日立推出针对加密资产和稳定币的AML监控服务

本文要点

• 通过交易前、交易后和代币流通三项功能进行评估
• 业务间共享的内容为地址等风险信息，个人信息不在共享范围内

日立将AML监控服务商业化

日立制作所于5日宣布，针对加密资产（虚拟货币）和稳定币交易的反洗钱（AML）监控服务“Digital Asset AML Platform”已于10月1日开始提供。该服务的对象为金融机构和加密资产相关企业。日立在7月公布了验证结果时，已计划于10月开始提供该服务。

该服务由三项功能组成。提供持续确认交易后风险变化的“事后监控”，以及在交易前对对方地址进行评估的“在线即时评估”。同时还具备确认稳定币等发行后流通风险的“代币监控”功能。

风险评估将利用外部区块链分析信息以及制裁和犯罪相关信息，并结合AI和机器学习对交易行为进行分析。共享的信息包括钱包地址、交易哈希和检测原因等风险信号。个人属性信息不在共享范围内。

两次验证与金融厅的支持

该服务基于日立自2025年起与加密资产相关企业和AML技术提供者进行的验证成果。2025年2月开始的第一次验证确认了跨企业信息协作的有效性。第二次验证于2026年3月至5月进行，作为金融厅“FinTech验证实验中心”的支持项目，共有17家公司参与。

日立将评估结果视为“判断材料”，并说明这并不等同于对不正当交易或法律违规行为的断定。最终的应对措施由使用企业决定。应对的区块链、代币和评估功能将根据合同内容和提供条件而有所不同。