El Banco Central transmite a las autoridades datos sobre criptobolsas de ilegales en seis meses

El Banco de Rusia, en el primer semestre de 2026, envió al sistema de información datos sobre 2,6 mil criptobolsas de ilegales: empresas, proyectos y emprendedores individuales relacionados con actividades ilegales.

Más de 1 mil millones de rublos llegaron a las criptobolsas sospechosas

Según la estimación del regulador, el volumen total de fondos atraídos a estas direcciones superó los 1 mil millones de rublos en equivalente. Estos datos son utilizados por las fuerzas del orden y los bancos: ayudan a evaluar el perfil de riesgo del cliente y a llevar a cabo investigaciones financieras.

El Banco Central ha intensificado su atención a tales operaciones en medio del aumento de esquemas donde la criptomoneda se convierte en una herramienta conveniente para recaudar dinero. En Rusia, tales canales aparecen cada vez más en las auditorías de proyectos financieros ilegales.

La criptomoneda se ha convertido en el principal canal para las pirámides

El desglose de los canales de atracción de fondos es el siguiente:

• Criptomoneda --- 74%
• Servicios de pago extranjeros o efectivo --- 26%

En tales casos, la pirámide financiera a menudo disfraza la recaudación de dinero como inversiones, préstamos u otros productos financieros falsos. La criptobolsa permite recibir transferencias rápidamente, por lo que el regulador rastrea tales direcciones y transmite información al sistema, accesible para bancos y fuerzas del orden.

El esquema de préstamos criptográficos sigue creciendo

En el primer semestre, los prestamistas ilegales continuaron desarrollando el formato de "Préstamos Criptográficos". A los clientes se les ofrece obtener un préstamo en USDT o en rublos al tipo de cambio.

El Banco de Rusia recibe cientos de quejas sobre tales proyectos. Los sitios son bloqueados, pero los estafadores lanzan nuevas copias de los recursos y continúan atrayendo a las personas a través de páginas similares.

Por qué pueden bloquear el retiro de criptomonedas

El retiro de criptomonedas a menudo se bloquea debido a sospechas de lavado de dinero, incumplimiento de KYC/AML, coincidencias con listas de sanciones, conexión de la dirección con esquemas fraudulentos o fallos técnicos en el servicio.

Para reducir el riesgo de bloqueo y retirar criptomonedas de manera segura a una tarjeta, es mejor actuar según un esquema claro:

• Pasar la verificación en la plataforma elegida
• Utilizar servicios comprobados y intermediarios licenciados, si así lo exigen las reglas
• Verificar los límites, comisiones y requisitos del banco para las transferencias entrantes
• No fraccionar las transferencias artificialmente y no realizar operaciones con direcciones sospechosas
• Conservar documentos e historial de transacciones para confirmar la fuente de fondos en caso de auditoría

Cómo proteger la criptobolsa y reducir riesgos

La regla principal de seguridad es no compartir las claves privadas y la frase semilla con terceros, no almacenarlas en notas abiertas, correos o mensajerías. Para grandes sumas, es más seguro utilizar una billetera de hardware y mantener una copia de seguridad de la frase semilla separada del dispositivo.

Los hábitos simples ayudan a prevenir el phishing: verificar la dirección del sitio antes de ingresar, no hacer clic en enlaces sospechosos, no instalar extensiones desconocidas y actualizar regularmente el antivirus. Los principales riesgos para el propietario son la volatilidad del tipo de cambio, la pérdida de acceso a la billetera, el fraude, fallos técnicos y consecuencias legales de operaciones dudosas. Reducirlos ayuda a tener copias de seguridad, verificar direcciones antes de transferir, trabajar con servicios claros y almacenar documentos de transacciones.

Cómo se rastrean las transacciones de criptomonedas

La blockchain es un registro abierto de operaciones. Las direcciones y transferencias son visibles para todos, pero la dirección en sí no revela el nombre del propietario. Por lo tanto, las criptomonedas se consideran pseudónimas: las transacciones son públicas, y la conexión con una persona aparece a través de intercambios, servicios de pago, bancos y datos de investigaciones. Esta comparación se llama deanonimización.

Para el análisis se utiliza el análisis de blockchain: servicios especiales agrupan direcciones, construyen cadenas de transferencias y marcan billeteras relacionadas con fraudes, listas de sanciones o proyectos ilegales. Así, las fuerzas del orden pueden rastrear el camino de los fondos desde una dirección sospechosa hasta la plataforma donde el propietario se identifica.

Nuevas reglas para el mercado de monedas digitales

El presidente Vladimir Putin firmó el 4 de agosto la ley "Sobre monedas digitales y derechos digitales". El documento introduce en Rusia una regulación integral del comercio de criptomonedas: desde la compra por parte de ciudadanos a través de intermediarios licenciados hasta el comercio en bolsa, la compensación y el funcionamiento de depositarios digitales.

Los enfoques de los países varían: en la UE se enfatiza la licencia y la transparencia de los proveedores de servicios, en EE. UU. el control está distribuido entre varios reguladores, y en China el comercio de criptomonedas está estrictamente limitado. El modelo ruso también se construye en torno al control de intermediarios y el acceso de las autoridades estatales a la información sobre transacciones.

La mayor parte de la ley comenzará a entrar en vigor el 1 de septiembre de 2026, a menos que se establezcan otros plazos para normas específicas. El requisito de realizar transacciones con criptomonedas solo a través de intermediarios licenciados entrará en vigor el 1 de julio de 2027.

La dirección de la criptobolsa en sí no es importante como un conjunto de símbolos, sino como parte de operaciones e ingresos que pueden estar sujetos a declaración fiscal. Si surgen obligaciones fiscales por tales operaciones, los ingresos deben reflejarse en la declaración; la violación conlleva reclamaciones fiscales, multas y auditorías.

En medio de la preparación de nuevas reglas, el control de las operaciones financieras es llevado a cabo por varios participantes:

• Banco de Rusia
• Fuerzas del orden
• Bancos
• Servicio Federal de Impuestos de Rusia