بانک HSBC و بانک استاندارد چارترد اولین معاملات سپرده‌گذاری توکنی را در دفتر کل بلاک‌چین SWIFT راه‌اندازی کردند

بانک HSBC و بانک استاندارد چارترد اولین معامله زنده را با همکاری SWIFT به انجام رساندند

در دفتر کل بلاک‌چین SWIFT (انجمن ارتباطات بین‌بانکی جهانی)، اعلام شد که اولین معامله سپرده‌گذاری توکنی فرامرزی بین بانک HSBC و بانک استاندارد چارترد به‌طور عملیاتی انجام شده است.

این معامله حدود شش هفته پس از آغاز خدمات مدیریت‌شده انجام شده است. هر دو بانک زیرساخت‌های سپرده‌گذاری توکنی مستقل خود را اداره می‌کنند و از طریق لایه ارکستراسیون مشترک ارائه‌شده توسط SWIFT، پیام‌های پرداخت را مبادله می‌کنند. این امر مدلی را نشان می‌دهد که در آن بانک‌های شرکت‌کننده می‌توانند در حالی که دفاتر کل جداگانه و سیستم‌های انطباق موجود خود را حفظ می‌کنند، قابلیت همکاری بین مؤسسات مالی را تضمین کنند.

سازوکار معامله و پردازش نهایی با سیستم‌های پرداخت موجود

در این معامله، تطبیق و تسویه بدهی‌های بین بانکی در دفتر کل مشترک SWIFT (بر اساس Hyperledger Besu) انجام شد.

به دلیل تسویه، تنها تفاوت‌ها کاهش یافته و انتظار می‌رود که بهینه‌سازی نقدینگی مورد نیاز برای تسویه و کاهش هزینه‌های تطبیق را به همراه داشته باشد. با این حال، انتقال توکن‌های سپرده مشترک یا تسویه وجوه به‌صورت زنجیره‌ای انجام نشده است. انتقال واقعی وجوه از طریق سیستم‌های خارجی مانند سیستم تسویه ناخالص در زمان واقعی (RTGS) انجام شده است.

به این ترتیب، پیام‌رسانی و تطبیق به‌طور مداوم (24 ساعت شبانه‌روز، 365 روز سال) در بلاک‌چین پردازش می‌شود، در حالی که تسویه نهایی به زیرساخت‌های بانکی تجاری موجود وابسته است.

تلاش‌های توکنی‌سازی هر دو بانک و روند 17 بانک شرکت‌کننده

بانک HSBC خدمات سپرده‌گذاری توکنی را از هنگ‌کنگ و سنگاپور به بریتانیا، ایالات متحده و امارات متحده عربی گسترش داده و انتقال‌های چند ارزی 24 ساعته را برای شرکت‌ها در کشورهای مختلف ارائه می‌دهد.

از سوی دیگر، بانک استاندارد چارترد نیز با همکاری Ant International و مشارکت در پروژه Agorá که توسط BIS (بانک تسویه بین‌المللی) هدایت می‌شود، به ساخت زیرساخت توکنی‌سازی پرداخته است.

این آزمایش بخشی از عملیات پایلوت SWIFT است و شامل 17 بانک بزرگ از 6 قاره، از جمله سیتی، BNP پاریبا، UBS و بانک میتسوبیشی UFJ (MUFG) می‌باشد.

چالش‌ها و چشم‌انداز آینده

در این اعلامیه، داده‌های کمی مانند مبلغ معامله، جفت ارز و سرعت پردازش فاش نشده است و این دستاورد به‌طور فوری به استفاده تجاری منجر نخواهد شد و تنها به‌عنوان یک نقطه عطف اولیه باقی می‌ماند.

برای پذیرش واقعی در امور مالی شرکتی، لازم است که چالش‌هایی مانند تحقق "تسویه نهایی مداوم" بدون محدودیت‌های ساعت کاری و تدوین قوانین مشترک فرامرزی برطرف شود.