Escroquerie Fideuram AI : Comment 39,5 millions d'euros ont disparu dans la crypto ?

Fideuram a perdu au moins 36 millions d'euros dans une escroquerie d'usurpation d'identité en février 2026, qui a déclenché environ 95 millions d'euros de transferts à l'étranger, les enquêteurs traçant désormais une partie de l'argent manquant vers des portefeuilles Bitcoin.

• Fideuram a transféré environ 95 millions d'euros après que des fraudeurs se soient fait passer pour des dirigeants en utilisant WhatsApp et une voix clonée par IA.
• Les enquêteurs ont récupéré environ 55 millions d'euros, tandis que les documents judiciaires évaluent la perte restante à 39,5 millions d'euros.
• Au moins 4 millions d'euros ont transité par des comptes avant d'atteindre une plateforme canadienne et des portefeuilles Bitcoin.
• Un citoyen israélien âgé de 48 ans est sous enquête, bien que les autorités vérifient encore son identité.
• Paolo Molesini a démissionné en mars pour des raisons personnelles et n'est pas sous enquête, selon des rapports.

Corriere della Sera a rapporté que l'ancien président Paolo Molesini a reçu un message WhatsApp semblant provenir du PDG d'Intesa Sanpaolo, Carlo Messina, suivi d'un appel utilisant ce que le journal a décrit comme une version générée par IA de la voix d'un avocat. Fideuram est la branche de banque privée d'Intesa Sanpaolo, le plus grand groupe bancaire d'Italie.

Le géant bancaire privé italien Fideuram frappé par une escroquerie à la voix IA, au moins 36 millions d'euros convertis en crypto

Selon le média italien Milano, en février 2026, l'ancien président de Fideuram, Paolo Molesini, a reçu un message WhatsApp usurpant Carlo Messina, PDG d'Intesa... pic.twitter.com/SHmSBzLJY8 --- Wu Blockchain (@WuBlockchain) 2 octobre 2026

Des détails judiciaires plus récents indiquent que le montant encore manquant s'élève à 39,5 millions d'euros, tandis que des rapports antérieurs faisaient état d'au moins 36 millions d'euros convertis en crypto. La différence provient des chiffres divulgués à différentes étapes de l'enquête et du processus de récupération.

Comment l'escroquerie Fideuram AI a-t-elle fonctionné ?

L'escroquerie a commencé le 23 février lorsque Molesini a reçu un message WhatsApp de quelqu'un prétendant être Messina. Le numéro n'était pas un numéro que Molesini reconnaissait, mais l'expéditeur a présenté la demande comme une acquisition confidentielle impliquant une banque internationale, selon des documents judiciaires résumés par ANSA.

ANSA a rapporté que le prétendu Messina a dit à Molesini qu'un achat direct d'Intesa n'était pas possible car une fuite pourrait amener le régulateur des valeurs mobilières d'Italie, la Consob, à arrêter l'opération. Fideuram a été présenté comme le véhicule nécessaire pour finaliser la transaction.

Un second contact semblait provenir de Paolo Nastasi, associé directeur d'A&O Shearman Italia et avocat connu de Molesini. Nastasi n'avait aucune implication dans le schéma. Des rapports basés sur l'enquête indiquent que la voix de l'appelant avait été reproduite à l'aide de l'intelligence artificielle.

Des e-mails conçus pour ressembler à des communications du cabinet d'avocats ont fourni des instructions de paiement et des détails de comptes étrangers. Molesini a reçu des documents comprenant un accord de confidentialité et un apparent pouvoir spécial portant la signature de Messina.

Les fraudeurs ne se sont pas fiés à un seul canal de communication. Les enquêteurs affirment que le responsable de la trésorerie et des paiements de Fideuram a reçu un appel séparé d'une personne se faisant passer pour un cadre supérieur de Fideuram et a été informé que Molesini autoriserait des paiements urgents et confidentiels.

Onze transferts totalisant près de 95 millions d'euros ont finalement été envoyés à l'étranger entre le 23 et le 25 février, avec des montants substantiels acheminés vers des comptes en Chine et au Portugal.

Où est passé l'argent manquant de Fideuram ?

Fideuram a détecté l'escroquerie suffisamment rapidement pour arrêter ou récupérer une grande partie du montant du transfert initial.

ANSA a rapporté qu'environ 42 millions d'euros envoyés en Chine ont été bloqués et retournés, tandis que les enquêteurs italiens ont sécurisé plus de 13 millions d'euros détenus dans une banque portugaise. Un juge de Milan a autorisé la saisie portugaise suite à la coopération avec les autorités là-bas.

