بایننس به پذیرش مشتریان جدید در اتحادیه اروپا ادامه می‌دهد با وجود عدم رعایت مهلت صدور مجوز MiCA: گزارش

بایننس به باز کردن و تأیید حساب‌های جدید مشتریان اروپایی ادامه داده است، بیش از هفت هفته پس از مهلت صدور مجوز MiCA اتحادیه اروپا در تاریخ ۱ ژوئیه، با وجود اینکه هنوز در فهرست ارائه‌دهندگان مجاز ارزهای دیجیتال این بلوک غایب است. خلاصه

• بایننس هنوز به باز کردن و تأیید برخی حساب‌های جدید اتحادیه اروپا ادامه می‌دهد، بیش از هفت هفته پس از مهلت MiCA در تاریخ ۱ ژوئیه.
• آزمایش‌ها در چندین کشور اروپایی هیچ هشدار مبنی بر عدم مجوز بایننس تحت MiCA پیدا نکردند، در حالی که واریزهای ارز دیجیتال در حساب‌های فعال همچنان در دسترس بود.
• بایننس در فهرست ارائه‌دهندگان مجاز ESMA غایب است و می‌گوید که در حال پیگیری تأیید از طریق یک کشور عضو دیگر اتحادیه اروپا است.
• ESMA به ارائه‌دهندگان غیرمجاز دستور داده بود که از پذیرش مشتریان جدید اتحادیه اروپا خودداری کنند و برنامه‌های کاهش فعالیت خود را تا تاریخ ۱ ژوئیه اجرا کنند.

طبق گزارشی از Sandmark که با crypto.news به اشتراک گذاشته شده است، آزمایش‌ها در چندین کشور اتحادیه اروپا نشان داد که کاربران جدید هنوز می‌توانند فرآیند ثبت‌نام و تأیید هویت بایننس را پس از مهلت انجام دهند، با دو حساب که به‌طور کامل تأیید شده و قادر به دریافت واریزهای ارز دیجیتال بودند.

این آزمایش‌ها شامل اتصالات در اتریش، فرانسه، آلمان، اسپانیا و بلژیک بود و از هر دو اتصال اینترنتی استاندارد و شبکه‌های خصوصی مجازی استفاده شد. هیچ‌یک از آنها هشدار نمی‌داد که بایننس فاقد مجوز تحت مقررات بازارهای دارایی‌های دیجیتال است.

یک حساب که در تاریخ ۱۹ اوت با استفاده از یک مدرک شناسایی اروپایی و آدرس محل سکونت ایجاد شده بود، تأیید شد و سپس با ارز دیجیتال تأمین مالی شد. این حساب قبل از ۱ ژوئیه وجود نداشت.

بایننس، بزرگ‌ترین صرافی ارز دیجیتال جهان از نظر حجم معاملات، در ژوئن درخواست MiCA یونان خود را پس از توقف تلاش‌های صدور مجوز خود پس گرفت. این شرکت تأکید کرده است که قصد دارد در اروپا بماند و در حال پیگیری تأیید از طریق یک کشور عضو دیگر اتحادیه اروپا است.

حساب‌های بایننس پس از مهلت MiCA همچنان در دسترس هستند

این نتایج پس از آن به دست آمد که بایننس به مشتریان در چندین کشور اروپایی اعلام کرد که ثبت‌نام‌های جدید و واریزها از تاریخ ۱ ژوئیه متوقف خواهد شد، پس از اینکه نتوانست مجوز MiCA را دریافت کند.

همان‌طور که قبلاً توسط crypto.news گزارش شده بود، بایننس به کاربران در ایتالیا، اسپانیا، فرانسه، لهستان، بلژیک و سوئد اطلاع داد که چندین خدمات پس از پایان دوره انتقال محدود خواهد شد. محصولات Earn، که بازدهی بر روی ارزهای دیجیتال واریز شده ارائه می‌دهند، نیز قرار بود متوقف شوند.

