ロシア人に警告: USDT暗号資産の凍結は米国の決定によって可能性がある

暗号資産の凍結は、ロシアのUSDTステーブルコインの所有者に影響を及ぼす可能性があります。PSBのペトル・フラドコフ総裁によれば、発行者であるTether Limitedは発行したトークンに対して完全な管理権を保持しており、違法な取引だけでなく、米国政府からの直接の指示に基づいて資金へのアクセスを制限することができるとのことです。

なぜUSDTのリスクがロシアで話題になったのか

ロシアの軍需産業にとって重要な銀行とされるPSBのペトル・フラドコフ総裁は、USDTの所有者はこのツールが外部の管理から完全に独立していると考えるべきではないと述べました。彼によれば、発行会社は必要と判断すれば、口座の資金を凍結することができるとのことです。

フラドコフは、このような決定は違法行為、マネーロンダリング、または「顧客を知る」手続きの回避に関連するウォレットに対してのみ行われるわけではないと強調しました。彼は、米国政府の指示によってもアクセス制限が可能であると主張しています。

このような前例はすでに存在します。このようなメカニズムはすでに適用されています。特に、近年、イランやロシアの所有者の大規模な資産が凍結されました。

Tether、ドル、そして米国市場への依存

PSBの総裁は、問題の財務面にも注目しました。USDTを発行するTether Limitedは、米国財務省の債券の大口保有者の一つです。したがって、フラドコフは、ドルと米国の債務市場への基本的な結びつきは消えないと考えています。これはデジタルツールに関する話であっても同様です。

彼の見解では、これがステーブルコインの脆弱性を示しています。暗号通貨はブロックチェーンを介して機能することができますが、各取引はデジタル環境で記録されます。しかし、所有者の帳簿における資産は、発行者の規則と決定に依存しています。このようなプログラミングにおける凍結は、実質的にシステムレベルでの資金へのアクセス制限を意味します。

ここには何の幻想もあってはなりません。技術は確かに変わりましたが、依存関係は残っています。これは、現代のデジタルツールであっても、発行者によって完全に管理される可能性があることを示しています。

暗号資産の凍結、凍結、清算の意味

暗号資産の凍結は通常、所有者が資金を自由に扱うことができなくなることを意味します。資金を送金したり、取引所に引き出したり、交換したり、決済に使用したりすることができなくなります。この場合、トークン自体はアドレスやアカウント内に残ることがありますが、取引へのアクセスは制限されます。

凍結は、特定の資金の移動に対する点的な禁止に近いものです。最も一般的には、発行者、取引所、またはインフラの他の参加者が、検査、裁判所の決定、規制当局の要求、または内部コンプライアンスのために取引を停止するトークンやアカウントに関するものです。

暗号資産の清算は別のプロセスです。これはアクセス禁止ではなく、強制的なポジションの閉鎖に関連しています。たとえば、借入資金での取引において、担保が取引を維持するのに不足している場合です。凍結や停止では資産が制限されますが、清算ではポジションが実質的に閉じられます。

一つの決定で全ての暗号通貨を完全にブロックすることはできませんが、ネットワークが分散化されていて機能し続ける限り、特定のウォレット、特定のアドレスのトークン、取引所のアカウント、資金の引き出し、または暗号取引に関連する銀行口座を制限することは可能です。USDTのような中央集権的なステーブルコインでは、発行者が発行したトークンに対する管理手段を持っているため、これらのリスクは高くなります。

ウォレット、取引所アカウント、またはトークンをどのように凍結できるか

暗号資産の所在によってメカニズムは異なります。資金が中央集権型取引所にある場合、プラットフォームはアカウントに対して入出金、取引、または特定の操作を制限することができます。通常、これは顧客確認の内部手続き、取引の分析、規制当局の要求を通じて行われます。

トークンが中央集権的な発行者によって発行されている場合、制限はスマートコントラクトのレベルで機能することがあります：アドレスがリストに追加され、その後、そのアドレスからの送金やそのアドレスへの送金が不可能になります。このような機能はすべての暗号資産に存在するわけではありませんが、EthereumやTronなどの大規模なネットワーク上で発行されるいくつかの中央集権的トークンやステーブルコインには特徴的です。

ブロックを開始できるのは、取引所、トークンの発行者、決済サービス、銀行、裁判所、規制当局、法執行機関、または制裁機関です。実際には、マネーロンダリング、制裁の回避、アドレスのハッキング、詐欺、ダークネット市場、KYC規則の違反、または顧客プロファイルと一致しない取引に対する疑念がしばしば理由となります。

税務当局や他の政府機関は、公開されたブロックチェーン取引を分析し、取引所に情報を要求し、登録データ、銀行送金、取引履歴を通じて特定の人々とウォレットを照合することができます。ブロックチェーン上のアドレス自体は必ずしも所有者を直ちに明らかにするわけではありませんが、取引所、両替所、銀行、または公開された痕跡を通じて関連性が生じることがあります。

銀行は、暗号通貨に関連する取引において同様の論理で口座をブロックします：送金がリスクが高いと見なされる場合、両替所、制裁対象のアドレス、頻繁なP2P取引、または不明な資金の出所に関連している場合、銀行は取引を停止し、書類を要求することがあります。

ブロック時の対処法とリスク軽減策

暗号通貨がブロックされた場合、まず制限がどこで発生したのかを理解することが重要です：取引所、トークンの発行者、ウォレット、決済サービス、または銀行です。その後、プラットフォームや銀行のサポートに連絡し、制限の理由を尋ね、資金の出所や取引の意味を証明する書類を準備する必要があります。

取引履歴、領収書、明細書、契約、取引のスクリーンショット、相手とのやり取りを保存することが役立ちます。ブロックが誤ってアドレスにマークされたり、疑わしい取引に関連している場合、これらのデータは確認を迅速化する可能性があります。取引所、銀行、または政府機関との争いがある場合は、公式なチャンネルを通じて行動し、新たな疑わしい送金で制限を回避しようとしないことが重要です。

リスクを軽減するためには、基本的な注意が必要です：信頼できるプラットフォームを使用し、疑わしいアドレスからの資金を受け取らず、不透明なP2Pスキームに参加せず、事前に資金の出所を証明する書類を保管し、中央集権的な発行者のステーブルコインに注意を払うことが重要です。ブロックチェーンのレベルだけでなく、取引所、銀行、トークンの発行者、または決済仲介者のレベルでも監視が行われる可能性があることを忘れないでください。

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