俄罗斯央行加强监管：加密货币销售将因误导风险而受到监控

俄罗斯银行正在准备一套监控系统，以观察金融机构如何为个人客户构建加密货币和其他数字资产的销售。监管机构面临的主要风险是误导销售：即向人们展示投资的吸引力，却隐瞒波动性、技术威胁和缺乏传统保障的情况。中央银行副主席米哈伊尔·马穆塔对此表示。

为什么数字资产市场引起了央行的关注

俄罗斯的加密资产市场刚刚进入监管领域，正是在这一阶段，央行认为尤其重要的是不让不良参与者利用不确定性。对于新手来说，加密货币可能看起来是快速赚钱的方式，但实际上其价格即使在短时间内也可能剧烈波动。

米哈伊尔·马穆塔强调，监管机构的任务不仅是允许对某些资产的访问，而是确保银行和经纪人诚实地向客户解释他们所面对的内容。比特币、以太坊和其他基于区块链的工具与银行存款不同：这里没有保证的收益，市场风险完全由投资者承担。

监管机构担心，在年轻的市场上可能会出现信息真空。在这种环境中，卖方更容易强调潜在利润，而隐瞒剧烈下跌、网络安全问题和资产存储的技术特性。监控应降低非专业投资者在不完整或扭曲信息的影响下做出决策的可能性。

哪些加密资产获得准入

俄罗斯银行已经列出了可以进入公共市场的资产清单。包括市场上最大的代表：比特币（BTC）、以太坊（ETH）和稳定币泰达币（USDT）。这样的选择并非随意：监管机构依据能够评估工具成熟度和稳定性的参数进行选择。

准入的关键标准如下：

• 标准：市场资本化。描述：资产在全球市场的规模。
• 标准：日均交易量。描述：流动性和实际需求的指标。
• 标准：价格形成历史。描述：在海外交易所至少五年的交易历史，以评估资产在不同市场条件下的表现。

实际上，只有最大和经过时间考验的加密资产才被允许进入公共流通。对于没有合格投资者身份的俄罗斯人来说，它们可能成为进入数字金融领域的有限途径，而每个区块链代币都带有自身的风险。

监管机构将如何寻找欺诈迹象

监管不会仅仅局限于对文件的形式检查。央行打算分析金融机构与客户之间的广告、演示、咨询和其他沟通。特别关注那些可能给人留下加密资产收益几乎有保障的印象的措辞。

对于一个有银行、经纪人、数字货币在线交易服务和像Bybit这样的大型平台并存的市场，透明地披露风险成为信任的关键条件。如果有人被建议购买数字资产，他们应该事先被告知这不是一项具有明确保护机制的银行交易，而是对波动性工具的投资。

监管机构还将关注公司在多大程度上全面披露技术风险、网络安全问题以及缺乏保险保障，这些都是传统银行产品的特征。换句话说，央行希望提前采取行动：而不是在大量投诉后处理后果，而是制止试图将投机性资产呈现为可靠和安全投资的行为。

如何出售加密货币并提取资金

加密货币可以转换为卢布或其他法定货币，前提是找到买家或支持交易的平台。通常通过交易所、P2P交易或加密货币兑换平台进行销售；线下交易也存在，但需要特别仔细地验证对方。

• 交易所：通过交易终端出售资产，资金以可用方式提取；此处重要的是流动性、手续费和提款规则。
• P2P：卖方选择买家，固定汇率并直接收款；可靠性取决于对方的评级、限额、付款确认和仲裁的工作。
• 兑换平台：服务提前显示汇率和付款方式；在交易前应检查声誉、手续费、储备和处理申请的速度。
• 线下交易：双方直接结算；这种方式提高了对安全性和资金来源验证的要求。

哪里交易以及如何降低风险

在交易和出售加密货币时，通常在大型交易所、P2P平台和兑换平台之间进行选择。比较它们时，不仅要看汇率，还要考虑可靠性、手续费、提款速度、流动性、支持质量、规则透明度和客户验证要求。

通过价格变化在加密货币交易中获利是可能的，但利润并不保证：结果受波动性、流动性、手续费、选择的策略、纪律性和及时限制损失的能力影响。

在俄罗斯出售加密货币：税收、银行和安全性

对于俄罗斯居民，流程通常包括几个步骤：选择出售方式，检查平台或对方，固定汇率和手续费，进行交易，获取法定货币并保存交易文件。

出售加密货币的收入可能需要缴纳税款。通常将其申报为个人收入：重要的是保存购买、销售、汇率、手续费和资金到位的确认，以便正确计算税基。

如果转账看起来不寻常，银行可能会停止或检查交易：大额资金、一系列相同类型的入账、来自不同人的付款、可疑的转账目的或与可疑对方的联系。通过清晰的交易历史、交易文件、适度的限额和避免使用他人卡片的方案可以降低风险。

最低安全措施

启用双因素认证，检查网站地址和账户信息，不要泄露短信中的代码，不要在实际收到资金之前确认交易，在P2P上使用托管服务，并提前研究平台或买家的评级。