Dompet Kripto Memperluas ke Pusat DeFi saat Pertukaran dan Hasil Bergerak dalam Aplikasi

Penyedia dompet kripto telah membawa perdagangan, peminjaman, dan pembayaran ke dalam aplikasi mereka, dengan Phantom mengenakan biaya 0,85% untuk sebagian besar pertukaran dan MetaMask mengiklankan hasil tahunan variabel hingga 4% melalui Akun Uang.

• Phantom dan MetaMask mengenakan biaya pertukaran, sementara Jupiter memisahkan biaya routing dari biaya dompet tambahan.
• Akun Uang MetaMask menggabungkan hasil stablecoin, pengeluaran kartu, dan perdagangan melalui satu saldo.
• Setoran Auto-Earn Jupiter menyimpan stablecoin terpilih ke dalam brankas peminjaman, dengan kontrol terpisah untuk setiap token.
• Transaksi tanpa gas dapat memotong biaya jaringan dari token yang diperdagangkan daripada menghapus biaya tersebut.
• Panduan pajak AS memperlakukan pertukaran kripto secara berbeda dari transfer antara dompet pengguna sendiri.

MetaMask, Phantom, dan Jupiter menggambarkan produk yang menggabungkan penyimpanan mandiri dengan layanan keuangan, meskipun dokumentasi mereka menunjukkan pendekatan yang berbeda terhadap eksekusi perdagangan, peminjaman, dan biaya transaksi.

Menurut panduan Akun Uang MetaMask, pengguna mempertahankan kontrol atas dana mereka sementara setoran menghasilkan imbal hasil melalui platform DeFi pihak ketiga. Dokumentasi pertukaran Phantom mencantumkan biaya perdagangan di dalam aplikasinya, sementara Jupiter menggambarkan dompet Solana yang terhubung ke routing dan infrastruktur peminjamannya sendiri.

Dompet Kripto Menggabungkan Hasil dengan Pengeluaran dan Perdagangan

Pada 30 Juni, MetaMask meluncurkan Akun Uang di Monad, seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh crypto.news, menawarkan konversi stablecoin yang didukung menjadi mUSD bersamaan dengan perdagangan dan pembayaran kartu.

Saat peluncuran, Consensys mengatakan setoran akan masuk ke brankas kontrak pintar yang dikelola oleh Veda dan dikurasi oleh Steakhouse Financial. Perusahaan tersebut mengidentifikasi Morpho sebagai tujuan peminjaman awal dan mengatakan pasar Aave akan menyusul.

Dalam panduan bantuan saat ini, MetaMask mengiklankan hasil persentase tahunan hingga 4% dan mengatakan bahwa tarif tersebut berubah setiap hari sesuai dengan kondisi pasar. Menurut panduan tersebut, imbal hasil yang ditampilkan dihitung setelah biaya produk dan jaringan, sementara memindahkan dana ke jaringan lain atau ke akun perdagangan tertentu dapat dikenakan biaya jaringan.

Untuk pemegang kartu di wilayah yang memenuhi syarat, MetaMask mengatakan saldo Akun Uang dapat mendanai pembelian secara langsung. Dokumentasinya juga membedakan antara mUSD yang disimpan dalam akun reguler, yang tidak secara otomatis menghasilkan bunga, dari mUSD yang disetorkan ke dalam Akun Uang.

Di dalam Dompet Jupiter, dokumentasi Auto-Earn penyedia menggambarkan pengaturan yang berbeda: pengguna mengaktifkan stablecoin individu untuk setoran otomatis ke dalam brankas penghasilan Jupiter Lend.

Menurut panduan tersebut, aset yang didukung termasuk USDC, USDT, JupUSD, EURC, USDG, dan USDS. Sementara dompet tidak terkunci, ekstensi memeriksa saldo setiap jam dan menyetorkan saldo penuh dari token yang diaktifkan setelah melewati ambang batas yang dipilih.

Jupiter mengatakan fitur ini berlaku untuk dompet yang menggunakan frasa benih atau kunci pribadi, mengecualikan dompet Jupiter ID. Panduan produknya menambahkan bahwa menonaktifkan Auto-Earn menghentikan setoran baru; dana yang sudah dikomitmenkan untuk peminjaman tetap di sana sampai ditarik.

Untuk setoran ke Aave, panduan penyediaan protokol menjelaskan bahwa token bergerak ke dalam kolam likuiditas kontrak pintar di mana peminjam dapat mengaksesnya. Aave mengatakan tarif pasokan merespons aktivitas peminjaman dan pengaturan tata kelola, bukan tetap.

Dalam dokumentasi risikonya, Aave memperingatkan bahwa bug perangkat lunak, umpan harga yang salah, dan perubahan nilai jaminan dapat mempengaruhi protokol. Dokumentasi tersebut mencantumkan audit, hadiah bug, dan kontrol risiko yang dapat disesuaikan di antara langkah-langkah perlindungannya.

Pertukaran Bawaan Memiliki Biaya dan Pilihan Routing yang Berbeda

Menurut panduan biaya Phantom, biaya 0,85% berlaku untuk sebagian besar pertukaran, dengan pengecualian termasuk setoran tertentu ke dalam saldo futures permanen.

Phantom mencantumkan biaya jaringan secara terpisah dan menggambarkan dampak harga sebagai biaya lain dari perdagangan melawan likuiditas onchain. Untuk pertukaran lintas rantai, panduannya mengatakan bahwa biaya penyedia jembatan saat ini berada dalam angka dampak harga, meskipun pengguna dapat memeriksa penyedia sebelum mengonfirmasi.