با این حال، مشتریان ملزم به برداشت دارایی‌های خود تا تاریخ ۱ ژوئیه نبودند. بایننس گفت که وجوه در حالی که در حال پیگیری تأیید در جای دیگری در اتحادیه اروپا است، ایمن خواهند ماند.

آخرین آزمایش‌ها نشان داد که برخی کنترل‌ها همچنان برقرار است، حتی اگر ایجاد حساب‌های جدید به‌طور کامل مسدود نشده باشد.

با استفاده از یک آدرس IP اتریشی و یک مدرک شناسایی اسپانیایی، یک متقاضی تأیید را در عرض چند دقیقه تکمیل کرد. هیچ بیانیه‌ای مبنی بر اینکه بایننس فاقد تأیید MiCA است، ظاهر نشد و واریزهای ارز دیجیتال همچنان در دسترس بود. شما ممکن است همچنین دوست داشته باشید: بنیان‌گذار بایننس CZ می‌گوید "همه چیز را توکن‌سازی کنید" تا سرمایه‌گذاران را جذب کند

یک ثبت‌نام جداگانه از اسپانیا از یک اتصال اینترنتی اسپانیایی بدون VPN استفاده کرد، به همراه آدرس محلی و اطلاعات شغلی. متقاضی فرآیند ثبت‌نام را قبل از اینکه بایننس ثبت‌نام را به دلیل اینکه فرد قبلاً یک حساب داشت، رد کند، تکمیل کرد. رد درخواست به محدودیت‌های اقامت اتحادیه اروپا یا MiCA اشاره نکرد.

دسترسی از ایالات متحده نتیجه متفاوتی به همراه داشت. یک اتصال آمریکایی بلافاصله کاربر را به Binance.US هدایت کرد. پس از ورود به پلتفرم بین‌المللی، واریزها و معاملات معلق شد و تنها برداشت‌ها در دسترس بود.

بایننس گفت که در مورد مشتریان خاص، حساب‌ها یا موارد پذیرش فردی اظهار نظر نمی‌کند. این شرکت افزود که در دسترس بودن خدمات اروپایی می‌تواند بسته به حوزه قضایی، قوانین انتقالی، محصول مربوطه و شرایط فردی متفاوت باشد.

"پس از اجرای MiCA، ما اقداماتی را برای اطمینان از اینکه در دسترس بودن محصولات و خدمات ما در اروپا با چارچوب‌های قانونی و نظارتی مربوطه همخوانی دارد، انجام داده‌ایم،" بایننس گفت.

این صرافی توضیح خاصی در مورد اینکه چرا حساب‌های جدید اروپایی هنوز می‌توانند پس از ۱ ژوئیه تأیید شوند، ارائه نکرد. بایننس گفت که متعهد به تأمین مجوز است و "به‌طور فعال" در حال پیشرفت در درخواست خود است.

حساب بلژیکی به بایننس لهستان متصل بود

ثبت‌نام دیگری که از طریق یک ارتباط بلژیکی بدون VPN انجام شد، در حدود ده دقیقه به یک حساب فعال منجر شد.

فرآیند ورود نیاز به عکسی از یک کارت شناسایی و بررسی زنده چهره از طریق دوربین داشت. از متقاضی همچنین خواسته شد اطلاعاتی درباره درآمد، پس‌اندازها و وضعیت شغلی خود ارائه دهد.

طبق شرایط بایننس، مشتریان مستقر در بلژیک با بایننس لهستان Sp. z o.o.، یک ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی ثبت‌شده در لهستان، قرارداد می‌بندند.

لهستان هیچ ارائه‌دهنده مجاز در فهرست ESMA که در گزارش ذکر شده بود، نداشت، در حالی که نه بایننس لهستان و نه دیگر نهادهای بایننس در میان ارائه‌دهندگان تأیید شده ظاهر نشدند.

انتقال‌های پرداخت برای حساب بلژیکی توسط BPay Global B.S.C.، وابسته به پرداخت‌های بایننس مستقر در بحرین، انجام شد. وجوه قرار بود از طریق یک حساب در JSC Pave Bank در تفلیس، گرجستان تسویه شود.

