Les doutes sur la réserve de BitMart soulèvent des préoccupations en matière de garde : CTO d'Arch

Le rapport manquant sur les preuves de réserves de BitMart et les plaintes concernant les retraits de deux projets crypto ont soulevé de nouvelles questions sur la manière dont les actifs des clients sont détenus pendant la fermeture de l'échange.
Résumé

• Le CTO d'Arch Lending a appelé à une garde vérifiable de manière indépendante avant que les plateformes ne soient sous pression de retrait.
• OpenGradient et Scandic Coin ont signalé des retraits BitMart inaccessibles ou retardés.
• BitMart a nié avoir mal utilisé les fonds des clients mais n'a pas divulgué de réserves et de passifs vérifiés.
• Le trading s'arrêtera le 26 août, avant la fermeture prévue de la plateforme en janvier 2027.

Les préoccupations concernant BitMart exposent un problème de vérification

Le co-fondateur et CTO d'Arch Lending, Himanshu Sahay, a déclaré que les questions concernant les retraits et les fermetures d'échanges exposent la différence entre les assurances offertes par une plateforme et les informations financières que les clients peuvent vérifier de manière indépendante.

"Chaque fois que des questions se posent autour du traitement des retraits ou des fermetures d'échanges, cela met en évidence un écart structurel sur les marchés des actifs numériques : la différence entre les déclarations au niveau de la plateforme et la vérification indépendante," a déclaré Sahay dans une déclaration à crypto.news.

Les clients n'ont souvent aucun moyen en temps réel d'établir si un échange détient leurs actifs dans des comptes séparés ou les combine avec des fonds utilisés pour d'autres opérations, selon l'exécutif. L'incertitude augmente lorsque les retraits ralentissent car les clients doivent compter sur la même entreprise qui traite leurs demandes pour obtenir des informations sur sa situation financière.
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Sahay a déclaré que l'industrie crypto dispose déjà d'outils qui peuvent réduire cette incertitude, y compris des gardiens tiers, des attestations de réserves et une stricte séparation des actifs. Leur valeur dépend de la capacité des clients à les utiliser pour vérifier les revendications de solvabilité avant que des problèmes opérationnels n'émergent.

"Ce n'est pas un nouveau problème, mais un problème récurrent qui refait surface chaque fois qu'une plateforme fait face à un stress opérationnel."

BitMart a déclaré en mai qu'il préparait un rapport sur les preuves de réserves après des plaintes antérieures concernant des restrictions de compte et l'accès aux retraits. L'échange a déclaré qu'il publierait le rapport une fois que les questions de sécurité et de contrôle des risques auraient été traitées, mais il n'a pas fourni de date.

Aucun rapport complet n'avait été publié au 12 août. BitMart n'a également pas publié de données vérifiées de manière indépendante couvrant à la fois ses actifs et ses passifs, laissant les parties extérieures incapables d'établir si l'échange détient suffisamment d'actifs liquides pour répondre à toutes les obligations des clients.

Les plaintes concernant les retraits exercent une pression sur BitMart

Le co-fondateur d'OpenGradient, Matthew Wang, a allégué le 10 août que l'équipe de création de marché de son projet ne pouvait pas retirer les soldes détenus sur BitMart. Wang a accusé l'échange d'insolvabilité et a remis en question pourquoi il avait encouragé les détenteurs de jetons à verrouiller des actifs peu avant d'annoncer sa fermeture.

"Notre MM a nos soldes bloqués sur l'échange BitMart que nous ne pouvons pas retirer," a déclaré Wang.

Wang n'a pas divulgué le montant ou la composition des actifs détenus par le créateur de marché. Son accusation d'insolvabilité n'a pas été vérifiée de manière indépendante, et aucune preuve confirmée n'établit actuellement que les passifs de BitMart dépassent ses actifs disponibles.

Scandic Coin a déclaré séparément que les demandes de retrait couvrant environ 21 898 USDT, 926 635 SNC et 256 autres USDT restaient non traitées après avoir été soumises le 26 juillet. Le projet s'est abstenu de déclarer BitMart insolvable et a plutôt demandé à l'échange des preuves vérifiables qu'il avait suffisamment de liquidités pour compléter les retraits des clients.

Les plaintes ont été détaillées dans un rapport du 10 août sur les retraits gelés, qui a constaté que BitMart n'avait pas directement répondu à l'allégation d'OpenGradient au moment de la publication.

BitMart maintient que les retraits restent disponibles. Selon ses procédures, les demandes peuvent faire l'objet de vérifications concernant l'identité du client, les appareils de connexion, les adresses IP, l'historique des transactions, les portefeuilles de destination et la source des fonds.

Le filtrage des sanctions, les exigences de la règle de voyage et les conditions du réseau peuvent également affecter les délais de traitement, selon l'entreprise. BitMart avertit que soumettre une demande ne signifie pas que l'examen est terminé ou que la transaction a été diffusée sur une blockchain.

Pour les clients, l'absence d'un hachage de transaction signifie qu'il n'y a aucune preuve sur la chaîne montrant que leurs actifs ont quitté l'échange. BitMart demande aux utilisateurs de suivre le statut à travers l'historique de leur compte et d'éviter de soumettre des demandes ou des tickets de support en double.

La séparation des actifs doit précéder une crise

Sahay a déclaré que la garde par des tiers réglementés peut réduire la dépendance aux déclarations d'un échange car le collatéral des clients reste séparé du bilan opérationnel de l'entreprise.

"Maintenir le collatéral avec des dépositaires qualifiés et réglementés complètement séparés des bilans opérationnels est ce qui garantit que les clients n'ont jamais à se fier uniquement à la confiance."

