FinCEN撤回拟议的加密货币旅行规则扩展

简要概述： FinCEN和美联储正在撤回一项拟议的美国记录保存和旅行规则扩展，该扩展将涵盖某些可转换虚拟货币转移，并降低跨境转移的门槛。撤回这一提案并不取消现有的反洗钱义务。

11月6日，同一美国机构发布的两项公告指向不同的监管方向。虽然FinCEN对MEXC Global施加了有针对性的金融限制，但它也宣布撤回了之前提议的资金转移记录保存和旅行规则的更新。

根据FinCEN的公告，该提案将修订与可转换虚拟货币和某些数字资产相关的要求。它还将降低在美国境外开始或结束的转移的门槛。美联储董事会也参与了这一撤回。

撤回的提案并不等同于旅行规则的废除

这一区别对于理解公告至关重要。提案描述了监管机构正在考虑的变更。撤回意味着这些提议的变更不会以现有形式继续进行。这并不意味着目前适用于金融机构的每一项报告、客户识别或信息共享要求都已消失。

旅行规则通常涉及金融机构在处理受覆盖转移时必须收集或传输的信息。在数字资产行业，实施这一规则引发了关于服务提供者身份、非托管钱包和跨多个系统的转移等难题。拟议的修正案可以改变这些义务的适用地点或适用的门槛，但不能被解读为整个合规框架。

FinCEN明确将此行动框定为撤回拟议规则制定的通知。因此，公司应更新监管跟踪器和评论时间表，而不应将其视为暂停现有法律下控制的许可。

为什么这一决定对加密支付很重要

关于转移信息的规则影响客户体验以及背后的机构。更广泛的数据收集要求可能增加运营成本，在国际支付中造成摩擦，并使银行与加密企业之间的关系复杂化。支持更严格规则的人认为，追踪性是调查洗钱和制裁规避所需的；反对者则可以指出隐私、比例性和实际实施负担。

11月的公告并未解决这一争论。它表明各机构选择不推进这一特定扩展。未来的规则制定或不同的有针对性行动仍然是可能的，任何后续提案的确切范围现在无法推断。

这与FinCEN对MEXC采取的更严厉行动并行：该机构可以撤回广泛的提案，同时利用现有权力对其认为存在特定风险的实体采取行动。这两个决定并不相互排斥。

合规团队接下来应关注什么

银行、交易所和支付提供商应审查已发布的撤回文件，识别哪些先前计划的系统变更依赖于被放弃的提案，并保持现有的转移筛查安排，除非其法律团队另有决定。跨境企业应特别关注美国要求与对方所在司法管辖区规则之间的差异。

为了更广泛的背景，NewsBTC跟踪了监管变化如何改变欧洲的稳定币访问。这再次提醒我们，监管往往会改变客户使用的基础设施，而不改变代币的基础技术。

下一个有用的发展将是任何替代规则的明确时间表，或关于受影响转移的新机构指导。在此之前，确切的结论是适度但重要的：一项拟议的报告扩展已被撤回，而基础的反洗钱制度仍在继续。

本文由新闻编辑部撰写，Samuel Rae编辑。

配图：华盛顿特区的Marriner S. Eccles美联储大楼。照片：美联储通过维基媒体共享（公共领域）。

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