یک تلاش برای انتقال از طریق SEPA، سیستم انتقال بانکی یورو اتحادیه اروپا، باعث شد تا یک سری دیگر از بررسی‌ها از BPay انجام شود. این انتقال کامل نشد و بررسی‌های اضافی که ممکن بود به یک معامله کامل مربوط شود، نامشخص باقی ماند.

MiCA ارائه خدمات رمزارز به مشتریان اروپایی را تنظیم می‌کند، نه صرفاً اینکه آیا وب‌سایت یک صرافی می‌تواند از یک کشور اتحادیه اروپا دسترسی داشته باشد. بنابراین آزمایش‌ها بررسی کردند که آیا مشتریان جدید اروپایی می‌توانند ثبت‌نام کنند، بررسی هویت را بگذرانند و حساب‌های خود را پس از ۱ ژوئیه تأمین مالی کنند.

ESMA به شرکت‌های غیرمجاز دستور داد تا ثبت‌نام جدید را متوقف کنند

سازمان نظارت بر اوراق بهادار و بازارهای اروپا به شرکت‌ها دستورالعمل‌های صریحی قبل از پایان دوره انتقال داده بود.

در بیانیه‌ای در تاریخ ۲۳ ژوئن، ESMA گفت که ارائه‌دهندگان غیرمجاز باید فوراً ثبت‌نام مشتریان جدید اتحادیه اروپا را متوقف کرده و خدمات باقی‌مانده خود را به اقداماتی که برای خروج مشتریان لازم است محدود کنند.

تا ۱ ژوئیه، ارائه‌دهندگان غیرمجاز "باید برنامه کاهش خود را پیاده‌سازی کرده باشند،" این نهاد نظارتی گفت. مقامات ملی نیز دستور داشتند تا این برنامه‌ها را بررسی کرده و "اقداماتی علیه ارائه غیرمجاز خدمات دارایی رمزارز انجام دهند."

اوایل آوریل، ESMA گفته بود که شرکتی که خدمات رمزارز تحت پوشش را به مشتریان اتحادیه اروپا بدون مجوز ارائه می‌دهد، پس از پایان دوره انتقال مربوطه، در نقض قانون اتحادیه اروپا خواهد بود.

فاصله مجوز پس از مهلت همچنان بزرگ بود. یک بررسی در تاریخ ۱۱ اوت از مجوز MiCA نشان داد که ۲۸۱ از ۱،۳۴۳ ارائه‌دهنده‌ای که قبل از انتقال در منطقه اقتصادی اروپا فعالیت می‌کردند، مجوز دریافت کرده‌اند و ۱،۰۶۲ بدون تأیید باقی مانده‌اند.

در اطراف مهلت ژوئیه، ESMA ۵۷ شرکت را به فهرست خود اضافه کرد. استاندارد چارترد و فالکون ایکس از جمله شرکت‌های تأیید شده بودند، در حالی که ارائه‌دهندگان دارای مجوز توانستند از حقوق پاسپورت MiCA برای خدمت به مشتریان در کشورهای عضو اتحادیه اروپا استفاده کنند.

یک به‌روزرسانی فهرست در تاریخ ۳ ژوئیه نشان داد که این اضافات تعداد ارائه‌دهندگان مجاز را در آن زمان به ۳۰۰ رسانده است.

تا ۲۰ اوت، فهرستی که در آخرین گزارش ذکر شده بود، شامل ۳۳۰ ارائه‌دهنده مجاز بود. بایننس در میان آن‌ها نبود.

ESMA به‌طور جداگانه فهرستی از شرکت‌هایی را که به‌عنوان ارائه‌دهندگان خدمات رمزارز بدون مجوز شناسایی شده‌اند، نگهداری می‌کند. این فهرست تا ۲۰ اوت شامل ۱۶۷ ورودی بود، از جمله ۱۶۴ ورودی که توسط کنسوب ایتالیا و یکی از نهادهای نظارتی در هلند و اسلواکی ارائه شده بود. بایننس نیز در آن فهرست غایب بود.