Dalam panduan swap MetaMask, penyedia mencantumkan biaya 0,875% dan menjelaskan bahwa layanannya mencari bursa terdesentralisasi dan protokol swapping. MetaMask mengatakan bahwa mereka tidak menyediakan likuiditas itu sendiri.

Sebagai perbandingan, dokumentasi dompet ekstensi Jupiter mencantumkan biaya perdagangan antara 0% hingga 0,5%, tergantung pada pasangan. Menurut halaman produk Jupiter, dompet tidak menambahkan biaya platform terpisah di atas biaya routingnya.

Untuk perlindungan eksekusi, MetaMask mengatakan bahwa mereka melelang transaksi yang memenuhi syarat secara pribadi alih-alih menempatkannya dalam antrean publik di mana transaksi menunggu konfirmasi.

Dalam panduan yang sama, MetaMask menjelaskan bahwa bot dapat menyisipkan perdagangan di sekitar pesanan pengguna untuk mendapatkan keuntungan dari perubahan harga, praktik yang dikenal sebagai serangan sandwich. Penyedia mengatakan routing pribadi mengurangi risiko pengurutan transaksi yang merugikan tetapi tidak dapat menjamin perlindungan dalam setiap kasus.

Jupiter juga menggambarkan perlindungan bawaan terhadap serangan pengurutan transaksi melalui Ultra, mesin routing yang digunakan oleh dompetnya.

Alat Tanpa Gas Mengubah Cara Pengguna Membayar Biaya Jaringan

Melalui fitur swap tanpa gas, MetaMask mengurangi biaya jaringan dari token yang sedang ditukar ketika pengguna tidak memiliki cukup aset asli dari rantai tersebut.

Dokumentasinya mencantumkan Ethereum, BNB Smart Chain, Linea, Base, Arbitrum, dan Polygon sebagai jaringan yang didukung. MetaMask mengatakan bahwa perdagangan tidak dapat menggunakan fitur ini ketika nilainya di bawah biaya gas.

Untuk transaksi Solana yang memenuhi syarat, Jupiter mengatakan bahwa dompetnya menanggung biaya jaringan dan memulihkan setara dari token yang diterima. Dokumentasi produknya mengecualikan transfer NFT, pesanan batas, dan pesanan berulang dari eksekusi tanpa gas.

Panduan swap Phantom juga menggambarkan transaksi tanpa gas di Solana dan jaringan yang kompatibel dengan Ethereum ketika saldo token asli tidak dapat menutupi biaya jaringan.

Perdagangan Dompet Meningkatkan Pertanyaan Regulasi dan Pajak AS

Investasi Phantom dalam alat perdagangan juga meluas ke staf. Dalam laporan 1 Juli, CEO Brandon Millman mengatakan bahwa perusahaan telah merekrut tiga pencipta Ventuals untuk tim perdagangan dan data setelah proyek berbasis Hyperliquid mereka menutup pasar perpetual OpenAI dan Anthropic.

Untuk regulasi AS, Phantom dan Pusat Kebijakan Hyperliquid meminta aturan CFTC yang disesuaikan dalam pengajuan yang diliput pada 10 Juli.

Menurut pengajuan tersebut, organisasi-organisasi tersebut berargumen bahwa pengembang perangkat lunak perdagangan terdesentralisasi tidak seharusnya secara otomatis mendaftar sebagai bursa atau lembaga kliring. Mereka juga berargumen bahwa antarmuka dompet non-kustodian tidak seharusnya diperlakukan sebagai pialang pengantar.

Bagi pemegang token Amerika, IRS menyatakan bahwa pendapatan aset digital yang dikenakan pajak, keuntungan, dan kerugian harus dilaporkan terlepas dari apakah wajib pajak menerima pernyataan informasi.

Panduan mata uang virtual agensi tersebut membedakan antara bursa dan transfer antara dompet yang dimiliki oleh orang yang sama. Menurut IRS, menukar cryptocurrency yang dipegang sebagai aset modal untuk cryptocurrency lain memerlukan pengakuan keuntungan atau kerugian modal, sementara mentransfernya antara dompet pengguna sendiri umumnya tidak dikenakan pajak.

Kontrol Transaksi Memperluas Bersama Layanan Dompet

Pada bulan Agustus, MetaMask meluncurkan Agent Wallet, memungkinkan agen AI untuk bertransaksi di bawah batas pengeluaran dan izin protokol yang ditentukan pengguna.

Menurut MetaMask, Mode Guard defaultnya menghentikan transaksi yang melanggar aturan tersebut untuk persetujuan manusia. Perusahaan mengatakan transaksi yang memenuhi syarat melewati simulasi dan pemeriksaan ancaman, dengan kerugian yang memenuhi syarat mungkin ditanggung hingga $10.000 per bulan.

"Agen dapat bertindak, tetapi ia bertindak di dalam batasan pengguna," kata MetaMask.

Untuk infrastruktur keamanannya sendiri, Phantom mengumumkan akuisisi Blowfish, membawa tim perlindungan penipuan ke dalam perusahaan dompet.

Dokumentasi ekstensi Jupiter menyatakan bahwa perlindungan transaksinya mendeteksi transfer tersembunyi yang disisipkan oleh ekstensi browser yang berbahaya. Dokumentasi yang sama mencantumkan dukungan untuk dompet perangkat keras Ledger, Keystone, dan Trezor, sambil menyatakan bahwa kode ekstensi saat ini tidak bersifat sumber terbuka.