement les normes internationales.

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