بایننس قبلاً برخی از خدمات اروپایی را محدود کرده بود

موضع فعلی بایننس پس از چند هفته محدودیت‌های خاص کشوری پس از مهلت MiCA است.

مشتریان فرانسوی در اوایل ژوئیه پس از آنکه بایننس نتوانست مجوز لازم را دریافت کند، دسترسی به معاملات را از دست دادند. معاملات نقدی و حاشیه‌ای از جمله خدمات تحت تأثیر قرار گرفته بودند، در حالی که برداشت‌ها همچنان در دسترس بودند.

بایننس همچنین به مشتریان آسیب‌دیده اتحادیه اروپا در اوایل ژوئیه گفت که دارایی‌های آنها به صورت یک به یک پشتیبانی می‌شود و گزینه‌های حسابی که قبلاً اعلام شده بود، از جمله برداشت‌ها در صورت امکان، ادامه خواهد داشت.

مشکل مجوز قبل از مهلت تعیین شده پیشرفت کرده بود. بایننس تنها در یونان به طور رسمی برای دریافت مجوز MiCA درخواست داده بود، در حالی که مذاکراتی نیز با نهادهای نظارتی در حوزه‌های قضایی دیگر انجام شده بود.

در تاریخ ۲۴ ژوئن، بایننس اعلام کرد که در صورت عدم پیشرفت درخواست یونانی خود، به دنبال مسیر دیگری در اتحادیه اروپا خواهد بود. این شرکت همان روز درخواست خود را پس گرفت، درست قبل از اینکه کمیسیون بازار سرمایه هلسنکی به احتمال زیاد آن را رد کند.

محدودیت‌ها همچنین در آخرین آزمایش‌های حساب مشهود بود. حسابی که از طریق اتریش با یک مدرک شناسایی اسپانیایی ایجاد شده بود، نتوانست یورو را از طریق انتقال بانکی واریز کند، زیرا یک ارائه‌دهنده شخص ثالث عدم تطابق آدرس را علامت‌گذاری کرده بود، اگرچه داشبورد بایننس آدرس را به عنوان تأیید شده نشان می‌داد. واریزهای ارزهای دیجیتال همچنان مجاز بود.

در همین حال، نهادهای نظارتی شروع به اقدام اجرایی تحت MiCA کرده‌اند. در تاریخ ۱۴ اوت، اداره بازار مالی اتریش اولین پرونده خود را تحت این چارچوب اعلام کرد و جریمه‌ای به مبلغ ۷۰,۰۰۰ یورو بر روی بیت‌پاندا مستقر در وین وضع کرد.

FMA گفت که بیت‌پاندا نتوانسته است یک وایت‌پیپر دارایی‌های رمزنگاری را حداقل ۲۰ روز قبل از انتشار ارائه دهد و مواد بازاریابی را بدون اعلامیه لازم که بیان کند نهاد نظارتی آنها را بررسی نکرده است، توزیع کرده است.

ESMA در تاریخ ۱۹ اوت از آن پرسیده شد که آیا یک صرافی غیرمجاز که به مشتریان جدید اتحادیه اروپا اجازه می‌دهد حساب‌های خود را تأیید کنند و پس از ۱ ژوئیه واریزها را قبول کنند، با راهنمایی‌های آن مطابقت دارد و آیا از سایر صرافی‌هایی که به همین شیوه عمل می‌کنند، مطلع است. دفتر مطبوعاتی نهاد نظارتی تأیید کرد که سوالات را دریافت کرده و درخواست زمان بیشتری برای پاسخ داده است، در حالی که FMA اتریش از اظهار نظر خودداری کرد.

بیشتر بخوانید: فیدلیتی ۶ ریسک برای نظریه عامل هوش مصنوعی ارزهای دیجیتال را نام می‌برد