Selon Sahay, les entreprises ne peuvent pas tirer pleinement parti de la séparation des actifs en l'adoptant après que les retraits se soient arrêtés ou que des préoccupations concernant la liquidité aient déjà surgi. Les arrangements de garde doivent être intégrés à la structure de la plateforme dès le départ, avec des preuves montrant où se trouvent les actifs et comment ils sont protégés.

La preuve de réserves peut fournir un instantané des actifs contrôlés par une plateforme, mais un tel rapport n'établit pas la solvabilité à lui seul. Une évaluation complète nécessite également des informations sur les passifs dus aux clients, aux prêteurs, aux teneurs de marché et à d'autres contreparties.

Les rapports de réserves peuvent présenter d'autres limitations car ils couvrent généralement un point spécifique dans le temps et peuvent exclure certains actifs ou obligations. Les clients ont également besoin d'un moyen de confirmer que leurs soldes individuels ont été inclus dans l'examen, tandis que les auditeurs doivent établir que l'entreprise contrôle les portefeuilles divulgués.

Des préoccupations comparables ont émergé dans d'autres échanges centralisés. En juin, l'enquêteur sur la chaîne ZachXBT a déclaré que des utilisateurs d'AscendEX avaient signalé des retraits en attente pendant des jours ou des semaines et ont remis en question si les portefeuilles chauds identifiés publiquement contenaient suffisamment d'actifs de grande capitalisation.

Les préoccupations de liquidité d'AscendEX qui en ont résulté n'ont pas pu être confirmées uniquement à partir des adresses étiquetées car un échange peut détenir des fonds dans des portefeuilles froids non divulgués ou avec des dépositaires externes. L'épisode a néanmoins montré comment une visibilité limitée des portefeuilles peut empêcher les clients d'évaluer un échange pendant une pression de retrait.

Sahay s'attend à ce que la garde par des tiers vérifiables de manière indépendante devienne une exigence de base à mesure que la participation institutionnelle et de détail se développe. Les plateformes qui peuvent montrer où les actifs des clients sont détenus et comment ils sont séparés des fonds opérationnels pourront répondre à de telles questions avec des preuves plutôt qu'avec des assurances internes, a-t-il déclaré.

BitMart mettra fin au trading le 26 août

BitMart a commencé à réduire sa plateforme de trading mondiale le 26 juillet, citant ses conditions opérationnelles, l'environnement du marché et sa stratégie future. L'échange a cessé d'accepter de nouvelles inscriptions et a commencé à suspendre les dépôts de cryptomonnaies et de fiat à partir de 01h30 UTC.

Les marchés au comptant ont cessé de prendre de nouvelles commandes, tandis que les comptes à terme sont passés en mode réduction uniquement. BitMart a également commencé à interrompre le trading de copie, le trading de grille, le trading API et d'autres services automatisés.

Le BMX, le jeton de la plateforme de l'échange, a chuté d'environ 63 % au cours des 24 premières heures suivant l'annonce, selon le rapport précédent sur la fermeture de BitMart. Les données de CoinGecko citées à l'époque plaçaient le BMX près de 0,164 $ avec environ 6,1 millions de dollars de volume de trading quotidien.

Tous les services de trading au comptant, à terme et autres sont prévus pour se terminer à 01h00 UTC le 26 août. BitMart peut régler toute position à terme laissée ouverte à la date limite en utilisant le prix de référence pertinent, le prix de l'indice ou les règles de règlement.

Les clients ont été invités à fermer leurs positions de trading, à annuler les ordres en attente et à retirer les soldes éligibles détenus dans les produits Earn, staking, prêt et autres. La société recommande de soumettre des demandes de retrait avant 05h00 UTC le 26 août.

Les demandes soumises après cette heure entreront dans une procédure de traitement distincte. BitMart a déclaré que les clients concernés recevraient des instructions concernant des documents supplémentaires et des étapes de retrait par le biais d'annonces officielles ou de notifications directes sur leur compte.

Le fondateur Sheldon Xia a nié le 8 août que BitMart avait disparu, qu'il avait prévu d'éviter ses obligations ou qu'il avait détourné des actifs clients. Xia a déclaré que l'équipe dirigeante procédait à un inventaire des actifs, consolidait les fonds et maintenait les systèmes nécessaires à la fermeture.

Le fondateur a également déclaré que BitMart envisageait l'implication des tribunaux et des auditeurs tiers dans le cadre d'un examen transparent. Il n'a pas fourni de date de publication ni expliqué si le rapport proposé couvrirait les passifs des clients en plus des actifs de réserve.

BitMart prévoit de cesser ses opérations de plateforme de trading à 15h59 UTC le 31 janvier 2027. L'échange a déclaré que les clients conserveraient l'accès à leur compte pendant une période spécifiée par la suite pour consulter les dossiers historiques et soumettre des retraits selon les procédures alors en vigueur.

Pour les résidents américains, BitMart a cessé d'accepter de nouvelles inscriptions en mai 2022, bien que la société ait déclaré que certains anciens comptes pourraient rester liés à des utilisateurs américains. Un avis du 23 juillet a demandé aux clients concernés de fermer leurs positions, d'annuler des ordres, de retirer des soldes des produits de gains et de retirer leurs actifs avant 23h59 UTC le 8 août.

BitMart a déclaré que les comptes liés aux États-Unis pourraient faire face à des restrictions supplémentaires après la date limite, tandis que les retraits en attente pourraient nécessiter des dossiers d'identité, une preuve d'adresse, des documents sur la source des fonds ou des preuves que le client contrôle le portefeuille de réception.
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