Le récit antérieur de Corriere plaçait la récupération chinoise près de 40 millions d'euros. Reuters a rapporté qu'environ 53 millions d'euros avaient été récupérés au total et qu'environ 36 millions d'euros restaient non comptabilisés au moment de la publication.

Des documents judiciaires cités dans des reportages italiens ultérieurs évaluent le montant non résolu à 39,5 millions d'euros. Au moins une partie de cet argent avait déjà transité par des comptes étrangers et des canaux liés aux crypto-monnaies avant que les banques ne puissent le geler.

Les enquêteurs ont depuis reconstruit une chaîne impliquant environ 4 millions d'euros. Corriere a rapporté que ces fonds ont transité par des comptes à Malte, au Luxembourg et aux Pays-Bas, puis par une plateforme canadienne de transfert d'argent avant d'atteindre deux portefeuilles Bitcoin.

Les rapports lient ces portefeuilles à une personne actuellement sous enquête, mais aucun tribunal n'a établi qui contrôlait finalement les fonds ou si l'individu identifié avait participé au schéma d'imposture original.

Qui est sous enquête dans l'escroquerie Fideuram ?

Les procureurs de Milan enquêtent sur un citoyen israélien de 48 ans en tant que membre présumé du groupe impliqué dans la fraude.

L'individu a été lié à l'un des comptes étrangers par lesquels environ 4 millions d'euros ont transité avant d'atteindre les deux portefeuilles Bitcoin, selon Corriere. Les enquêteurs ne l'ont pas nommé publiquement.

Les autorités italiennes tentent toujours d'établir si les documents d'identité liés au suspect correspondent à une personne réelle ou à une autre identité utilisée pour dissimuler les personnes derrière les transactions. Des demandes judiciaires internationales sont utilisées pour obtenir des informations bancaires, de plateformes de paiement et de crypto-monnaies d'autres juridictions.

Molesini lui-même n'est pas sous enquête. Corriere a rapporté que Fideuram n'avait pas engagé de poursuites judiciaires contre lui concernant l'incident.

Fideuram a annoncé son départ le 12 mars. ANSA a rapporté qu'il avait démissionné de son poste de président de Fideuram et d'Intesa Sanpaolo Private Banking pour "des raisons personnelles", Tommaso Corcos prenant en charge les fonctions de président.

La démission est survenue plusieurs semaines après les transferts de février, bien que l'annonce de la société en mars n'ait pas publiquement lié son départ à la fraude.

Les escroqueries vocales par IA touchent les dirigeants et les utilisateurs de crypto-monnaies

Les procureurs de Milan enquêtent sur d'autres cas de fraude qui auraient utilisé des combinaisons similaires de faux e-mails, d'imposture et de clonage vocal.

ANSA a rapporté qu'un autre directeur bancaire avait été trompé en autorisant presque 24 millions d'euros de transferts en mai. Environ 20 millions d'euros ont été récupérés par la suite, les fonds ayant été retracés à travers l'Espagne, Singapour, Hong Kong et Bahreïn. Les enquêtes restent séparées.

Un autre cas impliquant une institution plus petite concernait environ 2 millions d'euros, dont une partie a été récupérée en Croatie. Les procureurs italiens ont déclaré que les cas utilisaient des techniques similaires d'ingénierie sociale mais n'ont pas établi publiquement que le même groupe les avait exécutés.

L'imposture par IA est apparue à plusieurs reprises dans des fraudes liées aux crypto-monnaies. Dans une couverture connexe, les utilisateurs de Ripple ont été ciblés par des vidéos deepfake et des voix générées par IA imitant des dirigeants de l'entreprise dans des schémas conçus pour persuader les victimes d'envoyer des actifs numériques.

Le fondateur de Binance, Changpeng Zhao, a averti séparément des campagnes d'imposture générées par IA utilisant de fausses images et des identités de dirigeants.

L'Italie a renforcé la surveillance des transferts de crypto-monnaies pour une raison de conformité différente. La Banque d'Italie a récemment demandé aux fournisseurs de services crypto d'appliquer un contrôle des sanctions sans seuils de valeur de transaction, en vertu de règles exigeant des vérifications sur chaque transfert de crypto-monnaie.

Pour l'affaire Fideuram, les enquêteurs continuent d'envoyer des demandes internationales aux banques, aux entreprises de paiement et aux autorités des pays par lesquels les fonds manquants ont transité. L'enquête de Milan travaille toujours à établir qui contrôlait les comptes étrangers et si l'identité liée aux deux portefeuilles Bitcoin appartient à la personne nommée dans l'enquête.